2018-2023年中国中小商业银行行业发展研究分析与市场前景预测报告

产业现状

　　在我国，中小商业银行是指工、农、中、建，交行五大商业银行以外的全国性商业银行、区域性股份制商业银行与城市商业银行（含城市信用社和农村信用社）。在我国金融体制改革史上，中小商业银行是伴随着改革开放产生和成长起来的。近几年国民经济持续稳定快速发展，为中小商业银行的发展提供了极为有利的外部环境。中小商业银行已经成为我国商业银行体系中一支富有活力的生力军，在诸多方面与国有银行相比有着一定的优势。中小商业银行从两个方面推动了我国金融和经济发展：一是通过其灵活的市场灵敏度和较高的金融服务效率，支持大量中小企业和民营经济的发展，促进了经济增长；二是通过金融制度的变革与创新，推进了我国金融业的市场化进程。中小商业银行的作用不仅仅体现在发放了多少贷款，支持了多少企业，更重要的在于其为中国银行业带来了新的思想、新的观念和新的手段；在于通过自身的改革创新，推动了整个行业从计划垄断经营向公开竞争经营的转变；在于通过引进竞争机制，提高了中国银行业的整体服务水平。因此，必须站在更高的层面上，认识中小商业银行在中国金融改革中的特殊作用和地位。

　　市场容量

　　2017年商业银行当年累计实现净利润155万亿元，同比增长965%，增速放缓。此外，平均资产利润率和平均资本利润率均出现同比下降。在信用风险方面，截至2017年12月末，商业银行不良贷款“双升”，不良贷款率为125%，较年初上升025个百分点，不良贷款余额为8426亿元，较年初增加2506亿元。，数据表明，商业银行净利润增速放缓，信用风险持续上升。但从贷款损失准备余额、资本充足率、流动性比例等指标看，银行业整体风险抵补能力较强，信贷资产质量总体可控。首先，商业银行针对信用风险计提的减值准备较为充足。数据显示，2017年12月末，商业银行贷款损失准备余额为196万亿元，较年初增加2812亿元。此外，资本充足率继续维持在较高水平。2017年12月末，商业银行（不含外国银行分行）加权平均核心一级资本充足率为1056%，较年初上升061个百分点，加权平均一级资本充足率、加权平均资本充足率分别为1076%、1318%，均较年初有所上升。在流动性水平方面，2017年12月末，商业银行流动性比例为4644%，较年初上升242个百分点；人民币超额备付金率265%，较年初上升011个百分点。

　　同大型商业银行相比，中小商业银行具有多方面竞争优势：市场份额较小，中小型客户较多，受外资银行的冲击比较小；地方政府部门受地方利益影响，更看重于或者更支持中小商业银行的发展；具有较为灵活的经营策略和营销手段；此外，中小商业银行在治理结构等方面的优势也比较突出。基于这些优势及当前经济环境，可以初步判断未来十年仍将是中小商业银行发展的黄金时期。

　　市场格局

　　中国市场调研在线 网发布的2018-2023年中国中小商业银行行业发展研究分析与市场前景预测报告认为，作为银行业的生力军，中小银行主要由第二梯队的股份制银行和第三梯队的城商行组成。近年来，中小银行扩张速度惊人，资产规模节节攀升，在业务创新、跨区经营、上市融资等方面，可谓动作频频，方兴未艾，搅动了中国银行业的竞争格局。国际上一般将资产200亿美元以上的银行视为中型商业银行。中国也有一个分界线，以3万亿资产规模为门槛，现在接近或者超过3万亿的是工、农、中、建、交五家大行。资产规模在1万亿-3万亿之间的银行应该属于中型商业银行。

　　前景预测

　　目前，中小商业银行要快速扩大市场业务份额，主要有外延发展与内涵发展两种途径。就外延发展而言，有两种方式：一是跨区域设置分支行；二是通过设立村镇银行拓展县域市场。跨区域设置分支行是银行发展的一般模式，但是要面对很多挑战。一方面，大城市竞争更激烈，许多银行都在争设分行。另一方面，政策审批难度大、要求高，而且政策变数大。除此之外，分行模式将对总行风险控制能力、管理能力、人才储备提出更高要求，而且分行本身的任何风险都将直接归于总行。而通过设立村镇银行抢占全国金融市场，其面临的机会就要好得多：一是国家政策极力鼓励，并出台许多配套措施激励商业银行发起村镇银行。二是政策强制性保护发起银行的唯一大股东地位，可以并表管理。三是可以起到“一石激起千层浪”的效果，且只需付出较少资金（每个村镇银行占股20%），就可一举多得。发起村镇银行是商业银行当前探索控股经营模式的重大机遇，也是个别地方性商业银行实施跨区域发展的最佳途径和最好机遇。

