2019-2024年中国村镇银行市场博研咨询与投资战略规划分析报告

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第1章 ：中国村镇银行发展综述

1.1 村镇银行相关概述

1.1.1 村镇银行定义及业务范围

（1）产权结构特征

（2）治理结构特征

（3）经营目标

（4）经营特点

1.1.2 村镇银行细分市场定位

（1）村镇银行区域市场定位

（2）村镇银行目标客户定位

1.1.3 村镇银行成立模式

（1）大型银行主发起参股

（2）中外金融机构联合发起

（3）多家内资金融机构联合发起

（4）城市商业银行主发起参股

（5）农村金融机构主发起参股

1.1.4 村镇银行管理模式优劣势分析

（1）村镇银行（农村金融）管理部式优劣势分析

（2）村镇银行控股（集团）公司式优劣势分析

（3）村镇银行分支机构管理式优劣势分析

（4）村镇银行股东共同管理式优劣势分析

1.2 村镇银行政策环境分析

1.2.1 村镇银行相关措施与文件

（1）国务院出台的相关措施

（2）人民银行出台相关措施

（3）银监会发布的相关文件

（4）地方政府相关政策综述

1.2.2 与其它农村金融机构扶持措施对比

（1）税收优势

（2）政策优势

1.2.3 村镇银行外部保障发展趋势

（1）国家给予积极的扶持政策

（2）逐步缔造健全的农村社会信用体系

（3）保险公司为村镇银行信贷保驾护航

1.3 村镇银行经济环境分析

1.3.1 国内宏观经济运行状况

（1）中国GDP增长分析

（2）国内固定资产投资分析

（3）居民收入水平分析

1.3.2 国内宏观经济预测

1.4 农村金融市场环境分析

1.4.1 农村金融供给现状分析

（1）农村金融供给体系分析

（2）农村正规金融供给现状分析

（3）农村非正规金融补充现状分析

1.4.2 农村金融需求现状分析

（1）农村多元化金融需求分析

（2）农村金融区域需求差异分析

（3）农村金融需求发展趋势分析

1.4.3 农村融资渠道及用途分析

（1）农户融资渠道及用途分析

（2）农村中小企业融资渠道与用途

1.4.4 农村金融机构集中度分析

1.4.5 金融空白乡镇现状分析

1.4.6 农村金融发展趋势分析

 

第2章 ：国外村镇银行经典运作模式与经验借鉴

2.1 国外村镇银行贷款模式分析

2.1.1 分散贷款模式分析

2.1.2 小组贷款模式分析

（1）小组贷款模式运作特点

（2）小组贷款模式效果

2.1.3 复合贷款模式分析

（1）复合型贷款模式特点

（2）复合型贷款模式效果

2.1.4 对我国村镇银行贷款模式的建议

2.2 孟加拉国乡村银行运作模式分析

2.2.1 孟加拉国乡村银行发展规模

2.2.2 孟加拉国乡村银行运作模式

2.2.3 孟加拉国乡村银行成功经验

2.2.4 孟加拉国乡村银行发展启示

2.3 印度尼西亚人民银行村信贷部模式分析

2.3.1 印度尼西亚人民银行发展规模

（1）BRI村信贷部模式

（2）村银行资金来源

（3）村银行商业化运作

（4）发展规模

2.3.2 印度尼西亚人民银行运作模式

（1）组织管理

（2）系统支持

（3）信贷产品

（4）业务流程

2.3.3 印度尼西亚人民银行成功经验

2.3.4 印度尼西亚人民银行发展启示

2.4 印度自助小组-银行联结模式分析

2.4.1 印度自助小组发展规模

2.4.2 印度自助小组运作模式

2.4.3 印度自助小组成功经验

（1）印度自助小组-银行联结模式的特点

（2）该模式的缺陷

2.4.4 印度自助小组发展启示

2.5 其它微金融运作模式与比较分析

2.5.1 玻利维亚阳光银行模式分析

2.5.2 拉丁美洲村银行模式分析

（1）半正规会员制机构性质

（2）利率特点

（3）业务种类

2.5.3 国外微金融经典运作模式对比

2.5.4 国外微金融经典运作模式的特点

（1）联保贷款

（2）市场化利率

（3）动态贷款

（4）定期还款计划

2.6 国外经验对国内村镇银行运作的启示

2.6.1 国内微金融发展现状与运作模式

（1）中国微金融发展历程

（2）目前中国微型金融的主要运作模式

2.6.2 国外微金融运作模式对国内启示

 

