财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。 财富管理范围包括：现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。随着高净值人群不断增长，市场竞争也在与日俱增，如何管理资产使其保值、增值是当下人们关注的重点，而财富管理的出现则是一剂良药。

    博研咨询发布的《2024-2030年中国财富管理市场运行态势及投资报告》共九章。首先介绍了财富管理产业相关概念及发展环境，接着分析了中国财富管理行业规模及消费需求，然后对中国财富管理行业市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国财富管理行业面临的机遇及发展前景。您若想对中国财富管理行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。

    本研究报告数据主要采用国家数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

 

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第1章   ：中国财富管理行业综述29

1.1 财富管理行业的定义29

1.1.1 财富管理的内涵29

1.1.2 财富管理与资产管理的区别29

1.1.3 财富管理的主要经营机构30

1.1.4 财富管理的具体流程32

1.1.5 财富管理开展业务的模式32

1.2 财富管理行业的发展阶段33

1.2.1 以产品为中心的阶段33

1.2.2 以销售为中心的阶段35

1.2.3 以客户为中心的阶段36

1.3 财富管理行业的业务体系37

1.3.1 财富管理的核心产品（服务）37

1.3.2 财富管理的系统平台39

1.3.3 财富管理的服务流程与渠道39

1.3.4 财富管理的服务团队40

1.4 财富管理客户金融需求特征分析42

1.4.1 新的金融需求逐渐形成42

1.4.2 支出结构多元化42

1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差43

1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求45

1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可45

1.5 财富管理行业发展的驱动因素45

1.5.1 经济持续快速发展45

1.5.2 资产价格的上升46

1.5.3 金融机构业务转型压力48

1.5.4 富裕人群理财需求强烈49

第2章：2014-2024年中国财富管理行业市场环境分析50

2.1 财富管理行业政策与监管环境50

2.1.1 商业银行的监管政策50

2.1.2 证券公司的监管政策53

2.1.3 信托公司的监管政策64

2.1.4 保险公司的监管政策69

2.1.5 基金公司的监管政策77

2.1.6 其他机构的监管政策85

2.2 财富管理行业宏观经济环境87

2.2.1 宏观经济运行分析87

（1）国内GDP增长分析87

（2）工业经济增长分析88

（3）固定资产投资情况89

（4）社会消费品零售总额91

（5）进出口总额及其增长92

2.3 财富管理行业金融环境94

2.3.1 国内信贷环境运行分析94

2.3.2 国内融资结构转变趋势95

2.3.3 利率市场化改革前瞻103

2.3.4 央行信贷政策分析104

2.3.5 央行货币政策前瞻107

2.4 财富管理行业消费环境分析112

2.4.1 全球消费者消费趋势分析112

2.4.2 国内通胀水平分析113

2.4.3 国内产品品类的消费方向113

2.4.4 国民的收入水平分析117

2.4.5 消费者的购物渠道分析117

2.5 财富管理行业市场风险预警118

2.5.1 财富管理行业的政策环境风险118

2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险119

2.6 财富管理行业的政策建议121

2.6.1 相关法律法规的健全121

2.6.2 金融体系市场的完善121

2.6.3 外汇管制及境外投资的规范124

2.6.4 金融基础设施的完善127

2.6.5 金融监管的加强133

第3章：2014-2024年全球财富管理行业发展经验140

3.1 全球经济环境发展分析140

3.1.1 全球金融及经济发展特点分析140

3.1.2 全球政府及个人消费特点分析141

3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析141

3.1.4 全球宏观经济风险预警142

3.2 全球富裕人群规模及特点分析142

3.2.1 全球财富的发展规模142

3.2.2 全球财富增长因素分析143

3.2.3 全球富裕人群及财富分布144

3.2.4 全球富裕人士人口结构特点144

3.2.5 富裕人群的心理因素分析145

3.2.6 富裕人群的特点变化趋势146

3.3 全球富裕人士投资偏好分析146

3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好146

3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好147