　　面临挑战

　　中小商业银行经过几年的发展，已经积累了一定的基础，抗风险能力增强，经营发展水平得到提高，其发展前景良好，但也面临一系列问题：一是受历史原因、机构网点、市场信誉等方面的限制，中小商业银行组织存款的能力有限，在市场竞争中业务发展受到限制。二是金融产品仍缺乏特色，中小商业银行业务仍显单一，经营范围较为狭窄，金融服务尚未完全贴近中小企业和居民个人。三是公司治理存在缺陷、内部控制能力不足，中小商业银行股东大会、董事会、经营班子和监事会各方职责不够明确，无法达到有效制衡；内部控制有待加强，因内控不力而引发经营风险的现象时有发生。四是风险处置还有待深化，虽然经过艰苦的努力，城市商业银行和城市信用社风险状况得到了很大程度的缓解，但风险处置工作难度越来越大。从城市商业银行的角度看，不良贷款率居高不下，且清收难度越来越大。从整顿城市信用社情况看，虽然取得了较大的进展，但已经撤销的城市信用社最终退出市场的政策和操作方式还有待研究。一些城市信用社经营状况仍不稳定，一旦受到冲击，容易引发新的支付风险。五是金融服务覆盖面有待拓宽，从目前中小商业银行网点的分布看，主要集中在经济发达地区和中心城市，在一些经济欠发达地区，中小商业银行的金融服务基本还是空白。随着四大国有独资商业银行改革、调整步伐的加快，国有独资商业银行的机构将从这些地方退出，必将影响到这些地区的金融服务。如何满足这些地区的金融服务需求，成为一个亟待解决的问题。

　　《2018-2023年中国中小商业银行行业发展研究分析与市场前景预测报告》在多年中小商业银行行业研究的基础上，结合中国中小商业银行行业市场的发展现状，通过资深研究团队对中小商业银行市场资讯进行整理分析，并依托国家权威数据资源和长期市场监测的数据库，对中小商业银行行业进行了全面、细致的调研分析。

　　中国市场调研在线 网发布的《2018-2023年中国中小商业银行行业发展研究分析与市场前景预测报告》可以帮助投资者准确把握中小商业银行行业的市场现状，为投资者进行投资作出中小商业银行行业前景预判，挖掘中小商业银行行业投资价值，同时提出中小商业银行行业投资策略、营销策略等方面的建议。

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第1章   中小商业银行行业发展综述

　　第一节 中小银行的界定及基本内涵

　　　　一、定性的界定方式

　　　　二、定量的界定方式

　　　　三、中小银行概念的发展

　　第二节 中小商业银行的分类简述

　　　　一、股份制商业银行

　　　　二、城市商业银行

　　　　三、农村商业银行

　　第三节 中小银行在区域经济发展中的作用

　　　　一、提升区域经济的内在活力

　　　　二、增强区域经济的创新动力

　　　　三、推动区域产业的结构调整

　　　　四、促进区域经济的均衡发展

　　　　五、支持区域特色产业的发展

　　第四节 我国中小商业银行经营发展长效机制分析

　　　　一、中小商业银行经营发展长效机制的基本内涵

　　　　二、中小商业银行构建经营发展长效机制的基本内容

　　第五节 中小商业银行对中小企业融资的比较优势

　　　　一、中小商业银行的地理优势

　　　　二、中小商业银行的信息与成本优势

　　　　三、中小商业银行的体制优势

　　　　四、中小商业银行的业务创新优势

 

