个人理财最早出现在美国、加拿大等国家，中国香港的个人理财在10年前起步，中国台湾则是最近三年才开始培训专业的理财规划师，而内地的个人理财服务则还处在起步阶段。

    从国外的经验来看，生活理财应该是消费者的主要需求，追求投资收益最大化并不一定是他们寻求专家理财的首要动机。所以未来中国消费者会为其未来生活提供保险、对收入或资产进行合法的税收规避、积累财富、产生现期收入等事宜产生大量的需求，从而寻求个人财务策划专家的咨询或建议。比如：建立退休基金、建立应付生活中突发性事件的“应急基金”、管理或减少现有的个人债务、为一项家庭购买或更新进行财务准备、为假期或旅行进行财务准备、为子女或自己建立教育基金等等。这些因素都在加速催生国内第三方独立理财机构。

    博研咨询发布的《2024-2030年中国个人理财市场现状调研及未来趋势预测报告》共十五章。首先介绍了个人理财相关概念及发展环境，接着了中国个人理财规模及消费需求，然后对中国个人理财市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国个人理财面临的机遇及发展前景。您若想对中国个人理财有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。

    本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

 

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第1章   个人理财市场概述1

第一节 个人理财基本概况1

一、 个人理财特点1

二、 个人理财的范围3

三、 个人理财的发展4

四、 理财规划的核心与步骤5

五、 个人理财的方式和方法5

六、 传统与现代个人理财比较7

第二节 个人理财投资方式8

一、 个人理财投资方式选择8

二、 个人理财投资方式特点10

第三节 个人理财业务概述14

一、 个人理财业务的概念14

二、 个人理财业务的分类15

三、 理财师资格认证制度16

 

 

第2章   2014-2024年全球个人理财市场环境分析18

第一节 全球经济发展环境分析预测18

一、 全球经济发展概述及的相关预测18

二、 主要经济体经济发展概述及发展前景24

三、 全球经济进程分析27

第二节 全球政治发展环境分析29

一、 全球政治环境发展29

二、 主要经济体环境发展31

第三节 全球个人理财社会环境分析34

一、 全球化与收入分配差距34

二、 主要国家基尼系数36

三、 发展中国家内部、发达国家内部的收入差距37

 

 

第3章   2014-2024年全球主要国家个人理财市场运营情况分析40

第一节 美国个人理财市场发展概况40

一、 美国个人理财市场发展历程40

二、 美国个人理财业的商业运营状况42

三、 美国的独立账户资产管理市场43

四、 美国证券市场理财产品市场44

五、 美国理财业的执业资格48

六、 美国专户理财的费用结构49

七、 美国商业银行个人理财业务概述52

第二节 欧洲主要国家个人理财市场发展概况57

一、 英国个人理财市场57

二、 德国个人理财市场57

三、 法国个人理财市场58

第三节 日本个人理财市场分析59

一、 日本个人资产规模 59

二、FP资质认证促进日本个人理财市场规范化60

三、 日本银行个人理财业务三大工具61

四、 日本基金市场分析61

五、 日本股票市场分析63

六、 日本个人理财市场发展趋势分析64

第四节 澳大利亚个人理财市场分析67

一、 澳大利亚经济形势分析67

二、 澳大利亚个人理财业务的发展68

三、 澳大利亚理财教育体系70

四、 澳大利亚个人理财监管架构71

五、 澳大利亚管理基金市场竞争格局72

六、 澳大利亚理财业务经营模式多样化74

七、 澳大利亚个人理财市场发展趋势75

 

 

第4章   2014-2024年中国个人理财市场发展环境分析76

第一节 个人理财宏观环境分析76

第二节 中国个人理财政策环境分析77

一、 基金新政策发展分析77

二、 货币新政策80

三、 货币政策的预测82

四、 维护金融稳定的法规政策82

第三节 中国个人理财市场社会环境84

一、 中国社会结构转型现状及趋势84

二、 中国个人金融资产规模87

三、 中国中高收入群体的结构分布88

四、 中国财富集中化趋势89

 

章2014-2024年中国个人理财市场运行形势分析90

第一节 中国个人理财市场发展现状90

一、 个人理财市场的发展规模分析90

二、 理财市场变化分析90

三、 个人投资理财的热点分析91

第二节 中国农村个人理财市场分析94

一、 农村个人理财发展现状94

二、 农村个人理财的障碍95

三、 农村个人理财的对策97

四、 农村信用社发展个人理财业务分析99

第三节 中国个人理财市场的问题103

一、 理财产品存在的问题103

二、 理财业务环境不完善监管方面缺陷104

三、 销售方面缺陷105

四、 理财人员方面缺陷106

第四节 中国理财业的几点建议106

一、 加强理财的教育培训106

二、 注重理财经营模式的构建107

三、 加强理财业的金融监管109

 

