中国民营银行行业现状调研分析及市场前景预测报告（2018-2023年）

当前学术界对民营银行的定义大致可分为产权结构论、资产结构论和治理结构论三种。产权结构论认为由民间资本控股的就是民营银行；资产结构论认为民营银行是主要为民营企业提供资金支持和服务的银行；治理结构论则认为凡是采用市场化运作的银行就是民营银行。这三个定义都是从一个侧面罗列了民营银行的特征，但未能对民营银行的本质特征形成全面的认识。

　　据中国市场调研在线 网发布的中国民营银行行业现状调研分析及市场前景预测报告（2018-2023年）显示，初期政策整体偏审慎，银行业务开展多限制。具体来说，在发起人方面，要求入股民营银行资金必须为自有资金，且单一股东及其关联企业持股比例不得超过30%。在业务范围方面，要求民营银行主要服务中小微企业、“三农”和社区及大众创业、万众创新，成立初期业务范围限于存、贷、汇等基本业务。在机构建设方面，民营银行只能进行“一行一店”模式，在总行所在城市仅可设1家营业部，不得跨区域。在银行指标方面，按照城市商业银行标准缴纳15%存款准备金，营业税按照5%标准缴纳。在互联网银行方面，限制远程开户，现存网上弱实名账户只允许购买理财、与绑定其他银行同名账户进行转账，不得存贷款、消费、及异名账户转账。

　　民营银行政策限制

　　民营银行作为民营发起+民营管理的银行，其与传统银行的本质区别在于产权属性上，传统银行虽然很大程度上已有民营资本参股，但基本还是国家控股或对经营管理。据银监会资料，在股份制银行和城市商业银行总股本中，民间资本占比分别由2002 年的11％和19％，提高到2013 年的45％和56％，有100 多家中小银行的民间资本占比超过50％，部分中小银行的民间资本为100％。全国农村中小金融机构民间资本占比已经超过90％，村镇银行民间资本占比已达到73％。国有银行股份制改造上市后，也有民营机构和公众持股。可见，至少在城市商业银行和大多数中小银行中，民间资本已占绝对控股地位。然而按照公司治理结构的观点来看，我国目前大多数民营资本所占比例较高的银行中，银行的经营管理仍然在很大程度上受到政府部门的干涉和控制，而不是充分按照市场规律来运行，这也正是我国要发起设立专门的民营银行的重要背景。

　　民营银行SWOT分析

　　《中国民营银行行业现状调研分析及市场前景预测报告（2018-2023年）》对民营银行市场的分析由大入小，从宏观到微观，以数据为基础，深入的分析了民营银行行业在市场中的定位、民营银行行业发展现状、民营银行市场动态、民营银行重点企业经营状况、民营银行相关政策以及民营银行产业链影响等。

　　《中国民营银行行业现状调研分析及市场前景预测报告（2018-2023年）》还向投资人全面的呈现了各大民营银行公司和民营银行行业相关项目现状、民营银行未来发展潜力，民营银行投资进入机会、民营银行风险控制、以及应对风险对策等。

[正文目录] 网上阅读：http://wwwcninfo360com/  

 

第1章   民营银行相关概述

　　11 民营银行基本介绍

　　　　111 民营银行的概念界定

　　　　112 民营银行的理论基础

　　　　113 民营银行的设计形式

　　　　114 民营银行的重要特征

　　12 民营银行的优势分析

　　　　121 产权清晰

　　　　122 委托——代理的治理结构

　　　　123 经营与激励机制灵活

　　　　124 商业化服务理念

　　　　125 信息和成本优势

　　13 民营银行与相关金融概念的比较辨析

　　　　131 民营银行与民间金融的区别

　　　　132 民营银行与社区银行的区别

　　　　133 民营银行与私人的银行的区别

　　　　134 民营银行与私人银行的区别

 

第2章   国际民营银行发展模式及经验借鉴

　　21 国际民营银行发展综述

　　　　211 各国银行业民营化程度

　　　　212 国际民营银行发展特征

　　22 国外民营银行典型模式——增量模式

　　　　221 英国

　　　　222 美国

　　　　223 俄罗斯

　　　　224 台湾

　　23 国外民营银行典型模式——存量模式

　　　　231 匈牙利

　　　　232 韩国

　　24 国外民营银行公司治理模式分析

　　　　241 德国的内部监管型治理模式

　　　　242 美国的市场主导型治理模式

　　　　243 两种模式的比较与评价

　　　　244 对中国的借鉴与启示

　　25 国际民营银行发展的经验及启示

　　　　251 国外民营银行模式选择启示

　　　　252 国外民营银行失败教训

　　　　253 东南亚民营银行发展警示

　　　　254 台湾民营银行经验借鉴

 