第2章   我国中小商业银行行业运行现状分析

　　第一节 《巴塞尔协议III》对我国中小银行的影响

　　　　一、促使中小银行资本达标情况的改变

　　　　二、资本缓冲的要求将使未分配利润减少

　　　　三、中小银行面临着更大的引资挑战

　　　　四、政府监管方面的影响

　　　　五、过渡期引起的银行的信用风险

　　　　六、加快中小银行发展多元化业务模式的步伐

　　　　七、促使我国中小银行的信息披露机制的完善

　　第二节 我国中小商业银行行业发展状况分析

　　　　一、中国中小商业银行的变迁与发展

　　　　二、中小商业银行的生存空间

　　　　　　1、保证市场竞争效率需要中小商业银行

　　　　　　2、资金需求差异需要中小商业银行

　　　　　　3、金融产品创新需要中小商业银行

　　　　三、中小商业银行的市场定位

　　　　　　1、中小企业金融服务

　　　　　　2、社区金融服务

　　　　　　3、网络金融服务

　　　　　　4、联合金融服务

　　第三节 不同的消费者对银行金融产品需求

　　　　一、企业消费者

　　　　　　1、不同规模企业对产品需求规模不同

　　　　　　2、不同性质的企业对产品需求的种类不同

　　　　　　3、不同成长阶段的企业对产品需求不同

　　　　二、个人消费者

　　　　　　1、年龄差异

　　　　　　2、收入预期差异

　　　　　　3、消费心理差异

　　第四节 中小商业银行行业发展现状

　　　　一、中国中小商业银行市场总体概况

　　　　二、我国中小商业银行行业市场规模

　　　　三、我国中小商业银行行业发展分析

　　第五节 中小商业银行市场定位战略

　　　　一、中小商业银行市场定位

　　　　二、中小商业银行市场中小定位现状

　　　　三、中小商业银行营销环境分析

　　　　四、我国中小商业银行市场定位策略选择

 

第3章   我国中小商业银行行业整体发展情况分析

　　第一节 中国中小商业银行行业总体规模分析

　　　　一、我国中小商业银行数量分析

　　　　二、我国中小商业银行人员规模

　　　　三、我国中小商业银行资产规模

　　　　四、我国中小商业银行市场规模

　　第二节 中小商业银行资金来源情况

　　　　一、2014-2018年资金来源

　　　　二、2014-2018年资金来源结构情况

　　　　　　1、2014-2018年存款情况

　　　　　　2、2014-2018年金融债券情况

　　　　　　3、2014-2018年向中央银行借款情况

　　　　　　4、2014-2018年同业往来（来源方）情况

　　　　　　5、2014-2018年其它资金来源情况

　　　　三、2014-2018年存款结构情况分析

　　第三节 中小商业银行资金运用情况

　　　　一、2014-2018年资金运用

　　　　二、2014-2018年准备金存款缴纳情况

　　　　三、2014-2018年贷款结构情况分析

 