3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好148

3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析148

3.4 全球财富管理机构经营状况分析150

3.4.1 财富管理机构的主要业务模式150

3.4.2 财富管理机构成本与费用分析150

3.4.3 财富管理机构盈利能力分析151

3.4.4 财富管理机构资产回报率分析151

3.4.5 财富管理机构存在的问题分析152

3.4.6 财富管理机构经营的改善经验152

3.5 发达国家财富管理行业发展分析153

3.5.1 美国财富管理行业的发展经验153

（1）美国理财行业的发展历程153

（2）美国财富管理的市场容量155

（3）美国财富管理的市场特征155

（4）美国财富管理的从业者分析156

（5）美国财富管理的服务模式157

（6）美国财富管理行业的典型案例157

3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验159

（1）欧洲财富管理的起源和发展159

（2）欧洲财富管理的市场容量160

（3）欧洲财富管理的市场特征160

（4）欧洲财富管理的从业者分析161

（5）欧洲财富管理行业的典型案例161

3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴162

3.6.1 瑞银集团的发展简况162

3.6.2 瑞银集团的发展战略163

3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱164

3.6.4 瑞银集团财富管理的条件165

3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式167

3.6.6 瑞银集团的财富管理模式168

3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势168

3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析168

3.7.2 领先的财富管理国家发展经验169

3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势170

3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议170

第4章：2014-2024年中国财富管理行业投资吸引力分析172

4.1 财富管理行业市场容量分析172

4.1.1 高净值人士财富的来源172

4.1.2 高净值人群的资产规模172

4.1.3 高净值人群的地域分布173

4.1.4 高净值人群的结构特征174

4.1.5 高净值人群的投资及风险偏好176

4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择177

4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势178

4.2 财富管理行业市场发展分析178

4.2.1 财富管理市场规模分析178

4.2.2 财富管理市场结构分析179

4.2.3 财富管理行业收入及成本分析180

（1）财富管理业务的收入来源180

（2）财富管理业务的成本分析180

4.2.4 财富管理机构竞争优势对比181

4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局183

4.3 财富管理行业的投资对象分析184

4.3.1 财富管理行业的主要投资对象184

（1）信托产品投资现状分析184

（2）房地产投资现状分析184

（3）股票和基金投资现状分析185

（4）兴趣投资现状分析186

4.3.3 海外投资市场发展分析186

（1）海外的投资规模分析186

（2）海外的投资目的分析187

（3）海外的投资标的分析187

（4）海外投资计划的趋势187

4.4 财富管理服务与产品分析188

4.4.1 财产保护服务188

（1）保险服务 188

（2）税收筹划189

（3）家庭财产管理190

4.4.2 财富累积服务190

（1）私募证券产品190

（2）TOT产品191

（3）私募股权基金192

（4）葡萄酒投资193

（5）艺术品投资193

4.4.3 财产传承服务195

（1）继承人教育195

（2）慈善事业197

4.5 财富管理行业的风险因素197

4.5.1 财富管理监管与合规风险197

4.5.2 财富管理的市场风险198

4.5.3 财富管理的操作风险198

4.5.4 财富管理的道德风险199

4.5.5 财富管理的信誉风险199

4.5.6 财富管理的其他风险199

第5章：2014-2024年中国商业银行财富管理业务的投资规划201

5.1 当前商业银行发展形势分析201

5.1.1 商业银行当前的发展困境201

5.1.2 商业银行的经营转型方向205

5.1.3 商业银行业务模式的选择212

5.2 商业银行私人银行业务发展概况214

5.2.1 私人银行的成立简况214

5.2.2 私人银行的市场特征215