第3章   中国金融改革综述

　　31 中国金融体系分析

　　　　以理财业务为代表的银行资产管理作为国内商业银行新生业务，业务市场格局已打破了大型商业银行垄断的局面。截至2018年12月末，以理财产品市场份额来看，城市商业银行占比1306%，比年初提高141个百分点。

　　　　另一方面，2017年以来，城市商业银行理财产品发行量不断增加；截至2018年上半年末，城市商业银行发行人民币理财产品11491款，占人民币理财产品发行量的3785%，同比增加1035个百分点。理财市场呈现出百家争鸣的局面，将成为城市商业银行增强竞争实力的突破口。

　　　　2018年银行业金融机构理财产品月末资金余额情况

　　　　311 金融体系的基本构成

　　　　312 金融体系的建立及发展

　　　　313 金融体系的缺陷分析

　　32 中国金融改革进程

　　　　321 准备和起步阶段（1978-1984年）

　　　　322 转变与探索阶段（1985-1996年）

　　　　323 调整和充实阶段（1997-2009年）

　　　　324 逐步推进阶段（2009-2015年）

　　　　325 十八大以来

　　33 中国金融改革现状

　　　　331 金融改革对中国经济的重要意义

　　　　332 中国金融改革和发展成就

　　　　333 中国金融体制改革成效评估

　　　　3342015 年中国金融改革进展现状

　　　　3352016 年中国金融改革关键领域

　　　　336 金融体制改革遗留的突出问题

　　34 十八届三中全会金融改革议题解读

　　　　341 “三中会会”金融改革方案

　　　　342 金融改革的四大核心

　　　　343 金融改革的关注要点

　　　　344 金融体系改革的突破口

　　　　345 未来金融改革层次判断

　　35 “十四五”金融业改革发展分析

　　　　351 改革工作重点

　　　　352 改革主线剖析

　　　　353 重点发展议题

 

第4章   2013-2018年中国民营银行发展的背景分析

　　41 民营银行发展的经济环境

　　　　411 中国宏观经济运行综述

　　　　412 中国产业经济结构分析

　　　　413 中国宏观经济政策走势

　　　　414 民营银行发展对宏观经济的影响

　　　　415 民营银行与宏观经济效率的关系

　　42 民营银行发展的行业环境

　　　　421 中国银行业体系结构

　　　　422 中国银行业运行趋势

　　　　423 中国银行业经营状况

　　　　　　近年来，随着外资银行的引入和股份制银行触角进一步下沉，商业银行间竞争进一步白热化。一方面，互联网金融的冲击打破银行业以网点拉动存款的地域优势，新设立机构边际效益不断降低；另一方面，行业竞争使优质信贷客户流动性加强，进一步压缩信贷盈利空间，银行业以存贷利差的传统盈利模式难以为继。

　　　　　　而资管业务已经成为发达国家金融机构的支柱业务和主要盈利来源，收入占比普遍达到25%以上，中国作为亚太地区金融的重要参与者和新生力量，资产管理行业拥有巨大的潜力和发展空间。

　　　　　　在这样的时代潮流中，城市商业银行以其有别于大型商业银行的发展模式，差异化定位，根植本土区域，面积小，员工少，不受大型商业银行“全面撒网，尾大不掉”的高成本限制，管理机制更灵活，创新动力（310328，基金吧）更强劲，成为银行业利润增长的新生力量。

　　　　　　银行业机构2015-2018年净利润增速及预测

　　　　424 中国银行业增长态势

　　　　425 中国银行业发展热点

　　　　426 中国银行业竞争结构

　　　　427 中国银行业亟需推进民营化

　　　　428 中国银行业的未来环境

　　43 民营银行发展的需求环境

　　　　431 中国居民收入水平现状

　　　　432 中国居民储蓄行为分析

　　　　433 居民消费信贷行为分析

　　　　434 中国金融需求潜力分析

　　44 中国民营银行发展的意义

　　　　441 对金融市场的积极作用

　　　　442 引导民间借贷健康发展

　　　　443 缓解中小微企业融资困难

　　　　444 打破国有资本的金融垄断

　　　　445 提供就业机会与安定社会

　　45 中国民营银行发展的可行性

　　　　451 民营银行的生存发展空间

　　　　452 民营银行的创建优势分析

　　　　453 民营银行发展时机成熟

　　　　454 民营银行具备试点条件

 