第4章   中小商业银行行业按业务细分市场

　　第一节 中小商业银行卡类业务发展情况分析

　　　　一、银行卡业务发展季度监测情况

　　　　　　1、2014-2018年银行卡发行总量

　　　　　　2、2014-2018年银行卡支付情况

　　　　　　3、2014-2018年银行卡消费情况

　　　　二、银行卡业务发展月度情况分析

　　　　　　1、2014-2018年银联中国银行卡消费信心指数月度走势

　　　　　　2、新发行银行卡情况监测

　　　　三、中国银联最新业务发展情况

　　　　　　1、中国银联战略合作情况

　　　　　　2、中国银联业务拓展情况

　　　　　　3、中国银联产品创新情况

　　　　　　4、中国银联服务创新情况

　　　　　　5、中国银联其它情况监测

　　第二节 中小商业银行理财类业务发展情况分析

　　　　一、2014-2018年银行理财产品整体发行分析

　　　　　　1、2014-2018年理财产品发行数量

　　　　　　2、2014-2018年分期限理财产品发行情况

　　　　　　3、2014-2018年分币种投资产品发行情况

　　　　　　4、2014-2018年分投资方向产品发行情况

　　　　　　5、2014-2018年银行理财产品收益分析

　　　　二、2014-2018年商业银行银信产品发行监测

　　　　　　1、2014-2018年银信产品总体发行情况

　　　　　　2、2014-2018年银信产品收益情况

　　　　　　3、2014-2018年银信产品投资结构情况

　　　　　　4、2014-2018年银信产品投向分布情况

　　　　三、2014-2018年商业银行理财产品市场发展动向

　　　　四、商业银行银信产品市场发展动向

　　第三节 中小商业银行中小企业贷款业务形势分析

　　　　一、各地中小企业融资政策及发展动向

　　　　二、小额贷款公司发展动态

　　　　　　1、2014-2018年小额贷款公司成立情况

　　　　　　2、2014-2018年小额贷款公司实收资本区域分布情况

　　　　　　3、2014-2018年小额贷款公司贷款余额区域分布情况

　　　　　　4、2014-2018年小额贷款公司扶持中小企业情况

　　　　　　5、2014-2018年小额贷款公司发展方向

　　　　三、重点商业银行中小企业贷款业务发展情况

　　第四节 其他中小企业相关业务发展动态

　　　　一、2014-2018年供应链金融业务

　　　　二、2014-2018年融资租赁业务

　　　　三、2014-2018年融资担保业务

 

第5章   中小商业银行行业区域市场分析

　　第一节 中国城市商业银行异地发展空间分析

　　第二节 中小商业银行跨区扩张阻力分析

　　　　一、中小商业银行跨区经营外部压力

　　　　二、中小商业银行跨区经营内部阻力

　　第三节 中小商业银行跨区经营现状分析

　　　　一、中小商业银行跨区经营驱动因素

　　　　二、中小商业银行跨区经营规模分析

　　　　　　1、中小商业银行跨省分行设立情况

　　　　　　2、中小商业银行省内分行设立情况

　　　　三、中小商业银行跨区经营难点分析

　　第四节 中小商业银行跨区经营可行性分析

　　　　一、中小商业银行异地分行选址因素

　　　　二、中小商业银行跨区经营风险分析

　　　　三、中小商业银行跨区经营风险管制措施

　　　　四、中小商业银行区经营成功案例分析

　　第五节 中小商业银行异地扩张环境对比分析

 

第6章   2018-2023年中小商业银行行业竞争形势及策略

　　第一节 行业总体市场竞争状况分析

　　　　一、中小商业银行行业竞争结构分析

　　　　二、中小商业银行间竞争格局分析

　　　　三、中小商业银行行业集中度分析

　　　　四、中小商业银行行业SWOT分析

　　第二节 中国中小商业银行行业竞争格局综述

　　　　一、中小商业银行行业竞争概况

　　　　二、中国中小商业银行行业竞争力分析

　　　　三、中国中小商业银行竞争力优势分析

　　　　四、中小商业银行行业主要竞争力分析

　　第三节 中小商业银行行业竞争格局分析

　　　　一、我国中小商业银行市场竞争分析

　　　　二、我国中小商业银行市场集中度分析

　　　　三、国内主要中小商业银行动向

　　第四节 中小商业银行行业并购重组分析

　　　　一、跨国公司在华投资兼并与重组分析

　　　　二、本土银行投资兼并与重组分析

　　　　　　1、我国城市商业银行并购的现状

　　　　　　2、我国城市商业银行并购的特点分析

　　　　　　3、我国城市商业银行并购的应对措施

　　　　三、行业投资兼并与重组趋势分析

　　第五节 提升中小商业银行市场竞争力的对策

　　　　一、树立以科技创新为主导的经营理念

　　　　二、推动金融服务创新、创建强势品牌

　　　　三、实施差异化营销、提供个性化服务

　　　　四、优化调整中小商业银行组织结构

 

第7章   2018-2023年中小商业银行行业领先机构经营形势分析

　　第一节 中国中小商业银行总体发展状况分析

　　　　一、中小商业银行主要类型

　　　　二、中小商业银行资本运作分析

　　　　三、中小商业银行创新及品牌建设

　　　　四、2018年中国中小商业银行排名分析

　　第二节 中国领先中小商业银行经营形势分析

　　　　一、招商银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业财务指标分析

　　　　　　3、企业私人银行发展

　　　　　　4、企业产品服务分析

　　　　　　5、企业服务网络分析

　　　　　　6、企业风险管理分析

　　　　　　7、企业战略调整分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　二、中信银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业财务指标分析

　　　　　　3、企业个人业务分析

　　　　　　4、企业公司业务分析

　　　　　　5、企业业务网络分析

　　　　　　6、企业管理体系分析

　　　　　　7、企业信用卡中心分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　三、上海浦东发展银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业财务指标分析

