2018-2023年中国财务公司市场调查研究及发展前景趋势分析报告

产业现状

　　与发达国家在跨国集团发展到一定规模时自发设立财务公司不同，我国企业集团财务公司是经济体制和金融体制改革的产物，它的产生既是企业集团发展的客观要求，更是我国国有体制改革的必然选择。从经济面上看，财务公司的出现是为了推动经济体制改革并为之提供金融服务的政策需要。从金融面上看，财务公司的出现是金融市场发展的一种必然的结果，是一种金融机构的创新。近年来，在金融服务实体经济的政策指引下，财务公司迎来了重大机遇期。财务公司坚持资金集中管理、提高资金集约化水平、产生规模效益，这正是企业集团发展到一定阶段的必然要求。同时，正因为认识到财务公司作为金融平台的基础作用，设立财务公司的企业集团越来越多了，包括贵州茅台集团等在内的数家知名企业目前都在筹建财务公司。中国南车、中国北车、中信集团、中国铁建等大型央企纷纷设立财务公司，另有多家地方国资企业设立财务公司。

　　市场容量

　　截至2020年一季度末，全行业贷款规模达到114万亿元，比年初增长248%，为企业集团转型发展提供了有力的金融支持。行业平均资本充足率达到2744%，高于监管要求，也高于金融行业平均水平；不良资产率为015%，流动性比率为594%，均高于监管要求。财务公司近年来在资产规模快速增长的同时，赢利水平也稳步提高，净资产收益率一直维持在14%以上的较高水平。截至2020年9月末，全国共有财务公司法人机构192家，全行业表内外资产总额478万亿元，行业平均资本充足率2893%，不良资产率006%。多数央企已设立财务公司，财务公司成为管理集团资金和运营创新的重要部门。从近期设立财务公司的企业来看，其行业范围覆盖传统的能源电力、机械制造业以及新兴的高科技、服务等民生产业，涵盖多种所有制企业，分布地区从东南部沿海延伸到中西部内陆。除大型央企外，一些中小企业也开始酝酿设立财务公司，满足日益扩大的资金运营需求。

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国财务公司市场调查研究及发展前景趋势分析报告认为，企业集团财务公司是2015年以来非银行金融机构拓展最为迅速的领域。根据企业与行业的特点，加快产融结合，抓好风险防范，将是未来财务公司经营能否持续的关键因素。财务公司所在的企业集团在我国经济总量中占1/3，覆盖了关系国计民生的各个重要领域。随着“十四五”规划的落实，集团经济发展，资本规模不断扩充，财务公司数量也将不断增多，其必要性和重要性逐渐显现出来！近几年，越来越多的央企财务公司开始逐步发展起来。在经营范围上，由于央企涉足各行各业，财务公司的业务范围也相对广泛。

　　前景预测

　　“十四五”规划纲要指出，“十四五”时期，我国将加快进入工业化中后期，产业结构不断优化升级，企业集团兼并重组加快，一批拥有国际知名品牌和核心竞争力的大型企业集团将得到加快发展。我国企业集团的数量和规模将进一步得到壮大，企业集团的行业跨度和地域覆盖面将进一步得到扩大，进而为企业集团财务公司的发展带来战略机遇，财务公司有望进入一个加快发展、日益繁荣的新阶段。同时，金融市场化进程加快，直接融资比重将显著提高，有助于企业集团获取金融资源，加快发展步伐，并带动财务公司业务发展和功能发挥。财务公司行业在相当长时期内发展的主要方向将仍然是服务集团财务资金管理。从发展深度上看，财务公司将更加注重管理的精益化，更加注重发展的质量和效益，从偏重于“做大”转向“做强”。2018年，我国财务公司资产总规模预计将达到5000亿元。到2023年，我国财务公司表内外资产规模预计将达到近8万亿！