第5章   2013-2018年中国民营银行发展分析

　　51 中国民营银行总体概况

　　　　511 中国民营银行发展进程

　　　　512 中国民营银行基本状况

　　　　513 民营银行申办动机分析

　　　　514 农村民营银行尚待启动

　　　　515 民营银行发展方向分析

　　52 2013-2018年中国民营银行发展现状

　　　　521 民营银行试点状况分析

　　　　522 民营银行试点主要特点

　　　　523 民营银行经营模式分析

　　　　524 试点民营银行运营现状

　　　　525 民营银行申办态势分析

　　　　526 民营银行发展环境分析

　　53 民营银行开闸的关注热点分析

　　　　531 开闸影响

　　　　532 制度选择

　　　　533 创建模式

　　　　534 绩效和社会责任

　　　　535 未来战略

　　54 民营银行市场竞争态势分析

　　　　541 民营银行面临的竞争环境

　　　　542 申办民营银行的三大阵营

　　　　543 上市公司涌现民营银行申办潮

　　　　544 民营银行与传统银行的博弈

　　　　545 民营银行的差异化竞争路径

　　55 民营银行发展的问题分析

　　　　551 发展民营银行的现实问题

　　　　552 民营银行的投资经营阻碍

　　　　553 民营银行面临的主要考验

　　　　554 民营银行发展面临的挑战

　　56 民营银行发展的对策探讨

　　　　561 民营银行的发展环境构建

　　　　562 民营银行的发展路径原则

　　　　563 民营银行准入与退出机制的构建

　　　　564 促进民营银行发展的政策建议

　　　　565 实现民营银行健康发展的对策

　　　　566 试点民营银行成功的路径

 

第6章   2013-2018年中国民营银行分区域申办态势

　　61 华北地区民营银行申办态势

　　　　611 北京市

　　　　612 天津市

　　　　613 河北省

　　　　614 山西省

　　62 华东地区民营银行申办态势

　　　　621 山东省

　　　　622 安徽省

　　　　623 上海市

　　　　624 江苏省

　　　　625 浙江省

　　　　626 福建省

　　　　627 江西省

　　63 中南地区民营银行申办态势

　　　　631 河南省

　　　　632 湖北省

　　　　633 湖南省

　　　　634 广东省

　　64 西部地区民营银行申办态势

　　　　641 整体形势

　　　　642 重庆市

　　　　643 四川省

　　　　644 陕西省

　　　　645 贵州省

　　　　646 新疆自治区

 

第7章   中国民营银行的设立及运营分析

　　71 民营银行的持牌类型

　　72 民营银行的准入路径

　　　　721 增量扩张模式

　　　　722 存量改革模式

　　　　723 互联网金融改造模式

　　73 存量改革模式设立民营银行的主要方式

　　　　731 股份制银行民营化改造

　　　　732 城市商业银行民营化改造

　　　　733 城市信用社民营化改造

　　74 民营银行的目标及定位

　　　　741 民营银行目标取向

　　　　742 民营银行准入原则

　　　　743 民营银行市场定位

　　　　744 民营银行经营机制

　　75 民营银行的框架设计

　　　　751 设立地区

　　　　752 资本结构

　　　　753 分级管理

　　76 民营银行的业务模式及案例借鉴

　　　　761 股东合作模式

　　　　762 小微拓展模式

　　　　763 泰隆银行案例分析

　　　　764 乐天集团案例分析

　　77 民营银行的股权与治理结构设计

　　　　771 股权结构设计的重要性

　　　　772 股权结构合理设置原则

　　　　773 股权差异化须考虑的因素

　　　　774 治理结构合理安排原则

　　78 民营银行公司治理分析

　　　　781 公司治理的基本内容

　　　　782 公司治理的特点分析

　　　　783 公司治理的四大机制

　　　　784 公司治理的缺陷分析

　　　　785 公司治理的对策建议

　　79 民营银行设立运营中存在的问题

　　　　791 民营银行设立主要考验

　　　　792 治理经营中面临的难题

　　　　793 业务发展中存在的问题

　　710 民营银行设立运营的对策探讨

　　　　7101 监管及风险防范

　　　　7102 保障存款来源策略

　　　　7103 业务产品发展对策

　　　　7104 运营方向探索

 

