2024-2030年中国中小企业贷款市场深度研究与投资战略研究报告

 

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第1章  中小企业贷款的相关概述 20

第一节 中小企业的概述 20

一、中小企业相关概述 20

二、中小企业划分标准 20

三、中小企业经营特点 24

第二节 中小企业贷款的概述 25

一、中小企业贷款的定义 25

二、中小企业贷款的要求 26

第三节 中小企业贷款主要类别 28

一、综合授信贷款 28

二、信用担保贷款 28

三、项目开发贷款 28

四、票据贴现贷款 28

五、自然人担保贷款 29

六、知识产权质押贷款 29

七、异地联合协作贷款 29

 

第2章  2018年中国中小企业发展状况分析 30

第一节 国内中小企业发展概述 30

一、中小企业发展回顾与经验 30

二、中小企业存在发展的原因 32

三、中小企业对经济发展作用 33

第二节 国内中小企业发展分析 38

一、国内中小企业发展的现状 38

二、中小企业发展的主要特点 39

三、中小企业发展取得的成就 40

四、中小企业实现跨越式发展 41

第三节 中小企业发展基本情况 43

一、2017年中小企业数量情况 43

二、2017年中小企业工业产值 43

三、2017年中小企业资产规模 44

四、2017年中小企业营业收入 45

五、2017年中小企业利润总额 46

第四节 中小企业管理运营分析 47

一、不同行业中小企业管理运营状况 47

二、不用地区中小企业管理运营状况 48

三、不同规模中小企业管理运营状况 49

四、不同性质中小企业管理运营状况 50

第五节 欧美债务危机对中小企业的影响 51

一、欧美债务危机演变及趋势判断 51

二、欧美债务危机对中国的影响分析 53

三、欧美债务危机对中小企业的影响 55

四、欧债危机中小企业财务管理创新 56

第六节 中小企业发展形势与策略分析 58

一、中小企业发展面临机遇与挑战 58

二、中小企业发展存在的主要问题 59

三、促进中小企业发展的政策建议 61

四、中小企业财务管理的解决对策 66

 

第3章  2018年中国中小企业贷款市场环境分析 68

第一节 宏观经济发展环境分析 68

一、2018年中国GDP增长情况分析 68

二、2018年中国工业经济发展形势分析 69

三、2018年中国全社会固定资产投资分析 71

四、2018年中国社会消费品零售总额分析 73

五、2018年中国城乡居民收入与消费分析 75

六、2018年中国对外贸易发展形势分析 77

第二节 中小企业贷款政策环境分析 78

一、中国中小企业的发展扶持政策 78

二、国家政策支持中小企业直接融资 81

三、中国主要地区中小企业贷款政策 82

四、中国各地中小企业融资担保政策 85

五、央行关于中小企业金融服务政策 91

第三节 中小企业发展金融环境分析 92

一、国际金融市场发展形势透析 92

二、2017年金融市场发展形势分析 94

三、2018年金融市场发展形势分析 97

 

第4章  2018年中国中小企业融资主要模式分析 100

第一节 中小企业债权融资模式 100

一、国内银行贷款 100

二、国外银行贷款 100

三、发行债券融资 100

四、民间借贷融资 101

五、信用担保融资 101

六、金融租赁融资 101

第二节 中小企业股权融资模式 102

一、股权出让融资 102

二、增资扩股融资 102

三、产权交易融资 102

四、杠杆收购融资 102

五、风险投资融资 103

六、投资银行融资 103

七、国内上市融资 103

八、境外上市融资 104

九、买壳上市融资 104

第三节 内部融资和贸易融资模式 105

一、留存盈余融资 105

二、资产管理融资 105

三、票据贴现融资 105

四、资产典当融资 106

五、商业信用融资 106

六、国际贸易融资 106

七、补偿贸易融资 107

第四节 项目融资和政策融资模式 107

一、项目包装融资 107

二、高新技术融资 107

三、BOT项目融资 108

四、IFC国际融资 108

五、专项资金融资 108

六、产业政策融资 109

 

