2018-2023年中国人寿保险行业现状分析与发展前景研究报告

截至2018年Q16月月底，我国人寿保险公司共有75家，其中中资47家，外资28家。从寿险公司原保费收入来看，其中63家公司同比呈正增长，12家公司同比出现负增长。总体上，中资寿险公司市场份额略有下降，同比减少约056%;外资寿险公司市场份额略有上升，由去年同期的489%增长至545%国寿、平安寿、新华的市场份额稳居前三名，国寿市场份额虽有所下降，但仍具有绝对优势。据中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国人寿保险行业现状分析与发展前景研究报告显示，由于大型险企正积极进行着业务结构的调整，以个险渠道为主，发展期缴业务，而中小保险公司则通过快速发展银保趸缴业务，抢占了市场份额，剩余七家险企市场份额同比下降，仅太平人寿、安邦人寿以及生命人寿市场份额同比上升。

　　《2018-2023年中国人寿保险行业现状分析与发展前景研究报告》在多年人寿保险行业研究结论的基础上，结合中国人寿保险行业市场的发展现状，通过资深研究团队对人寿保险市场各类资讯进行整理分析，并依托国家权威数据资源和长期市场监测的数据库，对人寿保险行业进行了全面、细致的调查研究。

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国人寿保险行业现状分析与发展前景研究报告可以帮助投资者准确把握人寿保险行业的市场现状，为投资者进行投资作出人寿保险行业前景预判，挖掘人寿保险行业投资价值，同时提出人寿保险行业投资策略、营销策略等方面的建议。

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第1章   人寿保险的相关概述

　　11 人寿保险概念的阐释

　　　　111 人寿保险的定义

　　　　112 人寿保险是一种社会保障制度

　　　　113 人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段

　　12 人寿保险的分类

　　　　121 普通人寿保险的种类

　　　　122 新型人寿保险的分类

　　13 人寿保险的运作及条款

　　　　131 人寿保险的运作

　　　　132 人寿保险常见的标准条款

 

第2章   2012-2018年世界人寿保险行业的发展

　　212012 -2018年世界人寿保险业的发展概况

　　　　211 全球寿险业发展回顾

　　　　2122016 年全球寿险行业发展状况分析

　　　　2132016 年全球寿险业发展形势

　　　　214 发达国家与新兴市场人寿保险税收政策比较分析

　　　　215 国外寿险领域银行保险的发展及对中国的启示

　　22 美国

　　　　221 美国人寿保险商请求参与政府救助计划

　　　　222 美国财政部救助资金涵盖寿险行业

　　　　223 美国寿险费率市场化过程中的重要举措

　　　　224 美国寿险业发展对中国的五大启示

　　23 日本

　　　　231 日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示

　　　　232 日本寿险大型企业计划加大本地投资

　　　　233 日本主要寿险公司的经营策略浅析

　　　　234 日本寿险营销员制度及其对我国的借鉴

　　24 其他国家

　　　　241 越南寿险市场受国际险企青睐

　　　　242 菲律宾尝试改变人寿保险业税制

　　　　243 新加坡寿险业显著增长

　　　　244 泰国寿险业发展态势

　　25 中国台湾

　　　　251 台湾寿险市场中介化趋势发展进一步加剧

　　　　252 台湾施行国际会计准则或将影响寿险业

　　　　253 台湾地区寿险营销渠道的演进与选择策略

　　　　254 台湾寿险业与多层次传销业的比较

 

第3章   2012-2018年全球寿险业中国人寿保险业的发展环境

　　31 宏观经济环境

　　　　3112014 年中国国民经济和社会发展状况

　　　　3122015 年中国国民经济和社会发展状况

　　　　3132016 年1-5月中国经济发展状况

　　32 政策法规环境

　　　　321 政策对寿险业的影响分析

　　　　322 银保新规对寿险市场影响较大

　　　　323 会计准则2号解释对寿险业的影响

　　　　324 从紧货币政策对中国寿险业的影响分析

　　33 行业发展环境

　　　　331 中国人寿保险业具备快速发展条件

　　　　332 我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险

　　　　333 寿险预定利率市场化趋势加深

　　　　334 中国寿险业又将面对低利率挑战

　　34 保险市场发展

　　　　341 中国保险业平稳健康发展

　　　　3422016 年中国保险业取得显著成绩

　　　　3432016 年中国保险业发展状况分析

　　　　3442016 年1-5月中国保险业发展简况

　　35 保险营销状况

　　　　351 现行保险营销制度改革的分析与策略

　　　　352 中国保险行业进入“后营销时代”的体现

　　　　353 保险市场顾客生涯价值最大化营销模式分析

　　　　354 关系营销在保险企业的应用分析

 

