正文目录
第一部分 行业运行现状
第1章 中国银行业转型与创新      1
第一节 中国银行业挑战与机遇  1
一、银行业面临的挑战       1
二、银行业面临的机遇       3
三、银行业变革必要性       5
第二节 中国银行业智慧化变革  6
一、智慧银行概述       6
二、智慧银行转型变革       6
1、提供优质服务  6
2、提高工作效率  8
3、提升管理能力  8
三、智慧银行发展愿景       9
1、更透彻的感应度量  9
2、更全面的互联互通  10
3、更深入的智能洞察  10
第三节 银行智慧化核心能力分析     11
一、智能分析客户需求能力       11
二、整合多种服务渠道能力       12
三、银行前台业务开拓能力       15
四、中后台整合和优化能力       15
五、大数据的分析处理能力       15
六、集成风险管理体系能力       16

第2章 智慧银行构建分析      18
第一节 智慧银行构建总体思路  18
第二节 智慧银行变革构建方向  20
一、打造新锐洞察       20
1、打造新锐洞察概述  20
2、新锐洞察能力建设  20
3、智慧银行案例分析  21
二、整合优化与创新    22
1、整合优化与创新概述     22
2、核心系统革新与转型     22
3、多种服务渠道整合  23
4、网点规划与转型     24
5、私人银行/财富管理 24
6、智慧银行案例分析  25
三、集成式风险管理    26
1、集成式风险管理概述     26
2、集成式风险管理建设     26
3、智慧银行案例分析  27
四、动态的业务支持基础设施建设    27

第3章 国外标杆银行智慧化建设情况 29
第一节 富国银行  29
一、富国银行总体情况       29
二、智能银行业务分析       30
三、智能银行运作模式       31
第二节 汇丰银行  32
一、汇丰银行总体情况       32
二、智能化服务系统建设    33
三、智能银行服务渠道       33
第三节 花旗银行  33
一、花旗银行总体情况       33
二、智能银行网点建设       34
三、智慧银行服务特色       35

第4章 中国智慧银行发展环境分析     37
第一节 中国宏观经济环境分析  37
一、国际宏观经济形势分析       37
二、国内宏观经济形势分析       39
1、国民经济运行情况分析  39
2、消费价格指数cpi、ppi分析      40
3、全国居民收入情况解读  40
4、社会消费品零售总额     41
5、全社会固定资产投资分析     41
6、进出口总额及增长率分析     41
第二节 中国智慧银行政策环境分析  42
一、央行发布银行业远程开户的指导意见       42
二、《网上银行系统信息安全通用规范》  44
第三节 中国智慧银行技术环境分析  47
一、2016-2024年中国网民规模和互联网普及率   47
二、2016-2024年新网民互联网接入设备使用情况       49
三、2016-2024年中国手机网民规模及其占网民比例   49
四、2016-2024年中国网民城乡结构       50