章2014-2024年中国个人理财市场形态分析111

第一节 中国个人理财市场分布及理财信心分析111

一、 具有理财能力的人群分布111

二、 中国个人理财信心分析111

三、 理财者对投资理财产品的期望111

四、 个人投资理财的分析分析112

五、 文化因素对个人金融投资行为的影响113

第二节 中国个人理财市场态度变化分析116

一、 学历收入年龄左右理财观116

二、 国人理财的偏好分析117

三、 国人理财存在的顾忌分析118

四、 对理财产品的了解程度分析118

第三节 个人理财信息的来源及影响118

一、 理财者理财信息的来源渠道118

二、 来源渠道对最终决策的影响119

 

 

第7章   2014-2024年中国个人理财行为市场分析120

第一节 中国个人理财分龄状况120

一、 人生各年龄段理财分析120

二、 年龄段的置业理财121

三、 不同年龄段的人理财策略126

第二节 不同收入群体理财状况128

一、 收入五万元以下理财状况128

二、 中等收入阶层理财状况129

三、 高等收入阶层理财状况130

第三节 不同区域个人理财市场分析130

一、 上海投资理财人群分析130

二、 北京、上海、广州、深圳理财人群比较131

 

 

第8章   2014-2024年中国个人理财产品市场运行动态分析134

第一节 中国银行个人理财产品分析134

一、 中国商业银行个人理财产品的发展概况134

二、 商业银行个人理财业务市场细分分析135

三、 中国银行调整理财产品销售类型135

四、 中国银行理财产品发展状况136

五、 银行个人理财产品的供需分析137

六、 银行个人理财存在的问题分析139

第二节 中国保险理财市场发展分析140

一、 保险理财市场发展现状140

二、 农村保险理财市场现状141

三、 寿险保障型产品在个人理财中的发展141

四、 财产保险在个人理财中的发展144

五、 保险理财市场趋势走向145

第三节 中国基金理财市场发展分析148

一、 基金理财概况148

二、 中低收入家庭的基金理财148

三、 基金市场发展现状148

四、 基金行业投资分析149

第四节 中国楼市理财市场发展分析150

一、 全国房地产市场形势分析150

二、 房产在个人理财中的优势和不足150

三、 房地产市场中的个人投资研究152

第五节 中国外汇理财市场发展分析153

一、 中国个人外汇理财情况153

二、 外汇在个人理财中的优势155

三、 选择外汇理财产品的策略155

四、 外汇理财看币种发展趋势157

第六节 中国期货理财市场发展分析158

一、 期货市场分析158

二、 期货理财市场发展状况160

三、 期权在个人理财中的优势160

四、 期权在个人理财中的不足161

五、 期货理财市场发展预测分析161

第七节 中国股市理财市场发展分析162

一、 股票市场盘点162

二、 股票理财市场发展态势164

三、 中国股市个人投资者状况分析165

四、 中国股市总规模预测166

第八节 其他理财产品市场分析167

一、 古玩在个人理财中的发展概况167

二、 黄金在个人理财中的发展概况167

三、 普通纪念金属币在个人理财中的发展概况169

四、 金银纪念币在个人理财中的发展概况169

五、 彩票在个人理财中的发展概况170

 

 

第9章   中国个人理财市场竞争格局分析172

第一节 中国个人理财市场产品的竞争分析172

一、 银行理财的竞争现状分析172

二、 基金业竞争模式173

第二节 中国个人理财市场竞争格局175

一、 中国金融机构的分业经营175

二、 个人理财市场竞争存在的问题177

三、 中国商业银行个人理财市场竞争力SWOT分析179

四、 外资在华银行个人理财市场竞争力SWOT分析183

五、 券商个人理财市场竞争力SWOT分析186

六、 外资理财机构主打高端理财市场状况186

 

章 中国银行个人理财业务市场主体竞争力分析187

第一节 中国工商银行股份有限公司187

一、 企业概况187

二、 企业主要经济指标分析199

三、 企业个人理财业务状况分析200

第二节 中国建设银行股份有限公司206

一、 企业概况206

二、 企业主要经济指标分析207

三、 企业个人理财业务状况分析208

第三节 上海浦东发展银行股份有限公司212

一、 企业概况212

二、 企业主要经济指标分析212

三、 企业个人理财业务状况分析213

第四节 招商银行股份有限公司214

一、 企业概况214

二、 企业主要经济指标分析215

三、 企业个人理财业务状况分析216

第五节 广东发展银行217

一、 企业概况217

二、 企业主要经济指标分析219

三、 企业个人理财业务状况分析220

第六节 农业银行221

一、 企业概况221

二、 企业主要经济指标分析221

三、 企业个人理财业务状况分析222

 