　　　　　　3、企业个人业务分析

　　　　　　4、企业公司业务分析

　　　　　　5、企业业务网络分析

　　　　　　6、企业主营业务分析

　　　　　　7、企业资金市场分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　四、兴业银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业财务指标分析

　　　　　　3、企业主要业务分析

　　　　　　4、企业贷款业务分析

　　　　　　5、企业业务网络分析

　　　　　　6、企业经营状况分析

　　　　　　7、企业战略规划分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　五、中国民生银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业财务指标分析

　　　　　　3、企业私人银行分析

　　　　　　4、企业贷款业务分析

　　　　　　5、企业信用卡中心分析

　　　　　　6、企业服务网络分析

　　　　　　7、企业经营范围分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　六、中国光大银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业经营状况分析

　　　　　　3、企业私人银行业务

　　　　　　4、企业理财业务创新

　　　　　　5、企业贷款业务分析

　　　　　　6、企业服务网络分析

　　　　　　7、企业信用卡业务分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　七、平安银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业财务指标分析

　　　　　　3、企业私人银行业务

　　　　　　4、企业信用卡产品分析 咨询电话:010-62665210

　　　　　　5、企业并购重组分析

　　　　　　6、企业服务网络分析

　　　　　　7、企业特色业务分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　八、华夏银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业财务指标分析

　　　　　　3、企业小企业业务分析

　　　　　　4、企业主要业务分析

　　　　　　5、企业金融服务分析

　　　　　　6、企业服务网络分析

　　　　　　7、企业发展战略分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　九、北京银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业财务指标分析

　　　　　　3、企业经营范围分析

　　　　　　4、企业特色业务分析

　　　　　　5、企业投资亮点分析

　　　　　　6、企业服务网络分析

　　　　　　7、企业发展战略分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　十、广发银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业经营状况分析

　　　　　　3、企业主营业务分析

　　　　　　4、企业战略转型分析

　　　　　　5、企业并购重组分析

　　　　　　6、企业服务网络分析

　　　　　　7、企业发展定位分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　十一、上海银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业组织架构分析

　　　　　　3、企业主营业务分析

　　　　　　4、企业经营特色分析

　　　　　　5、企业手机银行分析

　　　　　　6、企业服务网络分析

　　　　　　7、企业理财产品分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　十二、江苏银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业金融服务分析

　　　　　　3、企业经营情况分析

　　　　　　4、企业主营业务分析

　　　　　　5、企业国际业务分析

　　　　　　6、企业资金业务分析

　　　　　　7、企业服务网络分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　十三、恒丰银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业经营状况分析

　　　　　　3、企业业务范围分析

　　　　　　4、企业金融市场业务分析

　　　　　　5、企业贷款业务分析

　　　　　　6、企业代理业务分析

　　　　　　7、企业服务网络分析

　　　　　　8、最新金融业务动向

　　　　十四、北京农村商业银行股份有限公司

　　　　　　1、企业发展概况分析

　　　　　　2、企业经营状况分析

　　　　　　3、企业发行卡类分析

　　　　　　4、企业业务范围分析

　　　　　　5、企业服务网络分析

 

第8章   中小商业银行行业发展战略研究

　　第一节 中小商业银行行业发展战略研究

　　　　一、战略综合规划

　　　　二、技术开发战略

　　　　三、业务组合战略

　　　　四、区域战略规划

　　　　五、产业战略规划

　　　　六、营销品牌战略

　　　　七、竞争战略规划

　　第二节 对我国中小商业银行品牌的战略思考

　　　　一、中小商业银行品牌的重要性

　　　　二、中小商业银行实施品牌战略的意义

　　　　三、中小商业银行企业品牌的现状分析

　　　　　　1、品牌战略规划缺失

　　　　　　2、品牌文化含量不足

　　　　　　3、品牌定位缺乏鲜明个性

　　　　　　4、品牌管理”各自为政”