第二部分 行业运行现状
第5章 中国银行业智慧化建设现状     52
第一节 银行业金融机构发展分析     52
一、银行业金融机构资产规模    52
二、银行业金融机构负债规模    52
第二节 中国银行业信息化建设分析  53
一、银行业信息化建设阶段分析       53
二、银行业信息化建设现状分析       56
1、银行业it投资规模分析       56
2、银行业it投入结构情况       56
3、银行业it建设新趋势分析    57
三、银行业信息化建设问题分析       58
四、银行业信息化建设对策分析       59
第三节 中国网上银行发展分析  61
一、网上银行发展概述       61
1、网上银行概述  61
2、网上银行分类  62
3、网上银行业务  63
二、网上银行发展现状分析       64
三、网上银行发展趋势分析       64
第四节 中国移动银行发展分析  66
一、移动银行发展概述       66
1、移动银行定义分析  66
2、移动银行优点分析  67
3、移动银行发展特征  67
二、移动银行发展现状分析       68
1、移动银行交易规模分析  68
2、移动银行用户规模分析  69
3、移动银行用户结构分析  69
4、移动银行用户行为调查  70
三、移动银行发展趋势分析       73
第五节 中国智能银行终端发展分析  73
一、银行自助服务终端发展分析       73
1、自助服务终端概述  73
2、pos机规模分析    74
3、atm机规模分析    74
二、银行业自助服务终端发展分析    75
1、各银行自助服务终端投放规模     75
2、银行业自助服务终端交易规模     76
3、银行业金融机构离柜交易情况     76
三、智能银行机（vtm）发展分析   77
1、vtm基本概述       77
2、vtm工作模式       77
3、vtm成本构成       77
4、vtm优势分析       78
5、vtm价值分析       78
6、vtm竞争格局       78
7、vtm市场容量测算       80
第六节 互联网银行发展分析     81
一、互联网银行主要业务    81
二、互联网银行逻辑链       82
三、银行内部变革加速，互联网银行成为重要的新势力       83
1、传统银行渠道全面互联网化  83
2、利率市场化深入推进，全面风险管理体系加速  84
3、新势力崛起：互联网银行风起云涌     84
四、互联网银行对三大领域的影响    85
1、资产端：消费金融和资产证券化有望成为下一个大风口  85
2、负债/渠道端：自助设备进一步渗透，人脸识别广泛应用 85
3、金融基础设施：征信和支付工具重要性进一步提升  87
第七节 金融行业大数据应用分析     87
一、行业的发展现状分析    87
二、行业大数据应用情况    88
1、大数据应用价值分析     88
2、大数据应用现状分析     89
3、大数据技术在银行业务运营中的具体应用  91
第八节 智慧银行建设最新动态  93
一、北京银行拥抱“互联网+”时代打造全能智慧银行  93
二、吉林农信首家“智慧银行”营业       98
三、农行重庆市南岸亿象城智慧银行开业       98
四、“智慧银行”成为众多智慧银行发展案例  99

第6章 中国主要银行智慧化建设分析 103
第一节 中国大型智慧银行智慧化建设分析     103
一、农业银行       103
1、网上银行发展情况  103
2、移动银行发展情况  103
3、银行vtm投放情况       105
4、银行大数据项目建设     106
二、中国银行       110
1、网上银行发展情况  110
2、移动银行发展情况  111
3、银行vtm投放情况       112
4、银行大数据项目建设     113
三、交通银行       114
1、网上银行发展情况  114
2、移动银行发展情况  114
3、智能银行投放情况  114
4、银行大数据项目建设     115
四、建设银行       119
1、网上银行发展情况  119
2、移动银行发展情况  119
3智慧银行发展情况    119
4、银行大数据项目建设     121
第二节 中国股份制智慧银行智慧化建设分析  122
一、广发银行       122
1、网上银行发展情况  122
2、移动银行发展情况  122
3、银行vtm投放情况       122
4、银行大数据项目建设     123
二、民生银行       123
1、网上银行发展情况  123
2、移动银行发展情况  124
3、银行智慧银行建设情况  125
4、银行大数据项目建设     125
三、招商银行       129
1、网上银行发展情况  129
2、移动银行发展情况  131
3、银行vtm投放情况       132
4、银行大数据项目建设     132