第8章   2013-2018年中国民营银行的投资主体分析

　　81 互联网电商企业民营银行投资概况

　　　　811 互联网电商企业投资民营银行的态势

　　　　812 互联网电商企业投资民营银行的原因

　　　　813 互联网电商企业投资民营银行的障碍

　　　　814 互联网电商企业投资民营银行的路径

　　82 介入民营银行的互联网电商企业介绍

　　　　821 腾讯公司

　　　　822 阿里巴巴

　　　　823 苏宁云商

　　83 传统实体企业民营银行投资概况

　　84 介入民营银行的传统实体企业介绍

　　　　841 美的集团

　　　　842 华北集团

　　　　843 均瑶集团

　　　　844 杉杉控股

　　　　845 友阿股份

　　　　846 三一重工

　　85 资本抱团类企业民营银行投资概况

　　86 介入民营银行的资本抱团类企业介绍

　　　　861 渝商集团

　　　　862 金发科技

　　　　863 东方雨虹

　　　　864 华联矿业

　　　　865 塔牌集团

　　87 科技类企业民营银行投资概况

 

第9章   2013-2018年中国民营银行的服务对象分析

　　91 实体经济

　　　　911 实体经济与金融的关系解析

　　　　912 金融支持实体经济的成效分析

　　　　913 影响金融支持实体经济的因素

　　　　914 商业银行服务实体经济的重点

　　　　915 民营银行服务实体经济的意义

　　92 中小企业

　　　　921 中国中小企业的规模分析 订购电话 010-62665210

　　　　922 中小企业的融资模式分析

　　　　923 中小企业的融资需求分析

　　　　924 中小企业的融资问题分析

　　　　925 民营银行解决中小企业融资难题

　　93 小微企业

　　　　931 中国小微企业的规模分析

　　　　932 小微企业的融资渠道分析

　　　　933 小微企业的融资途径创新

　　　　934 小微企业的融资需求分析

　　　　935 小微企业的融资困境分析

　　　　936 民营银行服务小微企业具有优势

　　94 社区居民

　　　　941 我国社区居民的金融需求分析

　　　　942 商业银行社区金融的发展状况

　　　　943 商业银行社区金融的正确认识

　　95 农村主体

　　　　951 农村金融需求主体

　　　　952 农村金融需求服务

　　　　953 农村金融需求特征

　　　　954 民营银行服务农村金融的作用

　　　　955 民营银行服务农村金融的前景

 

第10章   2013-2018年中国民营银行的业务方向分析

　　101 互联网金融

　　　　1011 互联网金融的基本概述

　　　　1012 互联网金融主要运行模式

　　　　1013 中国互联网金融发展规模

　　　　1014 中国互联网金融市场现状

　　　　1015 互联网金融成为民营银行重要方向

　　　　1016 民营银行在互联网金融的创新分析

　　　　1017 银行发展互联网金融的路径探析

　　　　1018 互联网金融行业面临的风险及规避

　　　　1019 互联网金融行业前景及趋势分析

　　102 供应链金融

　　　　1021 供应链金融的基本概述

　　　　1022 供应链金融的发展动因

　　　　1023 供应链金融的运作模式

　　　　1024 供应链金融的竞争优势

　　　　1025 供应链金融的发展现状

　　　　1026 供应链金融推动银行业变革

　　　　1027 供应链金融存在的风险及其防范

　　　　1028 供应链金融的未来展望

　　103 小微金融

　　　　1031 小微金融的基本概述

　　　　1032 小微金融的起源及发展

　　　　1033 银行发展小微金融的必要性

　　　　1034 我国小微金融的发展现状

　　　　1035 部分银行小微金融的实践

　　　　1036 我国小微金融的发展建议

 

第11章   2013-2018年中国民营银行的竞争对手分析

　　111 国有商业银行

　　　　1111 目标客户

　　　　1112 运营现状

　　　　1113 收入结构

　　　　1114 盈利能力

　　　　1115 竞争力分析

　　112 股份制银行

　　　　1121 目标客户

　　　　1122 运营现状

　　　　1123 收入结构

　　　　1124 盈利能力

　　　　1125 业务发展

　　　　1126 竞争力分析

　　113 城市商业银行

　　　　1131 基本特征

　　　　1132 目标客户

　　　　1133 运营现状

　　　　1134 收入结构

　　　　1135 盈利能力

　　　　1136 业务发展

　　　　1137 竞争力分析

　　　　1138 未来前景

　　114 农村商业银行

　　　　1141 基本特征

　　　　1142 目标客户

　　　　1143 运营状况

　　　　1144 盈利能力

　　　　1145 业务发展

　　　　1146 竞争力分析

　　　　1147 发展趋势

　　115 农村信用合作社

　　　　1151 基本特征

　　　　1152 目标客户

　　　　1153 运营现状

　　　　1154 收入结构

　　　　1155 盈利能力

　　　　1156 竞争力分析

　　116 小额贷款公司

　　　　1161 基本特征

　　　　1162 目标客户

　　　　1163 规模现状

　　　　1164 运作模式

　　　　1165 盈利能力

　　　　1166 竞争力分析

　　　　1167 前景预测

 