 

第11章   中国券商个人理财业务主体竞争力分析225

第一节 中信证券股份有限公司225

一、 企业概况225

二、 企业主要经济指标分析226

第二节 宏源证券股份有限公司228

一、 企业概况228

二、 企业主要经济指标分析228

第三节 东北证券股份有限公司230

一、 企业概况230

二、 企业主要经济指标分析231

第四节 长江证券股份有限公司232

一、 企业概况232

二、 企业主要经济指标分析236

第五节 国元证券股份有限公司237

一、 企业概况237

二、 企业主要经济指标分析239

第六节 国金证券股份有限公司240

一、 企业概况240

二、 企业主要经济指标分析244

第七节 海通证券股份有限公司245

一、 企业概况245

二、 企业主要经济指标分析247

第八节 方正证券股份有限公司248

一、 企业概况248

二、 企业主要经济指标分析250

第九节 光大证券股份有限公司251

一、 企业概况251

二、 企业主要经济指标分析252

第十节 西南证券股份有限公司253

一、 企业概况253

二、 企业主要经济指标分析254

 

 

第12章   中国基金管理公司个人理财业务主体竞争力分析256

第一节 工银瑞信256

第二节 博时基金260

第三节 鹏华基金262

第四节 易方达基金264

 

 

第13章   2024-2030年中国个人理财市场发展趋势分析266

第一节 中国个人理财业务发展展望266

一、 个人理财业务发展的驱动力266

二、 中国银行理财业务发展的路径选择267

第二节 未来个人理财市场预测分析269

 

 

第14章   中国个人理财发展策略分析271

第一节 商业银行个人理财业务的营销策略271

一、 水平营销理论及其运用271

二、 个人理财业务水平营销的实施273

三、 商业银行个人理财业务发展策略275

第二节 中资银行个人理财业务市场拓展策略277

一、 中资银行个人理财业务存在的问题277

二、 中资银行个人理财业务市场竞争策略研究278

第三节 中国个人理财的发展策略分析279

一、 个人理财业务市场的拓展分析279

二、 个人理财业务的挑战及对策280

三、 个人理财业务市场的竞争281

四、 拓展个人理财业务的对策研究281

 

 

第15章   2024-2030年中国个人理财市场投资机会与分析284（BYZX）

第一节 中国个人理财市场投资机会分析284

一、 中国经济增长分析284

二、 个人理财投资建议284

三、 证券市场投资建议286

四、 深度解读消费行业287

第二节 中国个人理财市场投资风险分析291

一、 房产投资存在的风险291

二、 在消费行业投资存在的风险293

三、 在证券投资方面存在的风险293

第三节 中国个人理财市场运行机会预测294

一、 预测分析294

二、 建议295

图表目录（部分）：

图表：1：七国集团GDP增长率（%）18

图表：2：金砖国家及部分亚洲经济体GDP同比增长率（%）19

图表：3：全球及主要经济体制造业和服务业PMI 21

图表：4：全球及主要经济体制造业PMI新订单和出口新订单指数21

图表：5：全球主要经济体增长前景预估31

图表：6：2005-2024年我国基尼系数分析36

图表：7：银行理财产品收益率曲线变化91

图表：8：具有理财能力的人群分布111

图表：9：理财体检客户学历分析116

图表：10：理财体检客户收入分布117

图表：11：理财体检客户年龄分布117

图表：12：2024年银行业理财市场月度余额和存续只数138

图表：13：券商个人理财市场竞争力SWOT分析186

图表：14：工商银行组织架构198

图表：15：工商银行主要经济指标分析199

图表：16：中国工商银行盈利能力分析199

图表：17：中国工商银行偿债能力分析199

图表：18：中国工商银行运营能力分析199

图表：19：中国工商银行成长能力分析200

图表：20：“利添利”账户理财业务功能图示201

图表：21：建设银行主要经济指标分析207

图表：22 建设银行盈利能力分析207

图表：23 建设银行偿债能力分析208

图表：24：建设银行运营能力分析208

图表：25 建设银行成长能力分析208

图表：26：浦发银行主要经济指标分析212

图表：27：浦发银行盈利能力分析213

图表：28：浦发银行运营能力分析213

图表：29：浦发银行偿债能力分析213

图表：30：浦发银行成长能力分析213

图表：31：招商银行主要经济指标分析215

图表：32：招商银行偿债能力分析215

图表：33：招商银行盈利能力分析216

图表：34：招商银行成长能力分析216

图表：35：利润表分析219

图表：36：利息净收入219

图表：37：农业银行主要经济指标分析221

图表：38：中国农业银行盈利能力分析222

更多图表见正文.......