整顿后的信托因“政信合作”和“银信合作”迅速壮大。2011年央行应对国内过热的经济与通胀，推出“新两规”，限制银行贷款规模，包括提高准备金率、直接控制信贷规模等。2009年金融风暴后中央开启四万亿计划，但受制于“新两规”对银行贷款规模的限制，政府在短期内无法快速吸纳银行贷款进行融资。随后，银监会发布《银行与信托公司业务合作指引》，允许银行理财资金以“银信合作”的方式通过信托公司的渠道发放贷款，将更多的银行贷款划出表外以规避监管，再通过“信政合作”的方式从信托平台进行融资，以此开启了信托通道业务的。凭借制度上信托在通道业务的排他性（2013年下半年券商资管与基金子公司获批通道业务之前），信托资产规模迅速膨胀，2011年信托资产仅3361.51亿元，2009年即突破万亿元大关，2010达到3.04万亿元，首次超过基金管理的基金资产规模。而在这3年的规模爆炸式增长中，银信合作的贡献超过50%。

银信合作规模情况

 

融资类信托以及占比变化

 

    博研咨询发布的《2024-2030年中国信托行业发展趋势及投资战略咨询报告》共十章。首先介绍了信托产业相关概念及发展环境，接着分析了中国信托行业规模及消费需求，然后对中国信托行业市场运行态势进行了分析，最后分析了中国信托行业面临的机遇及发展。您若想对中国信托行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。

    本研究报告数据主要采用国家数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

 