5.2.3 私人银行的客户特征216

5.2.4 私人银行的客户调研217

5.3 商业银行私人银行业务发展分析218

5.3.1 私人银行业务的发展规模218

5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势221

5.3.3 私人银行的运行模式分析222

5.3.4 私人银行产品体系发展分析222

5.3.5 私人银行的品牌竞争分析223

5.3.6 私人银行的创新产品和服务224

5.3.7 私人银行发展的关键因素226

5.3.8 私人银行未来发展趋势预测228

5.4 私人银行财富管理业务简况230

5.4.1 商业银行财富管理的分类230

5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别231

5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展232

5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析233

5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比238

5.5.1 财富管理型银行的内涵238

5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷238

5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现239

5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件244

5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析245

5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析248

5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比248

5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析249

5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略259

（1）客户战略259

（2）盈利模式259

（3）销售模式259

（4）产品管理260

（5）运营管理260

（6）技术支持261

（7）风险管理261

5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势261

5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势261

5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势262

5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议262

第6章：2024-2030年中国非商业银行财富管理业务的投资规划266

6.1 信托机构财富管理业务分析266

6.1.1 信托机构发展概况266

（1）信托机构当前的发展形势266

（2）信托机构的业务链条分析268

（3）信托机构业务的转型方向270

（4）信托机构财富管理业务竞争格局分析273

6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析279

（1）信托机构开展财富管理业务的背景279

（2）信托机构开展财富管理业务的意义280

（3）信托机构的资产管理规模分析281

（4）信托机构的人力资源状况分析282

（5）信托机构开展财富管理业务优势分析283

6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展284

6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析286

6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测288

6.2 保险公司财富管理业务分析290

6.2.1 保险资产管理公司发展概况290

（1）保险资产管理公司当前的发展形势290

（2）保险资产管理公司业务链条分析290

（3）保险公司财富管理营销渠道创新291

（4）保险公司资产管理公司竞争格局分析294

6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析296

（1）保险公司的资产管理规模分析296

（2）人们对保险公司财富管理的需求298

（3）保险公司在财富管理业务中的作用299

（4）保险公司的人力资源状况分析300

（5）保险公司开展财富管理业务SWOT分析304

6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测305

6.3 证券公司财富管理业务分析307

6.3.1 证券公司发展概况307

（1）证券公司当前的发展形势307

（2）证券公司的业务链条分析308

（3）证券公司业务的转型方向308

（4）证券公司业务经营结构分析311

（5）证券公司财富管理业务竞争格局分析312