　　面临问题

　　财务公司的资金，主要来源于集团公司内部各个单位的长期、短期存款和委托存款，资金来源渠道比较少，而且资金规模偏小，多数财务公司注册资金只有几亿元。于是财务公司的运营活动必然受到集团公司的行政干预；由于资金规模比较小，金融职能有限、运营能力比较低，业务量少，收益必然比较少。同时，还存在着利率风险、汇率风险、流动性风险等等财务风险。因此，使财务公司运营的发展受到限制。财务公司与各个大的金融机构相比，其产品无非是对集团公司内部的结算、存款、贷款等服务，这些业务范围与各大金融机构的业务范围具有同质化特点，缺乏创新性和竞争力。

　　《2018-2023年中国财务公司市场调查研究及发展前景趋势分析报告》针对当前财务公司行业发展面临的机遇与威胁，提出财务公司行业发展投资及战略建议。

　　《2018-2023年中国财务公司市场调查研究及发展前景趋势分析报告》以严谨的内容、翔实的分析、权威的数据、直观的图表等，帮助财务公司行业企业准确把握行业发展动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。

　　《2018-2023年中国财务公司市场调查研究及发展前景趋势分析报告》是财务公司业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握财务公司行业发展趋势，洞悉财务公司行业竞争格局、规避经营和投资风险、制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值。

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第1章   中国财务公司投资要点分析

　　11 财务公司的相关概述

　　　　111 财务公司定义及特点

　　　　112 财务公司的主要类型

　　　　113 财务公司的经营范围

　　　　114 财务公司的功能定位

　　　　115 财务公司的发展意义

　　12 财务公司发展阶段分析

　　　　121 财务公司兴起与成长阶段

　　　　122 财务公司整顿与调整阶段

　　　　123 财务公司规范发展阶段

　　　　124 财务公司新的发展阶段

　　13 财务公司SWOT分析

　　　　131 财务公司的优势分析

　　　　132 财务公司的劣势分析

　　　　133 财务公司的机会分析

　　　　134 财务公司的威胁分析

　　14 财务公司关联行业影响分析

　　　　141 商业银行发展影响分析

　　　　142 保险公司发展影响分析

　　　　143 证券公司发展影响分析

　　　　144 信托公司发展影响分析

　　　　145 担保公司发展影响分析

　　　　146 融资租赁公司发展影响分析

 

第2章   中国财务公司发展的市场环境分析

　　21 财务公司政策及监管环境分析

　　　　211 财务公司监管部门

　　　　212 财务公司监管体系建设

　　　　　　（1）《企业集团财务公司管理办法》

　　　　　　（2）《非银行金融机构行政许可事项实施办法》

　　　　　　（3）《申请设立企业集团财务公司操作规程》

　　　　　　（4）《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》

　　　　　　（5）《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》

　　　　　　（6）《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》

　　　　　　（7）《关于财务公司证券投资业务风险提示的通知》

　　　　　　（8）《关于企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》

　　　　　　（9）《关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》

　　　　213 财务公司主要监管指标

　　　　214 财务公司重点业务监管要求

　　　　215 财务公司监管政策趋势

　　22 财务公司宏观经济环境分析

　　　　221 国际宏观经济运行分析

　　　　222 国内宏观经济运行分析

　　　　　　（1）国内GDP增长分析

　　　　　　（2）工业经济增长分析

　　　　　　（3）农业经济增长分析

　　　　　　（4）固定资产投资情况

　　　　　　（5）社会消费品零售总额

　　　　　　（6）进出口总额及其增长

　　　　　　（7）制造业采购经理指数

　　　　　　（8）非制造业商务活动指数

　　　　223 国内外经济环境对行业的影响

　　　　224 国内外宏观经济发展前景预测

　　23 财务公司金融环境分析

　　　　231 当前国际金融形势分析

　　　　232 国内总体金融环境运行分析

　　　　233 国内资本市场运行情况分析

　　　　234 人民币汇率变动情况分析

　　　　235 利率市场化改革

　　　　236 央行货币政策分析

　　　　237 央行货币政策

　　24 财务公司市场环境风险预警

　　　　241 财务公司的政策环境风险

　　　　242 财务公司的宏观经济风险

　　　　243 财务公司的金融环境风险

 