第4章   2012-2018年中国人寿保险行业发展分析

　　412011 -2018年中国人寿保险业的发展

　　　　4112016 年人寿保险公司保费收入情况

　　　　4122016 年中国寿险行业经营状况浅析

　　　　4132016 年人寿保险公司保费收入情况

　　　　4142016 年台湾保险业巨头首次涉足大陆寿险市场

　　　　4152016 年1-5月人寿保险公司保费收入情况

　　42 中国人寿保险信托制及创新分析

　　　　421 人寿保险信托的发展背景和现状

　　　　422 中国发展人寿保险信托的必要性分析

　　　　423 中国发展人寿保险信托的可行性分析

　　　　424 中国发展人寿保险信托的策略建议

　　43 中国未成年人人寿保险规定的分析

　　　　431 对未成年人人寿保险进行限定的原因

　　　　432 不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定

　　　　433 中国未成年人人寿保险的现行有关规定

　　　　434 中国未成年人人寿保险规定的思考

　　44 中国寿险保费收入与金融资产关联性的实证分析

　　　　441 影响人寿保费增长的特殊因素

　　　　442 金融资产和寿险保费关联性的理论分析

　　　　443 金融市场影响寿险收入因素的实证分析

　　　　444 政策应用与结论

　　45 寿险公司偿付能力监管的有效性分析

　　　　451 寿险公司的偿付能力监管的重要性

　　　　452 有效性是监管成本和监管权益的权衡

　　　　453 寿险公司偿付能力监管有效性研究的主要方法及相关结论

　　　　454 国外寿险公司偿付能力监管有效性研究对中国的借鉴意义

　　462012 -2018年中国人寿保险业存在的问题及挑战

　　　　461 中国人寿保险业还没有普及

　　　　462 中国寿险业存在的主要问题

　　　　463 中国寿险业发展模式面临拐点

　　　　464 中国寿险业面临新一轮挑战

 

第5章   2012-2018年中国养老保险的发展

　　512012 -2018年中国养老保险市场的发展概况

　　　　511 中国养老保险业的发展概况

　　　　512 我国养老保险业首部部门规章实施

　　　　513 我国养老保险实施新政策

　　　　514 新政规定基本养老保险基金逐步实行全国统筹

　　　　515 城镇居民社会养老保险试点正式启动

　　　　516 中国商业养老保险发展具有良好前景

　　52 部分地区养老保险发展新动态

　　　　521 河北实现养老保险省内无障碍转移

　　　　522 青岛实现城乡居民养老保险全覆盖

　　　　523 青海互助县新农保顺利推进

　　　　524 海南城镇居民社会养老保险制度全面实行

　　　　525 寿光调整养老保险发放标准

　　53 养老保险制度的分析

　　　　531 公平与效率视角下的中国养老保险制度改革分析

　　　　532 基本养老保险制度亟需改革实现全国统筹

　　　　533 事业单位养老保险制度改革的分析

　　　　534 中国农民工养老保险制度的分析

　　　　535 建立新型农村养老保险制度的分析

　　542012 -2018年中国养老保险发展存在的问题及对策

　　　　541 我国养老保险括面工作存在问题不容忽视

　　　　542 中国养老保险产品创新的环境制约(订购电话 010-62665210)

　　　　543 中国养老保险产品创新的问题及对策

　　　　544 中国养老保险全国统筹步伐还应加快

　　　　545 中国养老保险业应专业化发展

 

第6章   2012-2018年中国健康保险的发展

　　61 国外商业健康保险的比较及对中国的启示

　　　　611 美国的商业健康保险

　　　　612 澳大利亚的商业健康保险

　　　　613 德国的商业健康保险

　　　　614 法国的商业健康保险

　　　　615 英国的商业健康保险

　　　　616 国外商业健康保险的启示

　　622012 -2018年中国健康保险的发展概况

　　　　621 中国健康保险市场规模实证分析

　　　　622 中国健康险行业经营现状概述

　　　　623 中国健康保险有效需求的实证分析

　　　　624 中国健康保险面临难得的发展机遇

　　　　625 中国健康保险市场前景看好

　　632012 -2018年中国商业健康保险的发展分析

　　　　631 我国新医改方案重视商业健康保险的发展

　　　　632 商业健康保险在新医疗保障体系中的地位

　　　　633 以商业健康保险完善医疗保障体系

　　　　634 中国商业健康保险发展的制度分析

　　　　635 中国商业健康保险经营模式的选择

　　　　636 中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析

　　　　637 影响我国商业健康保险发展的内因及其对策

　　64 医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策

　　　　641 现有医疗制度的弊病

　　　　642 医疗制度改革的方向

　　　　643 现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点

　　　　644 医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响

　　　　645 未来健康险在健康风险管理上的对策

　　65 中国健康保险发展存在的问题及对策

　　　　651 中国健康保险市场的供求矛盾分析

　　　　652 中国健康保险发展中须正确处理的问题

　　　　653 中国健康险可持续发展的对策分析

 