第12章   2013-2018年中国民营银行（存量模式）竞争力分析

　　121 民生银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　122 平安银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　123 绍兴银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　124 泰隆银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　125 台州银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

 

第13章   2013-2018年中国民营银行（增量模式）竞争力分析

　　131 深圳前海微众银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　132 上海华瑞银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　133 浙江网商银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　134 温州民商银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

　　135 天津金城银行

　　　　（1）企业发展简况分析

　　　　（2）企业经营情况分析

　　　　（3）企业经营优劣势分析

 

第14章   2013-2018年中国民营银行的政策环境分析

　　141 民营资本进入银行业的法律监管概述

　　　　1411 银行业引入民间资本的必要性

　　　　1412 民资进入银行业的法律监管目标与原则

　　　　1413 民资进入银行业的一般性法律监管制度

　　　　1414 民资进入银行业的法律监管及实践问题

　　　　1415 完善民资进入银行业的法律监管机制

　　142 “十八大”民营银行政策解析

　　　　1421 民营银行的积极政策信号

　　　　1422 民营银行试点监督管理办法

　　　　1423 民营银行的监管政策特征

　　　　1424 民营银行的监管机构明确

　　　　1425 民营银行的政策支持

　　　　1426 民营银行试点的五大原则

　　　　1427 商业银行远程开户破冰

　　　　1428 存款保险政策为民营银行护航

　　　　14292016 年民营银行政策导向

　　143 促进民营银行发展的指导意见

　　　　1431 政策背景

　　　　1432 指导思想

　　　　1433 基本原则

　　　　1434 准入条件

　　　　1435 许可程序

　　　　1436 促进措施

　　144 民营银行相关政策法规介绍

　　　　1441 《中华人民共和国商业银行法》

　　　　1442 《中华人民共和国银行业监督管理法》

　　　　1443 《中资商业银行行政许可事项实施办法》

　　　　1444 《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》

　　　　1445 《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》

　　　　1446 《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》

 

第15章   博研咨询：对民营银行的投资分析及前景预测

　　151 投资环境及机会

　　　　1511 投资动机分析

　　　　1512 投资渠道分析

　　　　1513 投资门槛放宽

　　　　1514 开发商投资标准

　　152 投资风险及防范

　　　　1521 一般性风险因素

　　　　1522 道德风险及防范

　　　　1523 经营风险及防范

　　153 民营银行申请案例经验总结

　　　　1531 股东资质能力评估要点分析

　　　　1532 战略定位与市场定位要点分析

　　　　1533 银行业务定位与当地产业衔接的关键点分析

　　　　1534 风险处置和恢复计划要点分析

　　154 投资经营建议

　　　　1541 市场进入选择

　　　　1542 经营战略

　　　　1543 产品方向

　　155 未来前景预测

　　　　1551 未来商业模式分析

　　　　1552 未来业务重点探析

　　　　1553 未来民营银行发展空间

　　　　1554 民营银行市场份额预测

 

图表目录（部分）

　　图表：1民营银行的内涵

　　图表：2民营银行设立的三种形式

　　图表：3民营银行的特征

　　图表：4世界各国民营资本在银行资本中所占的比重

　　图表：5各国中小民营银行发展模式和特点

　　图表：6美国社区银行特征

　　图表：7匈牙利解决银行业危机的方案

　　图表：8匈牙利银行重组计划的财政成本

　　图表：9中国金融体系图示

　　图表：102018年国内生产总值季度增长情况

　　图表：112018年规模以上工业企业增加值月度增速情况

　　图表：122018年固定资产投资（不含农户）月度增速情况

　　图表：132018年我国社会消费品零售总额月度增速情况

　　图表：142018年全国居民消费价格涨跌幅

　　图表：152011-2018年全国总人口及自然增长率走势

　　图表：162014-2018年规模以上工业增加值同比增长速度

　　图表：172014-2018年固定资产投资（不含农户）同比增速

　　图表：182014-2018年全国房地产开发投资增速

　　图表：192014-2018年社会消费品零售总额分月同比增长速度

　　图表：212014-2018年工业生产者出厂价格涨跌幅

　　图表：222014-2018年工业生产者购进价格涨跌幅

　　图表：23中国现行的金融机构体系图

　　图表：24商业银行的分类状况

　　图表：252004-2018年我国银行业与GDP增长速度关系

　　图表：262011-2017年我国银行业收入结构趋势

　　图表：272011-2017年我国银行业利润增长趋势

　　图表：282017年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

　　图表：292018年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

　　图表：302018年银行业金融机构主要指标（按月度）

　　略.........................