第5章  2018年中国中小企业贷款市场分析 110

第一节 世界主要国家中小企业贷款 110

一、美国中小企业贷款分析 110

二、日本中小企业贷款分析 112

三、德国中小企业融资体系 113

四、法国中小企业贷款分析 116

第二节 国内中小企业融资现状 119

一、现阶段中国中小企业融资现状 119

二、2018年中小企业贷款成本上升 120

三、2018年中小企业人民币贷款 121

第三节 中小企业贷款信用保险分析 121

一、中小企业贷款信用保险开展情况 121

二、中小企业贷款信用保证保险瓶颈 122

三、中小企业贷款信用保险发展对策 124

第四节 影响银行对中小企业贷款因素 125

一、成本收益困难 125

二、制度安排因素 126

三、利率管制因素 126

四、银企策略因素 127

第五节 中小企业贷款困境与制约因素 127

一、中小企业贷款难内部原因 127

二、中小企业贷款难外部原因 128

三、中小企业融资的结构性矛盾 130

四、中小企业贷款金融制约因素 132

第六节 中小企业贷款的对策与建议 133

一、革新中小企业融资发展之路 133

二、缓解中小企业贷款难的对策 136

三、解决中小企业贷款难的建议 138

四、金融机构中小企业贷款对策 139

 

第6章  2018年中国中小企业贷款主要渠道分析 142

第一节 商业银行贷款分析 142

一、2018年银行业金融机构贷款情况 142

二、2018年银行业金融机构贷款投向 142

三、商业银行中小企业金融服务分析 144

四、商业银行中小企业信贷比较优势 146

第二节 小额贷款公司贷款分析 148

一、中国小额贷款公司发展概述 148

二、小额贷款公司发展现状与特点 149

三、2018年小额贷款公司数量情况 151

四、2018年小额贷款公司贷款余额 153

五、小额贷款公司助力中小企业融资 154

第三节 中小企业融资担保分析 155

一、信用担保对中小企业发展的作用 155

二、2017年中小企业的贷款担保情况 155

三、2017年中国担保机构数量情况 156

四、2017年中国担保机构营业收入 157

五、中小企业信用担保机构发展特点 158

六、中小企业信用担保SWOT分析 159

第四节 中小企业信托贷款分析 163

一、中小企业信托贷款优势及意义 163

二、2018年信托公司主要业务数据 165

三、2018年信托公司资产贷款情况 166

四、基于信托的中小企业融资渠道 168

第五节 中小企业融资租赁分析 168

一、融资租赁在中小企业中独特优势 168

二、融资租赁契合中小企业融资需求 171

三、中小企业融资租赁的可行性分析 172

四、加快中小企业融资租赁发展策略 174

第六节 中小企业民间借贷分析 175

一、民间借贷的概述 175

（一）民间借贷的相关概述 175

（二）民间借贷主要特点分析 175

（三）正规借贷与民间借贷关系 177

（四）中国民间借贷的发展现状 177

二、中小企业民间借贷分析 178

（一）2018年中国民间借贷规模分析 178

（二）温州民间资金借贷链条和流向 180

（三）中小企业民间借贷呼唤立法监管 181

 