第7章   2012-2018年中国投资型寿险的发展

　　712012 -2018年中国投资型寿险的发展综述

　　　　711 投资型寿险产品的发展优势

　　　　712 我国投资型寿险需求调查分析

　　　　713 投资型寿险产品的供求因素分析

　　　　714 我国投资型寿险发展模式浅析

　　72 分红保险

　　　　721 分红保险概述

　　　　722 中国分红保险市场发展综述

　　　　723 我国分红保险热销市场

　　　　724 分红保险面临的主要风险及对策

　　73 投资连结保险

　　　　731 投资连结保险概述

　　　　732 中国投资连结保险发展环境分析

　　　　733 我国投连险产品发展状况概述

　　　　734 投连险发展现状

　　74 万能人寿保险

　　　　741 万能人寿保险概述

　　　　742 我国万能险发展动态

　　　　743 万能险收益逐渐好转

　　　　744 低利率背景下中国万能寿险产品的投资策略分析

 

第8章   2011-2018年中国人寿保险业重点企业

　　81 中国人寿保险股份有限公司

　　　　811 公司简介

　　　　8122014 年1-12月中国人寿经营状况分析

　　　　8132015 年1-12月中国人寿经营状况分析

　　　　8142016 年1-5月中国人寿经营状况分析

　　82 中国平安人寿保险股份有限公司

　　　　821 公司简介

　　　　8222014 年平安人寿保费收入概况

　　　　8232015 年平安人寿保费收入概况

　　　　8242016 年1-5月平安人寿保费收入概况

　　83 中国太平洋人寿保险股份有限公司

　　　　831 公司简介

　　　　832 太平洋人寿业务结构调整对保费规模造成影响

　　　　833 太平洋人寿启动“甲型H1N1流感”理赔绿色通道

　　　　8342015 年太平洋人寿保费收入概况

　　　　8352016 年1-5月太平洋人寿保费收入概况

　　84 泰康人寿保险股份有限公司

　　　　841 公司简介

　　　　842 泰康人寿把握历史机遇实现超常规跨越式发展

　　　　8432016 年泰康人寿经营状况

　　　　8442016 年泰康人寿发展动态

　　　　845 泰康人寿推出国内首款重疾长期护理健康险

　　85 民生人寿保险股份有限公司

　　　　851 公司简介

　　　　852 民生人寿是民营资本在中国寿险市场的突破

　　　　853 民生人寿健康快速发展

　　　　854 民生人寿发展状况概述

 

第9章   2012-2018年中国人寿保险业需求状况分析

　　91 中国寿险业需求实证分析

　　　　911 中国寿险需求影响因素的设定

　　　　912 数据的检验

　　　　913 模型的回归

　　　　914 结论分析

　　92 中国家庭寿险需求现状分析

　　　　921 中国家庭结构及抗风险能力

　　　　922 商业寿险在家庭中所占比例低

　　　　923 家庭责任意识高多为子女投保

　　　　924 寿险消费群体的主要家庭特征

　　　　925 寿险代理人渠道营销优势明显

　　　　926 寿险业服务满意度高但产品难获认可

　　93 二元经济框架下的中国寿险需求动态分析

　　　　931 二元经济视角研究寿险需求的理论基础

　　　　932 中国二元经济与寿险需求

　　　　933 实证分析

　　　　934 结论与政策建议

　　94 收入对寿险需求的影响分析

　　　　941 收入与寿险需求的关系

　　　　942 不同经济发展阶段的国际寿险需求比较

　　　　943 不同收入水平国家寿险需求的计量经济学模型

　　　　944 不同收入水平下中国的寿险需求及其启示

　　95 利率变动对中国寿险需求影响分析

　　　　951 利率影响寿险需求的理论分析

　　　　952 利率影响寿险需求的作用机制

　　　　953 利率变动对中国寿险需求的影响

　　　　954 应对利率变动的对策建议

　　96 通货膨胀对中国寿险需求的影响分析

　　　　961 通货膨胀对寿险业影响的研究概述

　　　　962 通货膨胀与寿险需求的关系

　　　　963 通货膨胀影响寿险需求的机理

　　　　964 通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施

 