6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析315

（1）证券公司的资产管理规模分析315

（2）证券公司在财富管理业务中的作用316

（3）证券公司的人力资源状况分析317

（4）证券公司开展财富管理业务SWOT分析322

6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展324

6.4 基金公司财富管理业务分析326

6.4.1 基金公司发展概况326

（1）基金公司发展的当前形势326

（2）基金公司财富管理业务经营分析330

（3）基金公司业财富管理业务争格局分析331

6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析331

（1）基金公司的资产管理规模分析331

（2）基金公司的人力资源状况分析334

（3）基金公司开展财富管理业务SWOT分析338

6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测340

6.5 第三方理财机构财富管理业务分析341

6.5.1 第三方理财机构发展概况341

（1）第三方理财机构发展的当前形势341

（2）第三方理财机构的盈利模式分析342

（3）第三方理财机构的竞争格局分析344

（4）第三方理财机构的发展风险分析346

（5）第三方理财机构的发展路径选择347

6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析348

（1）第三方理财机构的资产管理现状348

（2）第三方理财机构的业务经营分析350

（3）第三方理财机构开展财富管理业务SWOT分析351

6.5.3 第三方理财机构业务布局进展352

6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析355

（1）保险类第三方理财模式355

（2）基金类第三方理财模式356

（3）综合类第三方理财模式359

（4）产品评估类第三方理财模式361

6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议363

第7章：2024-2030年中国重点区域财富管理行业发展潜力分析365

7.1 传统高净值人士聚集区域365

7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性365

（1）上海市经济金融环境发展简述365

（2）上海市富裕人群的规模与特征365

（3）上海市财富管理机构竞争分析366

（4）上海市财富管理业务投资风险367

（5）上海市财富管理业务投资前景368

7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性368

（1）北京市经济金融环境发展简述368

（2）北京市富裕人群的规模与特征370

（3）北京市财富管理机构竞争分析370

（4）北京市财富管理业务投资风险371

（5）北京市财富管理业务投资前景371

7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性372

（1）江苏省经济金融环境发展简述372

（2）江苏省富裕人群的规模与特征374

（3）江苏省财富管理机构竞争分析374

（4）江苏省财富管理业务投资风险375

（5）江苏省财富管理业务投资前景375

7.1.4 广东省财富管理业务投资可行性375

（1）广东省经济金融环境发展简述375

（2）广东省富裕人群的规模与特征381

（3）广东省财富管理机构竞争分析382

（4）广东省财富管理业务投资风险382

（5）广东省财富管理业务投资前景383

7.1.5 浙江省财富管理业务投资可行性383

（1）浙江省经济金融环境发展简述383

（2）浙江省富裕人群的规模与特征385

（3）浙江省财富管理机构竞争分析386

（4）浙江省财富管理业务投资风险386

（5）浙江省财富管理业务投资前景386

7.1.6 福建省财富管理业务投资可行性387

（1）福建省经济金融环境发展简述387

（2）福建省富裕人群的规模与特征387

（3）福建省财富管理机构竞争分析388

（4）福建省财富管理业务投资风险388

（5）福建省财富管理业务投资前景388

7.1.7 山东省财富管理业务投资可行性389

（1）山东省经济金融环境发展简述389

（2）山东省富裕人群的规模与特征390

（3）山东省财富管理机构竞争分析390

（4）山东省财富管理业务投资风险391

（5）山东省财富管理业务投资前景391

7.2 高净值人士快速增长区域392

7.2.1 天津市财富管理业务投资可行性392

（1）天津市经济金融环境发展简述392

（2）天津市富裕人群的规模与特征393

（3）天津市财富管理机构竞争分析394

（4）天津市财富管理业务投资风险394

（5）天津市财富管理业务投资前景394

7.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性395

（1）湖南省经济金融环境发展简述395

（2）湖南省富裕人群的规模与特征395

（3）湖南省财富管理机构竞争分析396

（4）湖南省财富管理业务投资风险396