第7章  2018年中国主要地区中小企业贷款分析 183

第一节 珠三角中小企业贷款分析 183

一、珠三角中小企业发展分析 183

（一）珠三角中小企业发展面临形势 183

（二）2018年珠三角新上市中小企业 184

（三）珠三角中小企业融资模式分析 188

二、珠三角中小企业贷款分析 191

（一）珠三角中小企业贷款方式分析 191

（二）珠三角中小民营企业融资效果 192

（三）珠三角中小企业贷款困境分析 192

（四）珠三角中小民营企业融资对策 194

三、广东省中小企业贷款分析 195

（一）广东省中小企业发展基本情况 195

（二）广东省中小企业贷款主要机构 198

（三）广东中小企业融资现状和困境 198

（四）广东省中小企业贷款扶持措施 199

四、广东主要城市中小企业贷款分析 202

（一）广州市中小企业贷款分析 202

（二）深圳市中小企业贷款分析 203

（三）东莞市中小企业贷款分析 204

（四）佛山市中小企业贷款分析 204

（五）中山市中小企业贷款分析 205

第二节 长三角中小企业贷款分析 206

一、长三角地区中小企业分析 206

（一）长三角地区中小企业发展概述 206

（二）长三角地区中小企业经营状况 207

（三）长三角地区中小企业发展特征 208

二、长三角中小企业融资分析 210

（一）长三角中小企业融资需求旺盛 210

（二）长三角中小企业资金主要来源 210

（三）长三角中小企业贷款渠道分析 211

（四）长三角欲建中小企业融资平台 213

三、上海市中小企业贷款分析 214

（一）上海市中小企业发展基本情况 214

（二）上海市中小企业贷款主要机构 215

（三）上海市中小企业贷款发展分析 216

（四）上海市中小企业贷款扶持政策 217

四、江苏省中小企业贷款分析 219

（一）江苏省中小企业发展基本情况 219

（二）江苏省中小企业贷款主要机构 220

（三）江苏省中小企业贷款发展分析 221

（四）江苏省中小企业贷款扶持政策 222

五、浙江省中小企业贷款分析 223

（一）浙江省中小企业发展基本情况 223

（二）浙江省中小企业贷款主要机构 224

（三）浙江省中小企业贷款发展分析 225

（四）浙江省中小企业贷款扶持政策 225

第三节 环渤海湾地区中小企业贷款分析 226

一、北京市中小企业贷款分析 226

（一）北京市中小企业发展基本情况 226

（二）北京市中小企业贷款主要机构 227

（三）北京市中小企业贷款发展分析 227

（四）北京市中小企业贷款扶持政策 228

二、天津市中小企业贷款分析 229

（一）天津市中小企业发展基本情况 229

（二）天津市中小企业贷款主要机构 230

（三）天津市中小企业贷款发展分析 231

（四）天津市中小企业贷款扶持政策 231

三、山东省中小企业贷款分析 233

（一）山东省中小企业发展基本情况 233

（二）山东省中小企业贷款主要机构 233

（三）山东省中小企业贷款发展分析 234

（四）山东省中小企业贷款扶持政策 234

四、河北省中小企业贷款分析 236

（一）河北省中小企业发展基本情况 236

（二）河北省中小企业贷款主要机构 236

（三）河北省中小企业贷款发展分析 237

（四）河北省中小企业贷款扶持政策 238

五、辽宁省中小企业贷款分析 238

（一）辽宁省中小企业发展基本情况 238

（二）辽宁省中小企业贷款主要机构 239

（三）辽宁省中小企业贷款发展分析 240

（四）辽宁省中小企业贷款扶持政策 240

第四节 其他地区中小企业贷款分析 242

一、福建省中小企业贷款分析 242

（一）福建省中小企业发展基本情况 242

（二）福建省中小企业贷款主要机构 243

（三）福建省中小企业贷款发展分析 244

（四）福建省中小企业贷款扶持政策 244

二、安徽省中小企业贷款分析 245

（一）安徽省中小企业发展基本情况 245

（二）安徽省中小企业贷款主要机构 247

（三）安徽省中小企业贷款发展分析 247

（四）安徽省中小企业贷款扶持政策 248

三、河南省中小企业贷款分析 248

（一）河南省中小企业发展基本情况 248

（二）河南省中小企业贷款主要机构 249

（三）河南省中小企业贷款发展分析 250

（四）河南省中小企业贷款扶持政策 251

四、湖北省中小企业贷款分析 251

（一）湖北省中小企业发展基本情况 251

（二）湖北省中小企业贷款主要机构 252

（三）湖北省中小企业贷款发展分析 253

（四）湖北省中小企业贷款扶持政策 254

五、湖南省中小企业贷款分析 255

（一）湖南省中小企业发展基本情况 255

（二）湖南省中小企业贷款主要机构 255

（三）湖南省中小企业贷款发展分析 256

（四）湖南省中小企业贷款扶持政策 257

六、江西省中小企业贷款分析 258

（一）江西省中小企业发展基本情况 258

（二）江西省中小企业贷款主要机构 258

（三）江西省中小企业贷款发展分析 259

（四）江西省中小企业贷款扶持政策 260

七、四川省中小企业贷款分析 261

（一）四川省中小企业发展基本情况 261

（二）四川省中小企业贷款主要机构 262

（三）四川省中小企业贷款发展分析 263

（四）四川省中小企业贷款扶持政策 264

八、重庆市中小企业贷款分析 264

（一）重庆市中小企业发展基本情况 264

（二）重庆市中小企业贷款主要机构 265

（三）重庆市中小企业贷款发展分析 266

（四）重庆市中小企业贷款扶持政策 268

 