第三部分 竞争格局分析
第7章 智慧银行解决方案与设备供应商分析    137
第一节 华为技术有限公司  137
一、企业基本情况介绍       137
二、企业主要经济指标分析       137
三、企业智慧银行业务分析       138
四、企业智慧银行解决方案       139
五、企业核心竞争能力分析       139
六、企业智慧银行案例分析       139
第二节 信雅达系统工程股份有限公司     147
一、企业基本情况介绍       147
二、企业主要经营指标分析       147
三、企业智慧银行业务分析       149
四、企业核心竞争能力分析       150
五、企业银行合作案例分析       150
第三节 广州广电运通金融电子股份有限公司  153
一、企业基本情况介绍       153
二、企业主要经营指标分析       153
三、企业智慧银行业务分析       157
四、企业核心竞争能力分析       157
五、企业银行合作案例分析       159
第四节 北京中科金财科技股份有限公司  165
一、企业基本情况介绍       165
二、企业主要经营指标分析       165
三、企业智慧银行业务分析       168
四、企业核心竞争能力分析       169
五、企业银行合作案例分析       170
第五节 长城信息产业股份有限公司  182
一、企业基本情况介绍       182
二、企业主要经营指标分析       182
三、企业智慧银行业务分析       184
四、企业核心竞争能力分析       185
第六节 广州御银科技股份有限公司  186
一、企业基本情况介绍       186
二、企业主要经营指标分析       187
三、企业智慧银行业务分析       189
四、企业核心竞争能力分析       189
五、企业银行合作案例分析       190
第七节 成都三泰电子实业股份有限公司  190
一、企业基本情况介绍       190
二、企业主要经营指标分析       191
三、企业智慧银行业务分析       193
四、企业核心竞争能力分析       193
五、企业银行合作案例分析       193
第八节 恒生电子股份有限公司  194
一、企业基本情况介绍       194
二、企业主要经营指标分析       194
三、企业智慧银行业务分析       198
四、企业核心竞争能力分析       198
第九节 深圳市银之杰科技股份有限公司  199
一、企业基本情况介绍       199
二、企业主要经营指标分析       199
三、企业智慧银行业务分析       201
四、企业核心竞争能力分析       201
五、企业银行合作案例分析       202

第四部分 发展前景展望
第8章 2025-2031年中国智慧银行发展前景及趋势分析       204
第一节 2025-2031年中国智慧银行发展趋势分析 204
一、全方位银行服务提升客户体验    204
二、互动分行服务体现银行智慧化    205
三、数据洞悉客户需求以优化体验    206
四、整合前中后台流程以支援前线    207
五、有效整合渠道以升华决策智慧    207
第二节 2025-2031年中国智慧银行发展前景展望 207
一、提升金融业信息化水平       207
二、科技进步加剧金融脱媒       208
三、降低客户成本且提升安全便捷    208
四、技术驱动调整客户结构       209
五、技术促进商业生态开放       209

图表目录
图表：从四个方面着手构建智慧的银行    19
图表：智慧的银行需要引入新型的商业智能体系以应对数据挑战       20
图表：多渠道整合平台       23
图表：动态的基础架构不仅需要关注目前的挑战，而且要关注未来的机会       28
图表：汇丰银行发展路径    32
图表：2007-2024年中国网民规模和互联网普及率分析       48
图表：2016-2024年中国互联网络接入设备使用情况   49
图表：2007-2024年中国手机网民规模及其占网民比例       50
图表：2016-2024年中国网民城乡结构分析   51
图表：2014-2024年q1中国银行业金融机构资产规模及增速分析    52
图表：2014-2024年q1中国银行业金融机构负责规模及增速分析    53
图表：2010-2024年中国银行业it投资规模及增长分析     56
图表：2024年中国银行业it投资结构情况分析    57
图表：网上银行分类    62
图表：2024年q1-2024年q1中国手机银行客户交易规模 68
图表：2024年q1中国手机银行市场交易份额      69
图表：移动银行用户行为调查    71
图表：2104-2024年中国联网pos机终端保有量及增速分析     74
图表：2014-2024年中国联网atm机终端保有量及增速分析     75
图表：中国银行移动银行服务示意图       112
图表：2024年华为财务概要     138
图表：光大银行的私有云构建整体架构    140
图表：信雅达主要经营指标概述       148
图表：信雅达业务处理中心系统示意图    151
图表：广电运输主要经营指标    154
图表：中科金财主要财务指标    166
图表：中科金财流程银行解决方案示意图       170
图表：中国长城主要经营指标    183
图表：广州御银科技股份有限公司主要经营指标    187
图表：三泰控股经营指标概述    191
图表：恒生电子股份有限公司主要经营指标    194
图表：深圳市银之杰科技股份有限公司主要经营指标    200