　　　　　　5、品牌维护有待发展

　　　　四、我国中小商业银行企业的品牌战略

　　　　　　1、品牌形象的定位

　　　　　　2、品牌的广告宣传及营销

　　　　　　3、确保品牌质量

　　　　五、中小商业银行品牌战略管理的策略

　　　　　　1、进行明确的市场定位

　　　　　　2、深化品牌文化，强化品牌认知

　　　　　　3、维护品牌关系

　　　　　　4、建立品牌危机预警机制。

　　第三节 中小商业银行经营策略分析

　　　　一、中小商业银行市场定位策略

　　　　二、中小商业银行市场创新策略

　　　　三、品牌定位与品类规划

　　　　四、中小商业银行新产品差异化战略

　　第四节 中小商业银行行业投资战略研究

　　　　一、2018年中小商业银行行业投资战略

　　　　二、2018-2023年中小商业银行行业投资战略

 

第9章   研究结论及发展建议

　　第一节 中小商业银行行业研究结论及建议

　　第二节 博研咨询：:中小商业银行子行业研究结论及建议

　　　　一、行业发展策略建议

　　　　二、行业投资方向建议

　　　　三、行业投资方式建议

 

图表目录（部分）

　　图表：中小商业银行概念的界定

　　图表：利率市场化改革

　　图表：巴塞尔协议发展历程

　　图表：2013-2018年银行卡发行总量及增长

　　图表：2013-2018年借记卡发行总量及增长

　　图表：2013-2018年信用卡发行总量及增长

　　图表：2013-2018年借记卡与信用卡比例及增长

　　图表：2013-2018年银行卡及信用卡人均拥有量

　　图表：2013-2018年银行卡交易业务及金额增长

　　图表：2013-2018年银行卡支付情况

　　图表：2013-2018年ATM机POS机对应银行卡数

　　图表：2013-2018年银行卡存现业务及金额增长

　　图表：2013-2018年银行卡取现业务及金额增长

　　图表：2013-2018年银行卡消费业务及金额增长

　　图表：2013-2018年银行卡转账业务及金额增长

　　图表：2013-2018年信用卡授信总额及增长

　　图表：2013-2018年信用卡期末应偿信贷总额及增长

　　图表：2013-2018年信用卡逾期半年未偿信贷总额及增长

　　图表：银联中国银行卡消费信心指数

　　图表：2013-2018年银行理财产品发行数量及规模增长

　　图表：2017年银行理财产品发行主体类型

　　图表：2018年银行理财产品发行主题类型

　　图表：2017年12月-2018年3月银行理财产品期限结构走势

　　图表：2017年12月-2018年3月各类型机构产品发行量占比

　　图表：2018年银行理财产品投向

　　图表：2017年银行理财产品投向

　　图表：2018年银行理财能力排名

　　图表：2018年银行发行能力排名

　　图表：2018年3月银行理财产品币种结构

　　图表：2018年银行理财产品投向

　　图表：2017年银行理财产品投向

　　图表：2018年3月银行理财产品风险收益特征

　　图表：2017年12月-2018年3月银行理财产品风险收益特征走势

　　图表：2017年12月-2018年3月各类型银行的产品预期收益率

　　图表：2017年12月-2018年3月各期限类型的产品预期收益率

　　图表：2017年12月-2018年3月各收益类型的产品预期收益率

　　图表：2017年12月-2018年3月人民币债券类产品的预期收益率

　　图表：2017年12月-2018年3月人民币组合投资类产品的预期收益率

　　图表：2018年3月理财产品到期收益率TOP10

　　图表：2018年3月份银信合作理财产品发行状况

　　图表：2018年音信产品周发行数量趋势图

　　图表：2018年音信产品发行规模趋势图

　　图表：2018年银信产品平均收益率走势图

　　图表：2018年各档期银信合作理财产品收益表

　　图表：各档期银信产品数量分布图

　　图表：各档期限银信产品平均年化收益走势图

　　图表：各档期银信产品发行数量分布走势图

　　图表：银信产品类别构成情况

　　图表：银信理财产品类别构成图

　　图表：组合类银信产品年化收益趋势图

　　图表：银行理财产品募集资金规模与产品收益率

　　图表：银行理财产品收益率曲线变化

　　图表：仅对个人发行的理财产品数量及占比变化情况

　　图表：中国工商银行理财产品发行情况

　　图表：2017年后小额贷款公司试点情况

　　图表：小额贷款公司的历史沿革

　　图表：小额贷款公司数量及从业人员

　　图表：小额贷款公司实收资本和贷款余额

　　图表：小额贷款公司地区分布

　　图表：小额贷款公司地区分布占全国比例

　　图表：与国外小额贷款公司贷款利率比较

　　图表：中外小额贷款公司管理费用占比对比

　　图表：外资参股的城市商业一行情况分析

　　图表：城市商业银行目录

　　图表：2018年中国中小商业银行排名

　　图表：2018年招商银行股份有限公司市场份额与排名

　　图表：2013-2018年招商银行股份有限公司营业收入构成分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司按行业构成经营分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司按产品构成经营分析