第3章   国际财务公司市场分析及经验借鉴

　　31 国际财务公司的运营特点分析

　　　　311 国际财务公司的经营范围

　　　　312 国际财务公司的功能定位

　　　　313 国际财务公司的资金来源

　　　　314 国际财务公司的资金运用

　　　　315 国际财务公司的经营机制

　　32 国际财务公司发展模式分析

　　　　321 美国财务公司发展模式

　　　　322 欧洲财务公司发展模式

　　　　323 亚洲财务公司发展模式

　　33 发达国家财务公司发展经验

　　　　331 美国财务公司发展经验

　　　　　　（1）美国财务公司的类型

　　　　　　（2）美国财务公司的发展状况

　　　　　　（3）美国财务公司的经营环境

　　　　　　（4）美国财务公司的运作模式

　　　　　　（5）美国财务公司的业务实践

　　　　332 德国财务公司发展经验

　　　　　　（1）德国财务公司的类型

　　　　　　（2）德国财务公司的发展状况

　　　　　　（3）德国财务公司的发展特征

　　　　　　1）良好的金融环境和完善的金融监管体系

　　　　　　2）对金融机构实行弹性化管理

　　　　　　3）重视风险控制和风险管理

　　　　　　4）注重员工的培训

　　　　333 对我国财务公司的启示

　　34 国外财务公司经营管理案例分析

　　　　341 美国通用电气金融服务公司

　　　　　　（1）通用电气金融公司发展概况

　　　　　　（2）公司的运营模式及风险控制

　　　　　　（3）公司的核心业务运作分析

　　　　　　（4）通用电气金融公司在华投资

　　　　　　（5）通用电气金融公司最新运作动向

　　　　342 德国西门子财务公司（SFS）

　　　　　　（1）西门子财务公司发展概况

　　　　　　（2）SFS职能定位和业务分类

　　　　　　（3）SFS四大业务板块运营分析

　　　　　　（4）SFS资金集中和资金池管理

　　　　　　（5）SFS资金管理带来的启示

　　35 国际财务公司的发展趋势分析

　　　　351 集约化、集团化、集成化

　　　　352 司库型、信用型、投行型

　　　　353 专业化、个性化、延伸化

 

第4章   中国财务公司运营状况分析

　　41 财务公司的组建及运营分析

　　　　411 财务公司的设立条件

　　　　412 财务公司的组建流程

　　　　413 财务公司的资金来源

　　　　414 财务公司的资金运作

　　　　415 财务公司的管理体制

　　　　416 财务公司的信息化建设

　　42 财务公司运作模式分析

　　　　421 资金集中管理模式分析

　　　　422 投融资运作模式分析

　　　　423 供应链运营模式分析

　　43 财务公司发展规模分析

　　　　431 财务公司的数量规模

　　　　432 财务公司的资产规模

　　　　433 财务公司的注册资本规模

　　　　434 财务公司的负债与权益状况

　　44 财务公司经营效益分析

　　　　441 财务公司的营业收入

　　　　442 财务公司的盈利水平

　　　　443 财务公司的资产质量状况

　　45 财务公司分布状况分析

　　　　451 财务公司地域分布状况

　　　　452 财务公司行业分布状况

　　　　453 财务公司所有制分布状况

　　46 财务公司人力资源状况分析

　　　　461 财务公司人才需求现状

　　　　462 财务公司人才规模分析

　　　　463 财务公司人才结构分析

　　　　464 财务公司人才战略分析

 