（5）湖南省财富管理业务投资前景396

7.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性397

（1）湖北省经济金融环境发展简述397

（2）湖北省富裕人群的规模与特征398

（3）湖北省财富管理机构竞争分析398

（4）湖北省财富管理业务投资风险399

（5）湖北省财富管理业务投资前景399

7.2.4 四川省财富管理业务投资可行性400

（1）四川省经济金融环境发展简述400

（2）四川省富裕人群的规模与特征401

（3）四川省财富管理机构竞争分析401

（4）四川省财富管理业务投资风险402

（5）四川省财富管理业务投资前景402

7.2.5 辽宁省财富管理业务投资可行性402

（1）辽宁省经济金融环境发展简述402

（2）辽宁省富裕人群的规模与特征404

（3）辽宁省财富管理机构竞争分析404

（4）辽宁省财富管理业务投资风险404

（5）辽宁省财富管理业务投资前景405

第8章：2014-2024年中国财富管理领先企业个案业务竞争分析406

8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略406

8.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略406

（1）国有银行财富管理业务的竞争战略406

（2）外资银行财富管理业务的竞争战略407

（3）股份制银行财富管理业务的竞争战略408

8.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略409

（1）信托公司财富管理业务的竞争战略409

（2）保险公司财富管理业务的竞争战略411

（3）证券公司财富管理业务的竞争战略412

（4）基金公司财富管理业务的竞争战略413

（5）其他第三方理财机构财富管理业务的竞争战略415

8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析416

8.2.1 中国银行财富管理业务发展分析416

（1）企业财富管理业务发展特点416

（2）企业财富管理业务经营分析416

（3）企业财富管理业务服务模式416

（4）企业财富管理业务网点分布417

（5）企业财富管理业务客户规模417

（6）企业财富管理产品结构与创新418

（7）企业财富管理业务优劣势分析418

（8）企业财富管理业务最新发展动向418

8.2.2 招商银行财富管理业务发展分析419

（1）企业财富管理业务发展特点419

（2）企业财富管理业务经营分析419

（3）企业财富管理业务服务模式419

（4）企业财富管理业务网点分布419

（5）企业财富管理业务客户规模420

（6）企业财富管理产品结构与创新420

（7）企业财富管理业务优劣势分析420

（8）企业财富管理业务最新发展动向421

8.2.3 中信银行财富管理业务发展分析421

（1）企业财富管理业务发展特点421

（2）企业财富管理业务经营分析421

（3）企业财富管理业务服务模式421

（4）企业财富管理业务网点分布422

（5）企业财富管理业务客户规模422

（6）企业财富管理产品结构与创新422

（7）企业财富管理业务优劣势分析423

（8）企业财富管理业务最新发展动向423

8.2.4 浦发银行财富管理业务发展分析423

（1）企业财富管理业务发展特点423

（2）企业财富管理业务经营分析424

（3）企业财富管理业务服务模式424

（4）企业财富管理业务网点分布424

（5）企业财富管理业务客户规模424

（6）企业财富管理产品结构与创新425

（7）企业财富管理业务优劣势分析425

（8）企业财富管理业务最新发展动向425

8.3 信托公司财富管理业务经营情况分析425

8.3.1 平安信托财富管理业务发展分析425

（1）企业财富管理业务发展特点425

（2）企业财富管理业务经营分析426

（3）企业财富管理业务服务模式427

（4）企业财富管理业务客户规模427

（5）企业财富管理产品结构与创新428

（6）企业财富管理业务优劣势分析428

（7）企业财富管理业务最新发展动向429

8.3.2 上海国际信托财富管理业务发展分析429

（1）企业财富管理业务发展特点429

（2）企业财富管理业务经营分析429

（3）企业财富管理业务网点分布430

（4）企业财富管理产品结构与创新430

（5）企业财富管理业务优劣势分析430

（6）企业财富管理业务最新发展动向431

8.3.3 中融国际信托财富管理业务发展分析431

（1）企业财富管理业务发展特点431

（2）企业财富管理业务经营分析432

（3）企业财富管理业务服务模式432

（4）企业财富管理业务网点分布432

（5）企业财富管理业务客户规模433

（6）企业财富管理产品结构与创新433

（7）企业财富管理业务优劣势分析433

（8）企业财富管理业务最新发展动向434

8.3.4 中国外贸信托财富管理业务发展分析434

（1）企业财富管理业务发展特点434

（2）企业财富管理业务经营分析434

（3）企业财富管理业务服务模式434

（4）企业财富管理业务网点分布434

（5）企业财富管理产品结构与创新435

（6）企业财富管理业务优劣势分析435

（7）企业财富管理业务最新发展动向435

8.3.5 北京国际信托财富管理业务发展分析435