第3章 ：中国村镇银行运营状况与竞争格局分析

3.1 村镇银行运行状况分析

3.1.1 村镇银行发展规模分析

（1）村镇银行数量规模

（2）村镇银行地区分布

3.1.2 村镇银行经营状况分析

（1）村镇银行存贷款规模

（2）村镇银行成本结构

（3）村镇银行盈利能力

（4）村镇银行风控水平

3.2 农村金融机构竞争格局分析

3.2.1 市场竞争总体状况

（1）涉农贷款

（2）农村金融机构数量

3.2.2 政策性银行竞争地位

（1）中国农业发展银行

（2）国家开发银行

3.2.3 商业性银行竞争地位

（1）四大国有行

（2）其它股份制银行及城商行

（3）农村商业银行

3.2.4 农村合作金融机构竞争地位

（1）农村合作金融机构范围

（2）资产规模

（3）农信社涉农贷款市场份额

3.2.5 新型农村金融机构竞争地位

（1）机构数量

（2）贷款规模

（3）新型农村金融机构发展难题

3.3 村镇银行设立的战略意图分析

3.3.1 银行金融机构战略诉求

（1）大型国有银行战略诉求

（2）中小商业银行战略诉求

（3）农村金融机构战略诉求

（4）邮政储蓄银行战略诉求

（5）外资银行机构战略诉求

3.3.2 民间资本战略诉求分析

（1）小额贷款公司战略诉求

（2）其它民间资本战略诉求

3.4 村镇银行网点铺设进展分析

3.4.1 政策性银行网点布局现状与规划

3.4.2 商业银行网点布局现状与规划

（1）大型国有银行布局分析

（2）股份制及城商行布局分析

（3）农村商业银行布局分析

（4）邮政储蓄银行布局分析

（5）外资商业银行布局分析

3.4.3 民间资本参与程度分析

（1）小额贷款公司参与程度

（2）其它民间资本参与现状

3.5 村镇银行信息化发展分析

3.5.1 村镇银行信息化发展现状

（1）村镇银行信息化发展水平

（2）村镇银行信息化建设模式

3.5.2 村镇银行信息化SWOT分析

（1）村镇银行信息化优势

（2）村镇银行信息化劣势

（3）村镇银行信息化机遇

（4）村镇银行信息化威胁

3.5.3 村镇银行信息化建设的SWOT策略

（1）村镇银行信息化建设SO策略

（2）村镇银行信息化建设ST策略

（3）村镇银行信息化建设WO策略

（4）村镇银行信息化建设WT策略

3.6 村镇银行发展SWOT分析

3.6.1 村镇银行发展优势分析

3.6.2 村镇银行发展劣势分析

3.6.3 村镇银行发展机会分析

3.6.4 村镇银行发展威胁分析

 