第5章   中国财务公司细分业务运作分析

　　51 财务公司整体业务结构分析

　　52 财务公司资金业务发展分析

　　　　521 财务公司结算业务分析

　　　　　　（1）结算业务规模及结构分析

　　　　　　（2）结算业务运作模式分析

　　　　522 财务公司外汇业务分析

　　　　　　（1）外汇业务规模及结构分析

　　　　　　（2）外汇业务运作模式分析

　　53 财务公司融资业务发展分析

　　　　531 财务公司票据业务分析

　　　　　　（1）票据业务规模及结构分析

　　　　　　（2）票据业务运作模式分析

　　　　532 财务公司发行债券业务分析

　　　　　　（1）发行债券业务规模及结构分析

　　　　　　（2）发行债券的目的与必要性

　　　　533 财务公司融资租赁业务分析

　　　　　　（1）融资租赁业务规模及结构分析

　　　　　　（2）融资租赁业务运作模式分析

　　54 财务公司投资业务发展分析

　　　　541 财务公司股权投资业务分析

　　　　　　（1）股权投资业务规模及结构分析

　　　　　　（2）股权投资业务运作分析

　　　　542 财务公司证券投资业务分析

　　　　543 财务公司的投资策略分析

　　55 财务公司中介业务发展分析

　　　　551 财务公司的代理业务分析

　　　　552 财务公司委托业务分析

　　　　　　（1）委托业务规模及结构分析

　　　　　　（2）委托业务运作模式分析

　　　　553 财务公司担保业务分析

　　　　　　（1）担保业务规模及结构分析

　　　　　　（2）担保业务运作模式分析

　　　　554 财务公司承销债券业务分析

　　　　　　（1）承销债券业务规模及结构分析

　　　　　　（2）承销债券业务运作模式分析

　　56 财务公司创新业务发展分析

　　　　561 财务公司银团贷款业务分析

　　　　　　（1）银团贷款业务的发展意义

　　　　　　（2）银团贷款业务规模及结构分析

　　　　　　（3）银团贷款业务运作模式分析

　　　　　　（4）银团贷款的操作程序和流程

　　　　562 财务公司信贷资产转让业务分析

　　　　　　（1）信贷资产转让业务规模及结构分析

　　　　　　（2）信贷资产转让业务运作模式分析

　　　　　　（3）信贷资产转让业务的现实意义

　　　　563 财务公司买方信贷业务分析

　　　　　　（1）买方信贷业务规模及结构分析

　　　　　　（2）买方信贷业务运作模式分析

　　　　564 财务公司消费信贷业务分析

　　　　　　（1）消费信贷业务规模及结构分析

　　　　　　（2）消费信贷业务运作分析

　　57 财务公司业务创新战略分析

　　　　571 引进战略投资者

　　　　572 实施境外资金管理

　　　　573 发行金融债券

　　　　574 其他金融创新战略

 