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第1章    中国信托行业发展综述32

1.1 信托机构的综合经营地位32

1.1.1 信托业务32

1.1.2 中间业务32

1.1.3 投资基金业务32

1.1.4 投资银行业务32

1.1.5 自有资金的投资、贷款、担保业务33

1.2 信托行业的发展轨迹分析33

1.2.1 信托行业发展的历史阶段 33

1.2.2 监管层对信托公司的规范历程34

1.2.3 银监会对银信业务的监管历程35

1.3 信托行业的投资特性分析36

1.3.1 金融子行业周期性比较36

1.3.2 信托行业和其它金融行业优势分析37

（1）信托行业业务范围优势37

（2）信托行业收益对比优势38

（3）信托行业风险控制优势40

（4）信托行业风险隔离优势40

（5）信托行业资本运作优势41

1.3.3 信托公司的盈利模式分析42

1.3.4 信托资产收益分配模式分析42

1.4 信托关联行业影响分析43

1.4.1 私募股权投资行业影响分析44

1.4.2 房地产行业影响分析45

1.4.3 商业银行业影响分析46

1.4.4 基金行业影响分析48

1.4.5 券商行业影响分析48

1.4.6 保险行业影响分析50

1.4.7 担保行业影响分析51

第2章 中国信托行业市场环境分析53

2.1 信托行业政策环境分析53

2.1.1 信托行业的监管体制与法律法规53

2.1.2 监管政策对信托行业的影响分析56

2.1.3 信托行业监管政策发展趋势分析57

2.2 信托行业宏观经济环境分析58

2.2.1 行业与国内宏观经济相关性分析58

2.2.2 国家宏观经济发展前景预测59

2.2.3 国家宏观经济风险预警59

2.3 信托行业金融环境分析60

2.3.1 社会融资环境分析60

2.3.2 央行存款准备金率调整分析61

2.3.3 央行存贷款利率调整分析62

2.3.4 房地产贷款政策分析63

2.3.5 利率市场化影响分析64

2.3.6 央行货币政策前瞻65

第3章 中国信托机构发展情况分析68

3.1 信托公司发展概述68

3.1.1 信托公司的名称变更68

3.1.2 信托公司总部的设立69

（1）依托股东资源变更注册地70

（2）依托股东资源转移业务重心70

（3）跨地域设立业务机构71

3.2 信托公司发展规模分析71

3.2.1 信托公司的固有资产情况71

3.2.2 信托公司净资产规模分析73

3.2.3 信托公司数量规模分析74

3.2.4 信托公司注册规模分析75

3.2.5 信托公司员工规模分析76

3.3 信托公司经营情况分析77

3.3.1 信托公司整体经营概况77

（1）信托资产情况77

（2）经营收入情况79

（3）利润总额情况79

（4）人均利润情况80

3.3.2 信托公司的收入来源分析80

3.3.3 信托公司核心经营分析81

（1）收入水平分析81

（2）资本利润率分析83

（3）信托报酬率分析83

（4）信托净资产回报率分析84

3.3.4 信托公司的盈利能力分析84

3.3.5 信托公司的资产管理能力88

3.3.6 信托公司的资产质量控制能力91

3.3.7 信托公司的人力资源情况92

3.4 信托公司竞争程度分析94

3.4.1 信托行业盈利能力集中度分析94

3.4.2 信托公司业务竞争分析94

3.5 信托公司投资兼并与重组分析95

3.5.1 外资金融机构在华投资布局95

3.5.2 国内信托行业投资兼并与重组96

（1）上市公司对信托机构投资分析96

（2）国有资本对信托机构投资分析96

（3）民营企业对信托公司投资分析97

（4）金融机构对信托公司投资分析98

（5）信托行业并购重组最新动态98

第4章 中国信托行业细分产品分析（按资金来源）100

4.1 信托行业细分产品发展概述100

4.1.1 信托资产来源结构100

4.1.2 资金信托投向领域分布100

4.1.3 资金信托主要运用方式101

4.1.4 信托产品需求现状及趋势102

近年信托资产规模变化

 

近年信托行业收入变化

 