第4章 ：中国村镇银行重点区域发展前景分析

4.1 村镇银行区域投资机会与风险分析

4.1.1 发达省市村镇银行投资机会与风险

4.1.2 欠发达省市村镇银行投资机会与风险

4.1.3 金融空白乡镇投资机会分析与风险

（1）金融机构空白乡镇金融概况

（2）农村金融空白地区的市场潜力分析

（3）金融空白乡镇银行经营分析

4.2 东部省市村镇银行投资分析

4.2.1 浙江省村镇银行投资分析

（1）浙江省村镇银行配套政策

（2）浙江省农村金融环境分析

（3）浙江省村镇银行投资分布

（4）浙江省村镇银行经营分析

（5）浙江省村镇银行投资前景

4.2.2 江苏省村镇银行投资分析

（1）江苏省村镇银行配套政策

（2）江苏省农村金融环境分析

（3）江苏省村镇银行投资分布

（4）江苏省村镇银行经营分析

（5）江苏省村镇银行投资前景

4.2.3 山东省村镇银行投资分析

（1）山东省村镇银行配套政策

（2）山东省农村金融环境分析

（3）山东省村镇银行投资分布

（4）山东省村镇银行经营分析

（5）山东省村镇银行投资前景

4.2.4 广东省村镇银行投资分析

（1）广东省村镇银行配套政策

（2）广东省农村金融环境分析

（3）广东省村镇银行投资分布

（4）广东省村镇银行经营分析

（5）广东省村镇银行投资前景

4.2.5 辽宁省村镇银行投资分析

（1）辽宁省村镇银行配套政策

（2）辽宁省农村金融环境分析

（3）辽宁省村镇银行投资分布

（4）辽宁省村镇银行经营分析

（5）辽宁省村镇银行投资前景

4.2.6 黑龙江省村镇银行投资分析

（1）黑龙江省村镇银行配套政策

（2）黑龙江省农村金融环境分析

（3）黑龙江省村镇银行投资分布

（4）黑龙江省村镇银行经营分析

（5）黑龙江省村镇银行投资前景

4.3 中西部省市村镇银行投资分析

4.3.1 四川省村镇银行投资分析

（1）四川省村镇银行配套政策

（2）四川省农村金融环境分析

（3）四川省村镇银行投资分布

（4）四川省村镇银行经营分析

（5）四川省村镇银行投资前景

4.3.2 内蒙古村镇银行投资分析

（1）内蒙古村镇银行配套政策

（2）内蒙古农村金融环境分析

（3）内蒙古村镇银行投资分布

（4）内蒙古村镇银行经营分析

（5）内蒙古村镇银行投资前景

4.3.3 河南省村镇银行投资分析

（1）河南省村镇银行配套政策

（2）河南省农村金融环境分析

（3）河南省村镇银行投资分布

（4）河南省村镇银行经营分析

（5）河南省村镇银行投资前景

4.3.4 安徽省村镇银行投资分析

（1）安徽省村镇银行配套政策

（2）安徽省农村金融环境分析

（3）安徽省村镇银行投资分布

（4）安徽省村镇银行经营分析

（5）安徽省村镇银行投资前景

4.3.5 湖北省村镇银行投资分析

（1）湖北省村镇银行配套政策

（2）湖北省农村金融环境分析

（3）湖北省村镇银行投资分布

（4）湖北省村镇银行经营分析

（5）湖北省村镇银行投资前景

4.3.6 云南省村镇银行投资分析

（1）云南省村镇银行配套政策

（2）云南省农村金融环境分析

（3）云南省村镇银行投资分布

（4）云南省村镇银行经营分析

（5）云南省村镇银行投资前景

4.3.7 江西省村镇银行投资分析

（1）江西省村镇银行配套政策

（2）江西省农村金融环境分析

（3）江西省村镇银行投资分布

（4）江西省村镇银行经营分析

（5）江西省村镇银行投资前景

4.4 村镇银行区域风险管理路径建议

4.4.1 发达地区村镇银行的风险管理路径

4.4.2 欠发达地区村镇银行的风险管理路径

 

第5章 ：中国村镇银行标杆企业经营状况分析

5.1 村镇银行总体经营状况分析

5.2 村镇银行主发起机构经营分析

5.2.1 国开银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.2 工商银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.3 建设银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.4 中国银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）主要合作股东背景分析

（4）村镇银行网点布局分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.5 农业银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.6 交通银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.7 民生银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.8 浦发银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.9 华夏银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.10 北京银行——村镇银行经营分析

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.3 村镇银行个案经营状况分析

5.3.1 四川仪陇惠民村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.2 安徽长丰科源村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.3 都江堰金都村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.4 浙江长兴联合村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.5 东莞长安村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.6 南阳村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.7 湖北仙桃京都村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.8 北京延庆村镇银行经营分析

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

 

第6章 ：中国村镇银行投资者进入与扩张分析

6.1 村镇银行投资壁垒

6.1.1 村镇银行进入壁垒分析

（1）经济性壁垒

（2）行政性壁垒

6.1.2 村镇银行退出壁垒分析

（1）沉淀成本壁垒

（2）安置费用壁垒

（3）法律和行政政策壁垒

6.2 村镇银行投资风险

6.2.1 政策风险

6.2.2 环境风险

6.2.3 银行信用风险

6.2.4 操作风险

6.2.5 市场风险

6.2.6 法律风险

6.2.7 流动性风险

6.3 村镇银行区域扩张路径

6.3.1 村镇级村镇银行发展路径

6.3.2 地市级村镇银行发展路径

6.3.3 全国级村镇银行发展路径

6.4 村镇银行扩张障碍与解决措施

6.4.1 村镇银行发展障碍分析

（1）村镇银行存贷款问题

（2）村镇银行政策倾向问题

（3）村镇银行系统建设问题

（4）经营成本与竞争力问题

（5）村镇银行金融创新问题

（6）村镇银行专业人员素质

6.4.2 村镇银行问题解决措施

6.5 村镇银行大规模扩张的风险预警

6.5.1 村镇银行批量化设立的监管风险

6.5.2 村镇银行地方政府干预风险预警

（1）主发起行选择的干预因素

（2）干预村镇银行股东选择

（3）参与影响村镇注册资本

6.5.3 分支机构准入挂钩政策风险预警

6.5.4 西部挂钩造成的挤出效应

6.5.5 银行主导模式导致的同质化

6.5.6 中小银行规模化设立的管理风险

 

第7章 ：中国村镇银行前景预测与投资战略规划

7.1 村镇银行发展趋势分析

7.1.1 村镇银行竞争趋势分析

7.1.2 村镇银行网点布局趋势

7.1.3 村镇银行发展前景分析

（1）数量规模

（2）存贷款规模

7.2 村镇银行创新发展建议

7.2.1 村镇银行金融创新框架

7.2.2 国内村镇银行创新现状

（1）制度设计不足

（2）管理创新现状与不足

（3）产品和服务方式创新现状与不足

7.2.3 村镇银行金融创新建议

（1）经营理念创新建议

（2）产品服务创新建议

（3）管理激励机制创新

（4）制度创新建议

7.3 村镇银行投资战略规划

7.3.1 村镇银行设立的选址建议

（1）区域选择

（2）县域乡镇选择

7.3.2 村镇银行主发起机构选择

7.3.3 村镇银行的股权结构规划

7.3.4 银行金融机构投资战略规划

（1）大型银行机构投资战略建议

（2）中小银行机构投资战略建议

7.3.5 民间投资者投资村镇银行建议

（1）小额贷款公司转型村镇银行建议

（2）实体企业投资村镇银行建议

 

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