第6章   中国重点产业财务公司投资可行性分析

　　61 电力集团财务公司投资可行性分析

　　　　611 电力集团设立财务公司的必要性

　　　　612 电力集团财务公司发展规模分析

　　　　613 电力集团财务公司经营效益分析

　　　　614 电力集团财务公司业务模式分析

　　　　615 电力集团财务公司投资风险分析

　　　　616 电力集团财务公司发展方向分析

　　62 电子电器集团财务公司投资可行性分析

　　　　621 电子电器集团设立财务公司的必要性

　　　　622 电子电器集团财务公司发展规模分析

　　　　623 电子电器集团财务公司经营效益分析

　　　　624 电子电器集团财务公司业务模式分析

　　　　625 电子电器集团财务公司投资风险分析

　　63 钢铁集团财务公司投资可行性分析

　　　　631 钢铁集团设立财务公司的必要性

　　　　632 钢铁集团财务公司发展规模分析

　　　　633 钢铁集团财务公司经营效益分析

　　　　634 钢铁集团财务公司业务模式分析

　　　　635 钢铁集团财务公司投资风险分析

　　64 机械制造集团财务公司投资可行性分析

　　　　641 机械制造集团设立财务公司的必要性

　　　　642 机械制造集团财务公司发展规模分析

　　　　643 机械制造集团财务公司经营效益分析

　　　　644 机械制造集团财务公司业务模式分析

　　　　645 机械制造集团财务公司投资风险分析

　　65 建筑建材集团财务公司投资可行性分析

　　　　651 建筑建材集团财务公司发展背景分析

　　　　652 建筑建材集团财务公司发展规模分析

　　　　653 建筑建材集团财务公司经营效益分析

　　　　654 建筑建材集团财务公司业务模式分析

　　　　655 建筑建材集团财务公司投资风险分析

　　66 交通运输集团财务公司投资可行性分析

　　　　661 交通运输集团财务公司发展背景分析

　　　　662 交通运输集团财务公司发展规模分析

　　　　663 交通运输集团财务公司经营效益分析

　　　　664 交通运输集团财务公司业务模式分析

　　　　665 交通运输集团财务公司投资风险分析

　　67 军工集团财务公司投资可行性分析

　　　　671 军工集团财务公司发展现状分析

　　　　672 军工集团财务公司发展规模分析

　　　　673 军工集团财务公司经营效益分析

　　　　674 军工集团财务公司业务模式分析

　　　　675 军工集团财务公司发展建议分析

　　68 煤炭集团财务公司投资可行性分析

　　　　681 煤炭集团设立财务公司的必要性

　　　　682 煤炭集团财务公司发展规模分析

　　　　683 煤炭集团财务公司经营效益分析

　　　　684 煤炭集团财务公司业务模式分析

　　　　685 煤炭集团财务公司组建建议分析

　　　　686 煤炭集团财务公司业务范围确定

　　69 汽车集团财务公司投资可行性分析

　　　　691 汽车集团财务公司发展现状分析

　　　　692 汽车集团财务公司发展规模分析

　　　　693 汽车集团财务公司经营效益分析

　　　　694 汽车集团财务公司业务模式分析

　　　　695 汽车集团财务公司投资风险分析

　　　　696 汽车集团财务公司发展方向分析

　　610 贸易集团财务公司投资可行性分析

　　　　6101 贸易集团财务公司发展现状分析

　　　　6102 贸易集团财务公司发展规模分析

　　　　6103 贸易集团财务公司经营效益分析

　　　　6104 贸易集团财务公司业务模式分析

　　　　6105 贸易集团财务公司投资风险分析

　　611 石油化工集团财务公司投资可行性分析

　　　　6111 石油化工集团设立财务公司的必要性

　　　　6112 石油化工集团财务公司发展规模分析

　　　　6113 石油化工集团财务公司经营效益分析

　　　　6114 石油化工集团财务公司业务模式分析

　　　　6115 石油化工集团财务公司投资风险分析

　　612 有色金属集团财务公司投资可行性分析

　　　　6121 有色金属集团财务公司发展现状分析

　　　　6122 有色金属集团财务公司发展规模分析

　　　　6123 有色金属集团财务公司经营效益分析

　　　　6124 有色金属集团财务公司业务模式分析

　　　　6125 有色金属集团财务公司投资风险分析

　　613 国外产业类型财务公司业务模式的借鉴

　　　　6131 不同产业类型财务公司业务模式分析

　　　　　　（1）石油化工行业财务公司业务模式分析

　　　　　　（2）信息通信行业财务公司业务模式分析

　　　　　　（3）汽车行业财务公司业务模式分析

　　　　　　（4）电气行业财务公司业务模式分析

　　　　6132 不同行业类型财务公司业务模式对比

　　　　6133 对中国财务公司发展的借鉴意义

 