第8章  2018年中国金融机构中小企业贷款分析 269

第一节 国有银行中小企业贷款分析 269

一、中国银行 269

（一）中国银行发展简介 269

（二）中国银行经营状况分析 269

（三）中小企业信贷业务情况 272

（四）中小企业贷款选择标准 273

（五）扶持中小企业信贷措施 274

二、中国工商银行 274

（一）中国工商银行发展简介 274

（二）工商银行经营状况分析 275

（三）中小企业信贷业务情况 277

（四）中小企业贷款选择标准 279

（五）扶持中小企业信贷措施 281

三、中国建设银行 282

（一）中国建设银行发展简介 282

（二）建设银行经营状况分析 282

（三）建行中小企业信贷产品 285

（四）中小企业信贷业务情况 287

（五）扶持中小企业信贷措施 287

四、中国农业银行 289

（一）中国农业银行发展简介 289

（二）农业银行经营状况分析 289

（三）农行中小企业信贷产品 292

（四）中小企业信贷业务情况 294

（五）扶持中小企业信贷措施 296

第二节 股份制银行中小企业贷款分析 298

一、招商银行 298

（一）招商银行发展简介 298

（二）招商银行经营状况分析 299

（三）中小企业信贷产品简述 301

（四）中小企业信贷业务情况 302

二、交通银行 304

（一）交通银行发展简介 304

（二）交通银行经营状况分析 305

（三）中小企业信贷产品简述 307

（四）中小企业信贷业务情况 309

三、民生银行 310

（一）民生银行发展简介 310

（二）民生银行经营状况分析 310

（三）中小企业信贷产品简述 313

（四）中小企业信贷业务情况 313

四、光大银行 314

（一）光大银行发展简介 314

（二）光大银行经营状况分析 314

（三）中小企业信贷产品简述 317

（四）中小企业信贷业务情况 318

五、兴业银行 319

（一）兴业银行发展简介 319

（二）兴业银行经营状况分析 320

（三）中小企业信贷产品简述 322

（四）中小企业信贷业务情况 323

六、平安银行 323

（一）平安银行发展简介 323

（二）平安银行经营状况分析 324

（三）中小企业信贷产品简述 326

（四）中小企业信贷业务情况 326

七、浦发银行 327

（一）浦发银行发展简介 327

（二）浦发银行经营状况分析 329

（三）中小企业信贷产品简述 332

（四）中小企业信贷业务情况 332

八、广发银行 333

（一）广发银行发展简介 333

（二）广发银行经营状况分析 333

（三）中小企业信贷产品简述 337

（四）中小企业信贷业务情况 337

第三节 城市商业银行中小企业贷款分析 339

一、北京银行 339

（一）北京银行发展简介 339

（二）北京银行经营状况分析 340

（三）中小企业信贷业务情况 343

（四）扶持中小企业信贷措施 344

二、宁波银行 345

（一）宁波银行发展简介 345

（二）宁波银行经营状况分析 346

（三）中小企业信贷业务情况 349

（四）扶持中小企业信贷措施 350

三、南京银行 351

（一）南京银行发展简介 351

（二）南京银行经营状况分析 352

（三）中小企业信贷业务情况 355

（四）扶持中小企业信贷措施 356

四、江苏银行 359

（一）江苏银行发展简介 359

（二）江苏银行经营状况分析 360

（三）中小企业信贷业务情况 361

（四）扶持中小企业信贷措施 362

五、上海银行 362

（一）上海银行发展简介 362

（二）上海银行经营状况分析 364

（三）中小企业信贷业务情况 369

（四）扶持中小企业信贷措施 370

六、天津银行 372

（一）天津银行发展简介 372

（二）天津银行经营状况分析 373

（三）中小企业信贷业务情况 375

（四）扶持中小企业信贷措施 375

七、齐鲁银行 376

（一）齐鲁银行发展简介 376

（二）齐鲁银行经营状况分析 378

（三）中小企业信贷业务情况 379

（四）扶持中小企业信贷措施 381

八、重庆银行 384

（一）重庆银行发展简介 384

（二）重庆银行经营状况分析 385

（三）中小企业信贷业务情况 388

（四）扶持中小企业信贷措施 389

第四节 外资银行中小企业贷款分析 390

一、渣打银行 390