第10章   中国人寿保险业投资参考

　　101 中国寿险业投资环境概况

　　　　1011 寿险产品能满足突发流感投保需要

　　　　1012 中国寿险业处于发展机遇时期

　　　　1013 中国寿险业或面临发展的“黄金20年”

　　　　1014 中国寿险公司投资收益率可能被高估

　　102 中国寿险公司风险存在的主要形式

　　　　1021 利差担风险

　　　　1022 资金运用风险

　　　　1023 经营风险

　　　　1024 竞争风险

　　　　1025 个人代理人素质低下的风险

　　103 中国寿险业的风险及管理分析

　　　　1031 近年来寿险业风险及治理概况

　　　　1032 寿险行业发展对风险管理的新要求

　　　　1033 中国寿险业风险管理存在的差距与不足

　　　　1034 中国寿险业风险管理的思考

　　104 中国寿险业应对风险的对策

　　　　1041 中国寿险公司防范和化解风险的对策

　　　　1042 寿险公司两核风险的防范

　　　　1043 老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析

　　　　1044 VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析

　　　　1045 产品创新是应对通货膨胀风险的主要措施

　　　　1046 寿险公司加强内部控制更有效防范风险

　　　　1047 寿险理赔管理中的风险控制与风险防范分析

　　　　1048 化解中国寿险业利差损风险分析

　　105 中国寿险业和银行业内含价值的比较分析

　　　　1051 中国寿险公司和银行具有不同的投资取向和内含价值

　　　　1052 寿险业和银行业内含价值比较研究

　　　　1053 中国保险市场与成熟保险市场的比较

　　　　1054 寿险公司比银行具有更大内含价值增速

 

第11章   博研咨询：中国人寿保险业的前景趋势分析

　　111 中国保险业的前景及趋势分析

　　　　1111 中国保险市场前景展望

　　　　1112 “十四五”中国保险业保持快速发展

　　　　1113 “十四五”中国保险业面临的机遇和挑战

　　　　1114 中国保险业未来发展取向

　　112 中国人寿保险业的趋势预测及趋势

　　　　1121 中国寿险业未来发展潜力巨大

　　　　1122 中国寿险业未来数年仍将稳定发展

　　　　1123 中国寿险公司未来发展乐观

　　　　1124 健康保险和养老保险是未来寿险业发展出路

　　　　11252016 -2023年中国寿险行业预测分析

 