第7章   中国领先财务公司经营个案分析

　　71 财务公司总体经营状况分析

　　　　711 财务公司资产规模对比分析

　　　　712 财务公司营业收入对比分析

　　　　713 财务公司盈利情况对比分析

　　72 财务公司经营状况个案分析

　　　　721 中油财务有限责任公司经营情况分析

　　　　　　（1）企业集团公司介绍

　　　　　　（2）企业发展规模分析

　　　　　　（3）企业业务经营情况

　　　　　　（4）企业人力资源状况

　　　　　　（5）企业风险管理分析

　　　　　　（6）企业信息化建设状况

　　　　　　（7）企业组织结构分析

　　　　　　（8）企业业务创新动向

　　　　722 中国电力财务有限公司经营情况分析

　　　　　　（1）企业集团公司介绍

　　　　　　（2）企业发展规模分析

　　　　　　（3）企业业务经营情况

　　　　　　（4）企业人力资源状况

　　　　　　（5）企业风险管理分析

　　　　　　（6）企业信息化建设状况

　　　　　　（7）企业业务创新动向

　　　　723 中国石化财务有限责任公司经营情况分析

　　　　　　（1）企业集团公司介绍

　　　　　　（2）企业发展规模分析

　　　　　　（3）企业业务经营情况

　　　　　　（4）企业人力资源状况

　　　　　　（5）企业风险管理分析

　　　　　　（6）企业信息化建设状况

　　　　　　（7）企业组织结构分析

　　　　724 上海汽车集团财务有限责任公司经营情况分析

　　　　　　（1）企业集团公司介绍

　　　　　　（2）企业发展规模分析

　　　　　　（3）企业业务经营情况

　　　　　　（4）企业人力资源状况

　　　　　　（5）企业风险管理分析

　　　　　　（6）企业信息化建设状况

　　　　　　（7）企业组织结构分析

　　　　　　（8）企业业务创新动向

　　　　725 海尔集团财务有限责任公司经营情况分析

　　　　　　（1）企业集团公司介绍

　　　　　　（2）企业发展规模分析

　　　　　　（3）企业业务经营情况

　　　　　　（4）企业人力资源状况

　　　　　　（5）企业风险管理分析

　　　　　　（6）企业信息化建设状况(咨询电话 010-62665210)

 

第8章   中国财务公司发展前景及战略分析

　　81 财务公司发展趋势及前景预测

　　　　811 财务公司发展趋势预测

　　　　812 财务公司发展前景预测

　　　　　　（1）财务公司资产规模预测

　　　　　　（2）财务公司业务规模预测

　　　　　　（3）财务公司盈利预测分析

　　82 财务公司发展存在的问题

　　　　821 监管层面的问题

　　　　822 集团公司方面的问题

　　　　823 行业发展的整体问题

　　　　824 财务公司自身运作问题

　　　　825 财务公司客户关系管理问题

　　　　826 财务公司社会化发展问题

　　83 财务公司内外部关系梳理

　　　　831 财务公司与集团的关系梳理

　　　　832 财务公司与集团成员企业的关系梳理

　　　　833 财务公司与集团财务部的关系梳理

　　　　834 财务公司与商业银行的关系梳理

　　　　835 财务公司与监管机构的关系梳理

　　84 财务公司发展战略分析

　　　　841 监管政策发展建议

　　　　842 所属集团公司发展战略

　　　　843 财务公司自身发展战略

　　　　844 财务公司定位转型战略

　　　　845 财务公司与外部的合作战略

　　　　　　（1）财务公司与商业银行的合作战略

　　　　　　（2）财务公司与信托公司的合作战略

　　　　　　（3）财务公司与基金公司的合作战略

　　　　　　（4）财务公司与保险公司的合作战略

 

第9章   博研咨询：:中国财务公司风险管理及防范策略分析

　　91 财务公司的运营风险分析

　　　　911 财务公司的信用风险

　　　　912 财务公司的市场风险

　　　　913 财务公司的资本风险

　　　　914 财务公司的流动性风险

　　　　915 财务公司的经营管理风险

　　　　916 财务公司的政策风险

　　92 财务公司的风险特点分析

　　　　921 受体制性因素影响较大

　　　　922 风险的分布面广

　　　　923 风险的集中度很高

　　　　924 风险的结构有侧重点

　　93 财务公司风险评价体系

　　　　931 财务公司管理状况评价体系

　　　　932 财务公司经营状况评价体系

　　　　933 财务公司所属集团影响度评价体系

　　94 财务公司风险控制及防范

　　　　941 国外财务公司风险控制的启示

　　　　　　（1）大众汽车金融服务股份公司

　　　　　　1）风险控制及防范的具体做法

　　　　　　2）对我国财务公司的启示和借鉴

　　　　　　（2）爱立信财务服务公司

　　　　　　1）公司的组织结构与风险授权

　　　　　　2）对我国财务公司的启示和借鉴

　　　　　　（3）财务公司内部的风险控制也应该通过两层管理来实现

　　　　　　（4）对财务公司的外部监管应来自中国银监会和独立审计师

　　　　942 国内财务公司风险管理策略

　　　　　　（1）建立全面的风险管理体系

　　　　　　（2）学习运用先进风险管理技术

　　　　　　（3）探索运用新的风险管理工具

　　　　　　（4）培育全员风险管理文化意识

 