（一）渣打银行发展简介 390

（二）银行金融产品及服务 390

（三）渣打银行经营状况分析 392

（四）渣打中小企业理财产品 395

（五）中小企业信贷业务情况 397

二、花旗银行 399

（一）花旗银行发展简介 399

（二）银行金融产品及服务 400

（三）花旗银行经营状况分析 402

（四）中小企业信贷业务情况 403

三、东亚银行 405

（一）东亚银行发展简介 405

（二）银行金融产品及服务 405

（三）东亚银行经营状况分析 406

（四）中小企业信贷业务情况 409

四、汇丰银行 410

（一）汇丰银行发展简介 410

（二）银行金融产品及服务 410

（三）汇丰银行经营状况分析 411

（四）中小企业信贷业务情况 413

五、美国银行 414

（一）美国银行发展简介 414

（二）银行金融产品及服务 415

（三）美国银行经营状况分析 417

（四）中小企业信贷业务情况 419

六、星展银行 419

（一）星展银行发展简介 419

（二）银行金融产品及服务 421

（三）中小企业信贷业务情况 423

第五节 小额贷款公司发展分析 423

一、安徽省合肥市德善小额贷款股份有限公司 423

（一）公司发展规模分析 423

（二）公司主营业务介绍 423

（三）公司贷款客户介绍 424

（四）公司组织架构分析 424

（五）公司发展规划分析 425

（六）公司经营情况分析 425

（七）公司最新动向分析 425

二、安徽省合肥市国正小额贷款有限公司 426

（一）公司发展规模分析 426

（二）公司主营业务介绍 426

（三）公司贷款客户介绍 427

（四）公司组织架构分析 427

（五）公司经营情况分析 428

（六）公司竞争优势分析 428

（七）公司最新动向分析 429

三、安徽芜湖汇泽小额贷款股份有限公司 429

（一）公司发展规模分析 429

（二）公司主营业务介绍 429

（三）公司贷款客户介绍 430

（四）公司组织架构分析 430

（五）公司经营战略分析 431

（六）公司竞争优势分析 432

（七）公司最新动向分析 432

四、江苏无锡市锡山区阿福农村小额贷款有限公司 432

（一）公司发展规模分析 432

（二）公司主营业务介绍 433

（三）公司贷款客户介绍 433

（四）公司经营情况分析 433

（五）公司竞争优势分析 433

（六）公司最新动向分析 434

五、江苏扬中市盛大农村小额贷款有限公司 434

（一）公司发展规模分析 434

（二）公司主营业务介绍 434

（三）公司贷款客户介绍 434

（四）公司经营情况分析 434

（五）公司竞争优势分析 435

（六）公司最新动向分析 435

六、江苏镇江市丹阳天工惠农农村小额贷款有限公司 435

（一）公司发展规模分析 435

（二）公司主营业务介绍 435

（三）公司贷款客户介绍 436

（四）公司经营情况分析 436

（五）公司竞争优势分析 436

（六）公司最新动向分析 436

七、上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司 436

（一）公司发展规模分析 436

（二）公司主营业务介绍 437

（三）公司贷款客户介绍 437

（四）公司组织架构分析 437

（五）公司经营情况分析 438

（六）公司竞争优势分析 439

（七）公司最新动向分析 440

八、上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司 440

（一）公司发展规模分析 440

（二）公司主营业务介绍 441

（三）公司贷款客户介绍 442

（四）公司股东结构分析 442

（五）公司经营情况分析 442

（六）公司竞争优势分析 443

（七）公司最新动向分析 444

九、浙江海宁宏达小额贷款股份有限公司 444

（一）公司发展规模分析 444

（二）公司主营业务介绍 445

（三）公司贷款客户介绍 445

（四）公司经营情况分析 445

（五）公司竞争优势分析 445

（六）公司最新动向分析 446

十、浙江湖州吴兴万邦小额贷款股份有限公司 446

（一）公司发展规模分析 446

（二）公司主营业务介绍 446

（三）公司经营情况分析 448

（四）公司竞争优势分析 448

（五）公司经营策略分析 449

（六）公司最新动向分析 450

 