（1）企业财富管理业务发展特点435

（2）企业财富管理业务经营分析436

（3）企业财富管理业务服务模式436

（4）企业财富管理业务网点分布436

（5）企业财富管理产品结构与创新436

（6）企业财富管理业务优劣势分析437

（7）企业财富管理业务最新发展动向437

8.3.6 中铁信托财富管理业务发展分析437

（1）企业财富管理业务发展特点437

（2）企业财富管理业务经营分析437

（3）企业财富管理业务服务模式438

（4）企业财富管理业务网点分布438

（5）企业财富管理产品结构与创新438

（6）企业财富管理业务优劣势分析439

（7）企业财富管理业务最新发展动向439

8.4 保险公司财富管理业务经营情况分析439

8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析439

（1）企业财富管理业务发展特点439

（2）企业财富管理业务经营分析440

（3）企业财富管理业务服务模式440

（4）企业财富管理业务网点分布440

（5）企业财富管理业务客户管理440

（6）企业财富管理产品结构与创新441

（7）企业财富管理业务优劣势分析441

（8）企业财富管理业务最新发展动向441

8.4.2 新华保险财富管理业务发展分析442

（1）企业财富管理业务发展特点442

（2）企业财富管理业务经营分析442

（3）企业财富管理业务服务模式443

（4）企业财富管理业务网点分布443

（5）企业财富管理业务客户资源444

（6）企业财富管理产品结构与创新444

（7）企业财富管理业务优劣势分析445

（8）企业财富管理业务最新发展动向445

8.4.3 汇丰人寿财富管理业务发展分析445

（1）企业财富管理业务发展特点445

（2）企业财富管理业务经营分析445

（3）企业财富管理业务服务模式446

（4）企业财富管理业务网点分布446

（5）企业财富管理业务客户规模446

（6）企业财富管理产品结构与创新447

（7）企业财富管理业务优劣势分析447

（8）企业财富管理业务最新发展动向447

8.4.4 中美联泰大都会财富管理业务发展分析448

（1）企业财富管理业务发展特点448

（2）企业财富管理业务经营分析448

（3）企业财富管理业务服务模式449

（4）企业财富管理业务网点分布449

（5）企业财富管理产品结构与创新449

（6）企业财富管理业务优劣势分析450

（7）企业财富管理业务最新发展动向450

8.5 证券公司财富管理业务经营情况分析450

8.5.1 广发证券财富管理业务发展分析450

（1）企业财富管理业务发展特点450

（2）企业财富管理业务经营分析451

（3）企业财富管理业务服务模式451

（4）企业财富管理业务网点分布452

（5）企业财富管理业务客户规模452

（6）企业财富管理产品结构与创新452

（7）企业财富管理业务优劣势分析453

8.5.2 国泰君安财富管理业务发展分析453

（1）企业财富管理业务发展特点453

（2）企业财富管理业务经营分析453

（3）企业财富管理业务服务模式454

（4）企业财富管理业务网点分布454

（5）企业财富管理业务客户规模454

（6）企业财富管理产品结构与创新455

（7）企业财富管理业务优劣势分析455

8.5.3 兴业证券财富管理业务发展分析 455

（1）企业财富管理业务发展特点455

（2）企业财富管理业务经营分析455

（3）企业财富管理业务服务模式456

（4）企业财富管理业务网点分布456

（5）企业财富管理业务客户规模456

（6）企业财富管理产品结构与创新457

（7）企业财富管理业务优劣势分析457

8.6 基金公司财富管理业务经营情况分析457

8.6.1 华夏基金财富管理业务发展分析457

（1）企业财富管理业务发展特点457

（2）企业财富管理业务经营分析458

（3）企业财富管理业务服务模式458

（4）企业财富管理业务网点分布458

（5）企业财富管理业务客户规模459

（6）企业财富管理产品结构与创新459

（7）企业财富管理业务优劣势分析459

（8）企业财富管理业务最新发展动向459

8.6.2 嘉实基金财富管理业务发展分析460

（1）企业财富管理业务发展特点460

（2）企业财富管理业务经营分析460

（3）企业财富管理业务服务模式460

（4）企业财富管理业务网点分布461

（5）企业财富管理产品结构与创新461

（6）企业财富管理业务优劣势分析461

（7）企业财富管理业务最新发展动向462

8.6.3 南方基金财富管理业务发展分析462

（1）企业财富管理业务发展特点462

（2）企业财富管理业务经营分析463

（3）企业财富管理业务服务模式463

（4）企业财富管理业务网点分布463

（5）企业财富管理业务客户规模464

（6）企业财富管理产品结构与创新464

（7）企业财富管理业务优劣势分析464

（8）企业财富管理业务最新发展动向464

8.7 第三方理财机构财富管理业务经营情况分析465

8.7.1 诺亚（中国）财富管理中心财富管理业务发展分析465

（1）企业财富管理业务发展特点465

（2）企业财富管理业务经营分析465

（3）企业财富管理业务服务模式466

（4）企业财富管理业务网点分布466

（5）企业财富管理业务客户规模466

（6）企业财富管理产品结构与创新466