图表目录（部分）

　　图表：1：1987-2020年中国财务公司资产规模（单位：亿元）

　　图表：2：财务公司功能定位的演化

　　图表：3：2020年中国证券公司经营情况（单位：%）

　　图表：4：2011-2020年中国证券公司管理费用率对比（单位：%）

　　图表：5：2020年中国证券行业大事件回顾

　　图表：6：2012-2020年四季度中国信托行业资产规模扩张态势（单位：亿元，%）

　　图表：7：2011-2020年中国信托行业资产结构变化趋势（单位：%）

　　图表：8：2011-2020年中国信托行业经营业绩（单位：亿元，%）

　　图表：9：2011-2020年新正式营业信托公司情况一览表（单位：亿元）

　　图表：10：2005-2020年中国担保机构数量及其增长情况（单位：家，%）

　　图表：11：2012-2020年四季度中国（分监管机构）企业融资租赁业务总量及其结构（单位：亿元）

　　图表：12：2012-2020年四季度中国国内生产总值及其增长速度（单位：亿元，%）

　　图表：13：2008-2020年工业增加值月度同比增长速度（单位：%）

　　图表：14：2012-2020年四季度中国粮食产量（单位：万吨，%）

　　图表：15：2020年1-9月固定资产投资额累计增长情况（单位：亿元，%）

　　图表：16：2008-2020年中国社会消费品零售总额月度同比增长速度（单位：亿元，%）

　　图表：17：2011-2020年我国进出口总值情况（单位：亿美元）

　　图表：18：2008-2020年中国制造业采购经理指数变化情况

　　图表：19：2020年11-12月中国制造业采购经理指数变化情况

　　图表：20：2008-2020年中国非制造业商务活动指数变化情况

　　图表：21：2020年中国经济展望（单位：亿美元，亿元，%）

　　图表：22：2008-2020年中国货币供应量增长情况（单位：%）

　　图表：23：2008-2020年中国本外币当月存款规模（单位：亿元）

　　图表：24：2014-2018年中国单月新增人民币贷款情况（单位：亿元，%）

　　图表：25：2020年我国银行间市场国债收益率曲线变化（单位：%）

　　图表：26：2014-2018年年中国人民币汇率走势（单位：人民币/美元）

　　图表：27：2011-2020年金融机构人民币存款基准利率调整（单位：百分点）

　　图表：28：2011-2020年金融机构人民币贷款基准年利率（单位：%）

　　图表：29：1997-2020年中国宏观经济预警指数

　　图表：30：20世纪80年代美国金融机构经营业务比较表

　　图表：31：2003年以来中国财务公司数量及增长情况（单位：家）

　　图表：32：2003年以来中国财务公司资产规模及增长情况（单位：亿元，%）

　　图表：33：2003年以来中国财务公司注册资本规模及增长情况（单位：亿元，%）

　　图表：34：2020年以来中国财务公司负债与权益状况（单位：亿元）

　　图表：35：2020年以来中国财务公司营业收入及增长情况（单位：亿元）

　　图表：36：2003年以来中国财务公司利润总额及增长情况（单位：亿元，%）

　　图表：37：2020年以来中国财务公司资产质量状况（单位：万元，%）

　　图表：38：2003年以来中国财务公司不良资产率（单位：%）

　　图表：39：中国财务公司地域分布状况（单位：亿元，%）

　　图表：40：2020年中国财务公司行业分布状况（单位：亿元，%）

　　图表：41：中国财务公司所有制分布状况（单位：亿元，%）

　　图表：42：中国财务公司从业人员数量（单位：人）

　　图表：43：中国财务公司从业人员结构（单位：人）

　　图表：44：中国财务公司贷款业务结构（单位：亿元，%）

　　图表：45：2020年以来中国财务公司结算业务规模及结构分析（单位：亿元，万笔）

　　图表：46：2020年以来中国财务公司外汇业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：47：2020年以来中国财务公司票据业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：48：2020年中国财务公司发行债券业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：49：2020年以来中国财务公司融资租赁业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：50：中国财务公司股权投资业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：51：2020年以来中国财务公司委托业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：52：2020年以来中国财务公司担保业务规模及结构分析（单位：亿元，笔）