第9章  中小企业贷款风险管理及防范策略分析 451

第一节 商业银行向中小企业贷款风险分析 451

一、银行控制中小企业贷款风险意义 451

二、商业银行中小企业贷款风险表现 451

三、商业银行中小企业贷款风险成因 451

四、商业银行中小企业贷款风险分析 452

第二节 商业银行中小企业贷款风险管理研究 453

一、信息化建设提升风险控制水平 453

二、构建新型的信贷资产保全机制 454

三、创新资产管理不良资产证券化 454

四、提升金融服务和产品创新渠道 455

第三节 商业银行中小企业贷款风险控制对策 456

一、建立长期而稳定的银企关系 456

二、建立分层级的信贷营销体制 456

三、完善中小企业金融服务政策 457

 

第10章  2024-2030年中小企业贷款市场前景分析 458( W)

第一节 2024-2030年中小企业发展形势预测分析 458

一、中小企业发展面临的形势 458

二、中小企业发展思路和目标 459

三、中小企业成长的主要任务 461

四、中小企业工程和行动计划 464

五、中小企业发展的保障措施 470

第二节 2024-2030年中小企业信贷前景预测分析 472

一、中小企业贷款金融环境预测 472

二、未来中小企业信贷前景看好 472

三、中小企业贷款市场前景展望 473

第三节 2024-2030年中小企业贷款业务对策与建议 474

一、深度挖掘有潜力的优质客户 474

二、不断创新中小企业信贷产品 475

三、探索更有效的风险防范措施 476

 

图表目录（部分）:

图表 1 2009-2017年中国中型企业数量变化趋势图 43

图表 2 2009-2017年中国小型企业数量变化趋势图 43

图表 3 2009-2017年中国中型企业工业总产值变化趋势图 44

图表 4 2009-2017年中国小型企业工业总产值变化趋势图 44

图表 5 2009-2017年中国中型企业资产规模变化趋势图 45

图表 6 2009-2017年中国小型企业资产规模变化趋势图 45

图表 7 2009-2017年中国中型企业主营业收入变化趋势图 46

图表 8 2009-2017年中国小型企业主营业收入变化趋势图 46

图表 9 2009-2017年中国中型企业利润总额变化趋势图 47

图表 10 2009-2017年中国小型企业利润总额变化趋势图 47

图表 11 2009-2017年中国人均国内生产总值变化趋势图 68

图表 12 2009-2017年中国国内生产总值及增长速度趋势图 69

图表 13 2009-2017年中国规模以上工业企业经济指标统计 70

图表 14 2009-2017年中国全部工业增加值及增长速度趋势图 70

图表 15 2017年各月度中国规模以上工业增加值增长趋势图 71

图表 16 2005-2017年中国全社会固定资产投资增长趋势图 72

图表 17 2017年中国城镇固定资产投资规模及增长速度统计 72

图表 18 2017年各月度固定资产投资（不含农户）增长趋势图 73

图表 19 2009-2017年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图 74

图表 20 2017年社会消费品零售总额环比增长趋势图 75

图表 21 2009-2017年城镇居民人均可支配收入及增长趋势图 76

图表 22 2009-2017年农村居民纯收入及增长情况统计 77

图表 23 2009-2017年中国进出口总额增长趋势图 77

图表 24 2009-2017年中国金融机构人民币贷款余额变化趋势图 142

图表 25 2017年中国小额贷款公司分地区情况统计表 151

图表 26 2017年中国小额贷款公司分地区情况统计表 152

图表 27 2008-2017年中国小额贷款余额变化趋势图 154

图表 28 2002-2017年中国担保机构数量及担保户数统计 157

图表 29 2002-2017年中国担保机构数量增长趋势图 157

图表 30 2004-2017年中国担保机构收入增长趋势图 158