4.2 单一资金信托产品及业务分析103

4.2.1 单一资金信托产品发展地位分析103

4.2.2 单一资金信托产品发行规模分析103

4.2.3 单一资金信托产品客户网络分析104

4.2.4 单一资金信托产品资金投向分析106

4.2.5 单一信托产品收益率分析107

4.2.6 单一资金信托业务发展趋势分析108

4.3 集合资金信托产品及业务分析108

4.3.1 集合资金信托产品发行规模分析108

4.3.2 集合资金信托产品发行机构分析109

4.3.3 集合资金信托产品资金运用方式110

4.3.4 集合资金信托产品资金投向分析110

4.3.5 集合信托产品收益率分析111

4.3.6 集合资金信托业务发展趋势分析112

第5章 中国信托行业细分产品分析114

5.1 房地产信托产品及业务分析114

5.1.1 房地产行业政策环境分析114

5.1.2 房地产行业贷款规模分析117

5.1.3 房地产信托业务运行特点120

（1）房地产信托产品发行规模120

（2）信托机构开发商合作特点122

（3）房地产信托产品的收益率123

（4）房地产信托业务的投资模式124

（5）房地产信托业务的风险管理127

5.1.4 房地产信托创新产品案例分析128

5.1.5 房地产信托公司的协作创新131

5.1.6 房地产信托业务发展趋势分析131

5.2 基础产业类信托产品及业务分析131

5.2.1 政府投融资平台发展分析131

（1）政府投融资平台发展现状131

（2）政府投融资平台负债规模分析132

（3）政府投融资平台风险分析133

5.2.2 国内基础产业投资规模分析133

5.2.3 基础产业信托产品发行分析135

5.2.4 基础产业信托产品收益率分析137

5.2.5 基础产业信托产品创新案例分析139

5.2.6 信托资产投资基础产业规模分析141

5.2.7 信托资产的基础产业类项目分布142

5.2.8 基础产业类信托业务发展趋势145

5.3 有价证券信托产品及业务分析145

5.3.1 有价证券信托资产规模分析145

5.3.2 有价证券信托细分项目分析146

（1）股票类信托项目分析146

（2）基金类信托项目分析147

（3）债券类信托项目分析148

5.3.3 有价证券信托产品发展趋势149

5.4 工商企业类信托产品及业务分析149

5.4.1 工商企业融资市场容量预测149

5.4.2 工商企业类资金信托规模分析150

5.4.3 工商企业类信托产品发行状况151

5.4.4 工商企业信托类产品收益分析153

5.4.5 工商企业信托类产品发展趋势154

5.5 矿产资源行业信托产品及业务分析154

5.5.1 矿产资源行业的现状及融资特点154

5.5.2 矿产资源行业信托的发展因素156

5.5.3 矿产资源行业信托产品发行分析156

5.5.4 矿产资源行业信托竞争格局分析157

5.5.5 矿产资源行业并购重组分析158

5.6 艺术品投资类信托产品及业务分析160

5.6.1 国内艺术品投资市场分析160

5.6.2 艺术品的投资特性分析161

5.6.3 艺术品信托产品市场环境162

5.6.4 艺术品投资类信托模式概述163

5.6.5 艺术品投资类信托市场分析165

5.6.6 艺术品信托的投资趋势分析170

第6章 中国信托行业特色业务及其他产品分析171

6.1 银信合作产品及业务分析171

6.1.1 银信合作产品发行规模171

6.1.2 银信合作产品收益率水平172

6.1.3 银信合作产品投资结构分析173

6.1.4 银信合作产品发展前景分析175

6.1.5 银信合作模式创新与转型趋势176

6.2 其他特色信托业务分析178

6.2.1 信政合作产品及业务分析178

6.2.2 信托系QDII产品市场分析179

6.2.3 私募基金合作产品及业务分析180

6.2.4 私募股权投资产品及业务分析181

6.2.5 基金化房地产信托产品及业务分析182

6.3 证券投资类信托产品及业务分析182

6.3.1 证券投资类信托资产规模分析182

6.3.2 证券投资类信托投资结构分析183

6.3.3 证券投资类信托市场创新分析184

（1）证券投资类信托产品创新分析184

（2）证券投资类信托业务模式创新184

6.3.4 证券投资类信托创新产品设计184

6.3.5 证券投资类信托产品的阻碍因素188

6.3.6 证券投资类信托业务发展趋势分析189

第7章 中国信托行业重点区域发展潜力分析191

7.1 北京市信托行业发展分析191

7.1.1 北京市理财支出环境分析191

7.1.2 北京市金融机构运行分析192

7.1.3 北京市政府投融资平台分析193

7.1.4 北京市房地产市场发展分析194

7.1.5 北京市信托业务竞争分析194

7.1.6 北京市信托行业发展机会195

7.2 上海市信托行业发展分析196

7.2.1 上海市理财支出环境分析196

7.2.2 上海市金融机构运行分析197

7.2.3 上海市政府投融资平台分析198

7.2.4 上海市房地产市场发展分析199

7.2.5 上海市信托业务竞争分析199

7.2.6 上海市信托行业发展机会200

7.3 天津市信托行业发展分析201

7.3.1 天津市理财支出环境分析201

7.3.2 天津市金融机构运行分析202

7.3.3 天津市政府投融资平台分析203

7.3.4 天津市房地产市场发展分析203

7.3.5 天津市信托业务竞争分析204

7.3.6 天津市信托行业发展机会205

7.4 江苏省信托行业发展分析205

7.4.1 江苏省理财支出环境分析205

7.4.2 江苏省金融机构运行分析206

7.4.3 江苏省政府投融资平台分析207

7.4.4 江苏省房地产市场发展分析208

7.4.5 江苏省信托业务竞争分析208

7.4.6 江苏省信托行业发展机会209

7.5 浙江省信托行业发展分析209

7.5.1 浙江省理财支出环境分析209

7.5.2 浙江省金融机构运行分析211

7.5.3 浙江省政府投融资平台分析212

7.5.4 浙江省房地产市场发展分析212

7.5.5 浙江省信托业务竞争分析213

7.5.6 浙江省信托行业发展机会214

7.6 广东省信托行业发展分析214

7.6.1 广东省理财支出环境分析214

7.6.2 广东省金融机构运行分析215

7.6.3 广东省政府投融资平台分析216