图表目录（部分）

　　图表：部分OECD国家寿险公司的税收待遇

　　图表：部分OECD国家寿险客户的税收待遇

　　图表：西欧部分国家银行保险保费收入在寿险保费收入中的占比

　　图表：银行保险产品的复杂程度与销售量之间的关系

　　图表：与银行产品相配套的主要银行保险寿险产品

　　图表：寿险市场定位与对应产品的分类

　　图表：台湾地区寿险业各营销渠道首年保费统计

　　图表：台湾地区银行渠道保费收入统计

　　图表：台湾地区保险业业务员登录来源概况分析

　　图表：台湾地区寿险业首年保费收入统计

　　图表：台湾地区首年保费收入前10名公司渠道比例

　　图表：台湾地区首年保费收入前10名公司险种比例

　　图表：保险业业务团队与银行渠道的优缺点比较表

　　图表：台湾寿险业与多层次传销业相异之处

　　图表：2012-2018年国内生产总值及其增长速度

　　图表：2018年居民消费价格涨跌幅度（月度同比）

　　图表：2012-2018年居民消费价格涨跌幅度

　　图表：2012-2018年年末国家外汇储备及其增长速度

　　图表：2012-2018年财政收入及其增长速度

　　图表：2011-2018年我国国内生产总值同比增长速度

　　图表：2011-2018年我国规模以上工业增加值增速（月度同比）

　　图表：2018年我国固定资产投资（不含农户）同比增速

　　图表：2011-2018年我国社会消费品零售总额增速（月度同比）

　　图表：2013-2018年我国进出口总额情况

　　图表：2011-2018年我国广义货币（M2）增长速度

　　图表：2011-2018年我国居民消费价格同比上涨情况

　　图表：2011-2018年我国工业生产者出厂价格同比上涨情况

　　图表：2011-2018年我国城镇居民人均可支配收入实际增长速度

　　图表：2011-2018年我国农村居民人均收入实际增长速度

　　图表：2012-2018年我国人口及其自然增长率变化情况

　　图表：其他指标环比数据表

　　图表：2018年1-5月份国民经济主要统计数据

　　图表：2012-2018年5月国内生产总值同比增长速度

　　图表：2012-2018年5月规模以上工业增加值增速（月度同比）

　　图表：2012-2018年5月固定资产投资（不含农户）同比增速

　　图表：2012-2018年5月房地产开发投资同比增速

　　图表：2012-2018年5月社会消费品零售总额增速（月度同比）

　　图表：2012-2018年5月居民消费价格同比上涨

　　图表：2012-2018年5月工业生产者出厂价格同比涨跌情况

　　图表：2012-2018年5月城镇居民人均可支配收入实际增长速度

　　图表：2012-2018年5月农村居民人均收入实际增长速度

　　图表：其他指标环比数据表

　　图表：2020年1-12月保险市场经营数据

　　图表：2020年1-12月保险市场经营数据

　　图表：2018年1-12月保险市场经营数据

　　图表：2018年1-5月保险市场经营数据

　　图表：2020年1-12月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2020年1-12月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2018年1-12月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：2018年1-5月人寿保险公司原保险保费收入情况表

　　图表：美国人寿保险信托的运作模式

　　图表：“保险中介”型运作模式

　　图表：世界未成年人最高死亡保险金额与人均年收入比例

　　图表：变量单位根检验（ADF）结果

　　图表：变量间因果关系检验

　　图表：储蓄存款余额、利率和寿险保费之间协整关系检验

　　图表：中国养老保险制度重大改革的基本内容

　　图表：国外农村社会养老保险制度模式

　　图表：社会与个人卫生支出和国内生产总值的趋势图

　　图表：ECM模型误差修正项

　　图表：一些国家医疗卫生费用融资的构成

　　图表：改革开放以来我国卫生费用及其构成情况

　　图表：卫生总费用主要组成部分

　　图表：卫生总费用主要组成部分占比

　　图表：我国商业健康保险费用占卫生总费用的变动情况

　　图表：当前卫生行政管理格局

　　图表：2018年1-5月中国人寿非经常性损益项目及金额

　　图表：2013-2018年中国人寿主要会计数据

　　图表：2013-2018年中国人寿主要财务指标

　　图表：2018年1-5月中国人寿主营业务分业务情况

　　图表：2018年1-5月中国人寿保险业务收入分地区情况

　　图表：2018年1-5月中国人寿非经常性损益项目及金额

　　图表：2012-2018年中国人寿主要会计数据和主要财务指标

　　图表：2018年1-5月中国人寿主营业务情况

　　图表：2018年1-5月中国人寿主要会计数据及财务指标

　　图表：2018年1-5月中国人寿非经常性损益项目及金额

　　图表：2018年城市和县域不同收入阶层的家庭商业人身保险参保率

　　图表：中国家庭寿险潜在客户的对应分析图

　　图表：2018年城市和县域家庭对寿险行业的满意度

　　图表：中国城乡居民收入比率

　　图表：寿险收入及其增长率

　　图表：寿险需求因素统计描述

　　图表：对数序列ADF检验结果

　　图表：差分序列ADF检验结果

　　图表：各变量对保费收入的脉冲响应结果

　　图表：DLY对各变量的脉冲响应

　　图表：收入变量的衡量指标及回归结果

　　图表：部分国家人均GDP达到1000美元前后的寿险保费的实际增长率

　　图表：不同收入水平国家寿险需求的实证分析结果

　　图表：不同收入水平的中国寿险需求模型回归结果

　　图表：金融机构股价图

　　图表：国寿长期负债与所有者权益变动图

　　图表：工行长期存款与所有者权益变动图

　　图表：国寿个人业务与团体业务占比图

　　图表：工行储蓄存款和对公储蓄占比图

　　图表：国寿短期险与长期险业务占比图

　　图表：工行短期存款与长期存款占比图

　　图表：国寿资产分布图

　　图表：工行资产结构略图

　　图表：国寿合同平均到期日分布

　　图表：工行存款平均到期日分布

　　图表：国寿资产一览表

　　图表：工行资产配置一览表

　　图表：成熟市场保险资产与银行资产比较

　　图表：中国大陆保险资产与银行资产比较图

　　图表：2018-2023年中国保险行业人身险保费收入预测

　　图表：2018-2023年中国保险行业寿险保费收入预测

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