　　图表：2018年招商银行股份有限公司按地区构成经营分析

　　图表：2013-2018年中信银行股份有限公司营业收入构成分析

　　图表：2013-2018年中信银行股份有限公司规模指标分析

　　图表：2013-2018年中信银行股份有限公司资产质量指标分析

　　图表：2014-2018年中信银行股份有限公司资本充足指标分析

　　图表：2018年中信银行股份有限公司按行业构成经营分析

　　图表：2018年中信银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2018年中信银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2018年中信银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年中信银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年中信银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2018年中信银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2018年中信银行股份有限公司按地区构成经营分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司净资产收益率

　　图表：2014-2018年上海浦东发展银行股份有限公司收入利润情况

　　图表：2014-2018年上海浦东发展银行股份有限公司贷款质量分析

　　图表：2014-2018年上海浦东发展银行股份有限公司个人贷款结构

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司按地区构成经营分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司按产品构成经营分析

　　图表：2018年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入构成分析

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司净资产收益率

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司主营业务利润率

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司收入构成分析

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司按产品构成经营分析

　　图表：2014-2018年兴业银行股份有限公司贷款构成分析

　　图表：2014-2018年兴业银行股份有限公司贷款行业分布

　　图表：2014-2018年兴业银行股份有限公司贷款地区分布

　　图表：2014-2018年兴业银行股份有限公司贷款担保方式

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司前十名贷款客户情况

　　图表：2014-2018年兴业银行股份有限公司个人贷款结构

　　图表：2018年兴业银行股份有限公司按地区构成经营分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司按行业经营构成分析

　　图表：2014-2018年中国民生银行股份有限公司净利润情况

　　图表：2014-2018年中国民生银行股份有限公司收入构成分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2013-2018年中国民生银行股份有限公司按产品发放贷款和垫款分布

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司按产品发放贷款和垫款分布

　　图表：2013-2018年中国民生银行股份有限公司个人贷款和垫款结构分布

　　图表：2014-2018年中国民生银行股份有限公司贷款行业集中度

　　图表：2014-2018年中国民生银行股份有限公司贷款地区分布

　　图表：2014-2018年中国民生银行股份有限公司贷款担保方式分布

　　图表：2014-2018年中国民生银行股份有限公司前十大贷款客户情况

　　图表：2014-2018年中国民生银行股份有限公司贷款五级分类情况

　　图表：2013-2018年中国民生银行股份有限公司贷款迁徙率

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司资本充足率

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司按地区经营构成分析

　　图表：2013-2018年中国光大银行股份有限公司经营业绩指标

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司收入构成分析

　　图表：2013-2018年中国光大银行股份有限公司规模指标

　　图表：2013-2018年中国光大银行股份有限公司资产质量指标

　　图表：2013-2018年中国光大银行股份有限公司资产质量指标

　　图表：2018年中国光大银行股份有限公司偿债及资本结构分析

　　图表：2018年中国光大银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年中国光大银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年中国光大银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司贷款和垫款构成分析

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司贷款行业集中度

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司贷款地区分布

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司贷款担保方式

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司贷款担保方式

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司信贷资产五级分类

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司重组贷款和逾期贷款

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司按业务不良贷款情况

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司按行业不良贷款情况

　　图表：2014-2018年中国光大银行股份有限公司按地区经营构成分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司按行业经营构成分析