（7）企业财富管理业务优劣势分析466

（8）企业财富管理业务最新发展动向467

8.7.2 上海证券之星财富管理有限公司财富管理业务发展分析467

（1）企业财富管理业务发展特点467

（2）企业财富管理业务经营分析468

（3）企业财富管理业务服务模式468

（4）企业财富管理业务网点分布468

（5）企业财富管理业务客户规模468

（6）企业财富管理产品结构与创新468

（7）企业财富管理业务优劣势分析469

（8）企业财富管理业务最新发展动向469

8.7.3 瑞盈财富管理有限公司财富管理业务发展分析469

（1）企业财富管理业务发展特点469

（2）企业财富管理业务经营分析469

（3）企业财富管理业务服务模式469

（4）企业财富管理业务网点分布470

（5）企业财富管理业务客户规模470

（6）企业财富管理产品结构与创新470

（7）企业财富管理业务优劣势分析471

（8）企业财富管理业务最新发展动向471

第9章：2016-2023中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划472（ZY CW）

9.1 财富管理公司的发展因素472

9.1.1 财富管理公司成功的关键因素分析472

9.1.2 财富管理公司增值服务的开展建议473

9.1.3 财富管理公司发展的优势与挑战473

9.1.4 财富管理公司企业价值的创新应用475

9.1.5 财富管理公司企业价值的制度建设477

9.2 财富管理行业国际化发展规划478

9.2.1 财富管理行业国际化战略的主要内容478

9.2.2 财富管理行业国际化的方式与表现479

（1）主权财富基金的投资表现479

（2）QDII的投资表现483

（3）结构类理财产品的投资表现485

（4）外币理财产品的投资表现486

9.2.3 财富管理行业国际化发展建议488

9.3 全面财富管理市场的营销战略488

9.3.1 按教育与客户需求的关系判断未来市场趋势488

9.3.2 积极处理离岸和在岸资产管理关系489

9.3.3 加强客户细分，提高私人银行服务的针对性和有效性489

9.3.4 深入挖掘客户需求，积极扩大客户钱包份额490

9.3.5 积极开发银发市场490

9.4 财富管理市场的发展前景与投资战略491

9.4.1 银行财富管理的发展前景及市场491

（1）银行财富管理的发展前景分析491

（2）银行财富管理执行的市场策略496

9.4.2 非银行财富管理的发展前景及市场策略500

（1）信托公司财富管理的发展前景及市场策略500

（2）保险公司财富管理的发展前景及市场策略502

（3）证券公司财富管理的发展前景及市场策略503

（4）基金公司财富管理的发展前景及市场策略505

（5）第三方理财机构财富管理的发展前景及市场策略507

图表目录（部分）：

图表：1 2012年3季度—2024年3季度国内生产总值季度累计同比增长率（%）45

图表：2 2012年—2024年固定资产投资完成额月度累计同比增长率（%）46

图表：3 2012年3季度—2024年3季度国内生产总值季度累计同比增长率（%）87

图表：4 2012年—2024年工业增加值月度同比增长率（%）88

图表：5 2012年—2024年固定资产投资完成额月度累计同比增长率（%）89

图表：6 2012年—2024年社会消费品零售总额月度同比增长率（%）91

图表：7 2012年—2024年出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率（%）93

图表：8 1992年以来我国直接融资和间接融资比例变化96

图表：9 直接融资筹资额与新增贷款的比率变化97

图表：10 社会融资结构的国际比较98

图表：11 2011-2024年居民部门平均金融资产结构98

图表：12 非金融企业股票和债券融资比例变化99

图表：13 2024-2030年我国间接融资与直接融资变化预测101

图表：14 “十四五”时期我国融资结构变化预测102

图表：15 2024年居民消费价格主要数据113

图表：16 2012年—2024年居民消费价格指数（上年同月=100）115

图表：17 2009-2024年富裕人士人数（依区域划分）142

图表：18 2009-2024年富裕人士财富分布（依区域划分）144

图表：19 2024年富裕人士的分布（依国家划分）144

图表：20 富裕人士对重要利益相关者的信任与信心程度，2024年第3季145

图表：21 2024年全球富裕人士人数组成，依财富等级划分146

图表：22 富裕人士各类金融资产比例，2024年第3季146

图表：23 富裕人士对嗜好投资的配置，2024年第3季147

图表：24 富裕人士在各地区的财富配置比例，2024年第3季148

图表：25 富裕人士偏好的财富管理模式148

图表：26 与财富管理师关系的偏好149

图表：27 富裕人士偏好的财富管理服务149

图表：28 法规成本概述150

图表：29 富裕人士与单一财富管理公司或多家公司合作的意愿及对单一渠道或多位专家联络的偏好，2024年第3季 富裕人士合作意愿151

图表：30 重视财富成长或财富保全，2024年第3季151

图表：31 法规影响最大的时间表170

图表：32 中国高净值人士财富的来源172

更多图表见正文.........................