　　图表：53：2020年中国财务公司承销债券业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：54：2020年以来中国财务公司银团贷款业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：55：银团融资代理运作模式

　　图表：56：中国财务公司信贷资产转让业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：57：2020年中国财务公司买方信贷业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：58：2020年以来中国财务公司消费信贷业务规模及结构分析（单位：亿元）

　　图表：59：2020年以来电力集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：60：2020年电力集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：61：2020年以来电力集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：62：2020年以来电子电器集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：63：2020年电子电器集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：64：2020年以来电子电器集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：65：2020年以来钢铁集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：66：2020年钢铁集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：67：2020年以来钢铁集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：68：2020年以来机械制造集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：69：2020年机械制造集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：70：2020年以来机械制造集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：71：2020年以来建筑建材集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：72：2020年建筑建材集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：73：2020年以来建筑建材集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：74：2020年以来交通运输集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：75：2020年交通运输集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：76：2020年以来交通运输集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：77：2020年以来军工集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：78：2020年军工集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：79：2020年以来军工集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：80：截至2020年底山西五大煤业集团下属子、分公司数目（单位：个）

　　图表：81：2020年以来煤炭集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：82：2020年煤炭集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：83：2020年以来煤炭集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：84：财务公司煤炭企业集团组织结构中的位置

　　图表：85：煤炭企业集团财务公司煤炭企业集团的资金管理组织模式图

　　图表：86：2020年中国汽车集团财务公司汽车消费信贷分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：87：2020年以来汽车集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：88：2020年汽车集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：89：2020年以来汽车集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：90：汽车财务公司与汽车金融公司在汽车金融服务环节的业务比较

　　图表：91：狭义的汽车产业价值链分布

　　图表：92：汽车后服务市场所包括的价值链环节

　　图表：93：2020年以来贸易集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：94：2020年贸易集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：95：2020年以来贸易集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：96：2020年以来石油化工集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：97：2020年石油化工集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：98：2020年以来石油化工集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：99：2020年以来有色金属集团财务公司发展规模分析（单位：家，亿元，%）

　　图表：100：2020年有色金属集团财务公司经营情况分析（单位：亿元）

　　图表：101：2020年以来有色金属集团财务公司盈利情况分析（单位：亿元，%）

　　图表：102：国外汽车制造集团财务公司业务模式比较

　　图表：103：中国财务公司资产规模排名前十企业（单位：万元）

　　图表：104：中国财务公司营业收入排名前十企业（单位：万元）

　　图表：105：中国财务公司利润总额排名前十企业（单位：万元）

　　图表：106：2020年以来中油财务有限责任公司资产、负债及权益状况（单位：万元，%）

　　图表：107：2020年以来中油财务有限责任公司收入及利润状况（单位：万元，%）

　　图表：108：2020年以来中油财务有限责任公司主要经营指标（单位：%）

　　图表：109：2020年以来中油财务有限责任公司业务经营情况（单位：亿元，%）

　　图表：110：截至2020年底中油财务有限责任公司人员结构（单位：人，%）

　　图表：111：中油财务有限责任公司组织结构图

　　图表：112：2020年以来中国电力财务有限公司资产、负债及权益状况（单位：万元，%）

　　图表：113：2020年以来中国电力财务有限公司收入及利润状况（单位：万元，%）

　　图表：114：2020年以来中国电力财务有限公司主要经营指标（单位：%）

　　图表：115：2020年以来中国电力财务有限公司业务经营情况（单位：万元，%）

　　图表：116：截至2020年底中国电力财务有限公司人员结构（单位：人，%）

　　图表：117：2020年以来中国石化财务有限责任公司资产、负债及权益状况（单位：万元，%）

　　图表：118：2020年以来中国石化财务有限责任公司收入及利润状况（单位：万元，%）

　　图表：119：2020年以来中国石化财务有限责任公司主要经营指标（单位：%）

　　图表：120：2020年以来中国石化财务有限责任公司业务经营情况（单位：万元，%）

略.........................…