　　图表：2014-2018年中国民生银行股份有限公司收入构成分析

　　图表：2014-2018年平安银行股份有限公司客户贷款情况

　　图表：2014-2018年平安银行股份有限公司客户存款情况

　　图表：2014-2018年平安银行股份有限公司贷款行业集中度

　　图表：2014-2018年平安银行股份有限公司贷款按担保方式分布情况

　　图表：2014-2018年平安银行股份有限公司贷款质量情况

　　图表：2018年平安银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2018年平安银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年平安银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年平安银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2018年平安银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2018年中国民生银行股份有限公司营业收入地区分布

　　图表：2013-2018年华夏银行股份有限公司主要经济指标分析

　　图表：2014-2018年华夏银行股份有限公司利息收入情况

　　图表：2014-2018年华夏银行股份有限公司利息支出情况

　　图表：2014-2018年华夏银行股份有限公司手续费及佣金收入情况

　　图表：2018年华夏银行股份有限公司贷款按担保方式分布情况

　　图表：2018年华夏银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2018年华夏银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2018年华夏银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年华夏银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年华夏银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2018年华夏银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2018年华夏银行股份有限公司营业收入地区分布

　　图表：2018年北京银行股份有限公司主要经济指标分析

　　图表：2018年一季度北京银行股份有限公司资本充足率情况

　　图表：2018年北京银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2018年北京银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2018年北京银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2018年北京银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2018年北京银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2018年北京银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：北京银行股份有限公司服务网络分布

　　图表：2018年一季度北京银行股份有限公司按地区经营构成分析

　　图表：2018年一季度北京银行股份有限公司分支机构基本情况

　　图表：上海银行股份有限公司组织架构

　　图表：江苏银行股份有限公司特色业务类别

　　图表：恒丰银行股份有限公司服务网络分布

　　图表：2018年重庆农村商业银行股份有限公司重要财务指标

　　图表：2018年重庆农村商业银行股份有限公司资产负债表

　　图表：2018年重庆农村商业银行股份有限公司综合损益表

　　图表：2018年重庆农村商业银行股份有限公司现金流量表

　　图表：重庆农村商业银行股份有限公司小微业务流程

　　图表：重庆农村商业银行股份有限公司部分在售的投资理财产品

　　图表：2013-2018年南京银行股份有限公司重要经济指标

　　图表：2014-2018年南京银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2014-2018年南京银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2014-2018年南京银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2014-2018年南京银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2014-2018年南京银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2014-2018年南京银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2013-2018年南京银行股份有限公司经营状况分析

　　图表：2013-2018年南京银行股份有限公司五级分类情况

　　图表：2013-2018年宁波银行股份有限公司重要经济指标

　　图表：2014-2018年宁波银行股份有限公司偿债能力分析

　　图表：2014-2018年宁波银行股份有限公司资本结构分析

　　图表：2014-2018年宁波银行股份有限公司获利能力分析

　　图表：2014-2018年宁波银行股份有限公司发展能力分析

　　图表：2014-2018年宁波银行股份有限公司现金流量分析

　　图表：2014-2018年宁波银行股份有限公司投资收益分析

　　图表：2013-2018年宁波银行股份有限公司贷款总额及构成情况

　　图表：2013-2018年宁波银行股份有限公司存款总额及构成情况

　　图表：2014-2018年宁波银行股份有限公司贷款五级分类情况

　　图表：2018年徽商银行股份有限公司重要财务指标

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司资产负债表

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司综合损益表

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司现金流量表

　　图表：2014-2018年徽商银行股份有限公司重要经济指标

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司净利润情况

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司平均净资产回报率

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司利息净收入情况

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司净利差情况

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司净手续费及佣金收入情况

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司经营费用情况

　　图表：徽商银行股份有限公司其他类中小企业贷款产品

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司信用卡累计发卡量

　　图表：2013-2018年徽商银行股份有限公司结算与清算收学费收入

　　图表：2014-2018年杭州银行股份有限公司主要财务指标

　　图表：2014-2018年杭州银行股份有限公司存贷款情况

　　图表：2017年盛京银行股份有限公司主要财务指标

　　图表：2018-2023年中小商业银行市场规模预测

　　图表：2018-2023年中小商业银行资产规模增长预测

　　图表：2018-2023年中国中小商业银行数量规模预测

　　图表：2018-2023年中国中小商业银行行业收入预测

　　图表：2018-2023年中国中小商业银行利润预测

　　图表：2018-2023年中国中小商业银行信用卡交易总额

略.........................