7.6.4 广东省房地产市场发展分析217

7.6.5 广东省信托业务竞争分析217

7.6.6 广东省信托行业发展机会218

7.7 福建省信托行业发展分析218

7.7.1 福建省理财支出环境分析218

7.7.2 福建省金融机构运行分析219

7.7.3 福建省政府投融资平台分析221

7.7.4 福建省房地产市场发展分析221

7.7.5 福建省信托业务竞争分析222

7.7.6 福建省信托行业发展机会223

7.8 安徽省信托行业发展分析224

7.8.1 安徽省理财支出环境分析224

7.8.2 安徽省金融机构运行分析225

7.8.3 安徽省政府投融资平台分析226

7.8.4 安徽省房地产市场发展分析226

7.8.5 安徽省信托业务竞争分析227

7.8.6 安徽省信托行业发展机会228

7.9 江西省信托行业发展分析228

7.9.1 江西省理财支出环境分析228

7.9.2 江西省金融机构运行分析229

7.9.3 江西省政府投融资平台分析230

7.9.4 江西省房地产市场发展分析230

7.9.5 江西省信托业务竞争分析231

7.9.6 江西省信托行业发展机会231

7.10 山东省信托行业发展分析232

7.10.1 山东省理财支出环境分析232

7.10.2 山东省金融机构运行分析233

7.10.3 山东省政府投融资平台分析234

7.10.4 山东省房地产市场发展分析234

7.10.5 山东省信托业务竞争分析235

7.10.6 山东省信托行业发展机会236

7.11 四川省信托行业发展分析236

7.11.1 四川省理财支出环境分析236

7.11.2 四川省金融机构运行分析237

7.11.3 四川省政府投融资平台分析238

7.11.4 四川省房地产市场发展分析238

7.11.5 四川省信托业务竞争分析239

7.11.6 四川省信托行业发展机会240

7.12 吉林省信托行业发展分析240

7.12.1 吉林省理财支出环境分析240

7.12.2 吉林省金融机构运行分析241

7.12.3 吉林省政府投融资平台分析242

7.12.4 吉林省房地产市场发展分析242

7.12.5 吉林省信托业务竞争分析243

7.12.6 吉林省信托行业发展机会243

7.13 广西省信托行业发展分析244

7.13.1 广西理财支出环境分析244

7.13.2 广西金融机构运行分析245

7.13.3 广西政府投融资平台分析246

7.13.4 广西房地产市场发展分析247

7.13.5 广西信托业务竞争分析247

7.13.6 广西信托行业发展机会247

7.14 湖南省信托行业发展分析248

7.14.1 湖南省理财支出环境分析248

7.14.2 湖南省金融机构运行分析249

7.14.3 湖南省政府投融资平台分析250

7.14.4 湖南省房地产市场发展分析250

7.14.5 湖南省信托业务竞争分析251

7.14.6 湖南省信托行业发展机会252

第8章 中国信托公司竞争对手经营个案分析253

8.1 信托公司竞争力分析253

8.1.1 信托公司发行能力分析253

8.1.2 信托公司收益能力分析256

8.1.3 信托公司专业创新能力分析259

8.1.4 信托公司信息披露能力分析261

8.1.5 信托公司风险控制能力分析264

8.1.6 信托公司综合理财能力分析266

8.2 信托公司竞争对手经营分析269

8.2.1 中融国际信托有限公司经营情况分析269

（1）企业发展简况分析269

（2）企业经营情况分析270

（3）企业信托资产分布271

（4）企业组织架构分析272

（5）企业新产品发行分析273

（6）企业经营优劣势分析273

（7）企业最新发展动向分析273

8.2.2 中信信托有限责任公司经营情况分析274

（1）企业发展简况分析274

（2）企业经营情况分析275

（3）企业信托资产分布276

（4）企业组织架构分析277

（5）企业新产品发行分析278

（6）企业经营优劣势分析279

（7）企业最新发展动向分析279

8.2.3 中国对外经济贸易信托有限公司经营情况分析279

（1）企业发展简况分析279

（2）企业经营情况分析280

（3）企业信托资产分布282

（4）企业组织架构分析282

（5）企业新产品发行分析283

（6）企业经营优劣势分析283

（7）企业最新发展动向分析284

8.2.4 平安信托有限责任公司经营情况分析284

（1）企业发展简况分析284

（2）企业经营情况分析285

（3）企业信托资产分布287

（4）企业组织架构分析287

（5）企业新产品发行分析288

（6）企业经营优劣势分析289

（7）企业最新发展动向分析289

8.2.5 中诚信托有限责任公司经营情况分析289

（1）企业发展简况分析289

（2）企业经营情况分析290

（3）企业信托资产分布292

（4）企业组织架构分析292

（5）企业新产品发行分析293

（6）企业经营优劣势分析294

第9章2024年中国信托行业发展态势前瞻454

9.1 2024年信托行业经营绩效预测454

9.1.1 2024年行业资产规模预测454

9.1.2 2024年行业盈利能力预测454

9.1.3 2024年风险管理能力预测455

9.2 2024年信托行业外部影响评价456

9.2.1 2024年信托行业监管程度评价456

（1）业务准入门槛层面456

（2）投资者条件层面456

（3）收益权流动化层面457

（4）净资本管理层面457

（5）分支机构层面457

9.2.2 2024年基础设施建设环境评价457

9.2.3 2024年信托客户购买能力评价459

9.3 2024年资管市场竞争格局前瞻461

9.3.1 私募证券投资基金对格局的影响461

9.3.2 证券公司对市场格局的影响462

9.3.3 基金管理公司对格局的影响464

9.3.4 中小企业私募债对格局的影响465

9.4 2024年信托行业营销渠道建设前瞻466

9.4.1 传统银行销售渠道466

9.4.2 第三方理财机构营销渠道466

9.4.3 信托机构全国直销渠道布设467

9.5 2024年信托行业风险预警467

9.5.1 2024年主要项目兑付风险分布467

9.6 2024年信托行业稳健发展467

9.6.1 针对2024年外部环境的应对策略467

9.6.2 针对2024年机构竞争的应对策略468

9.6.3 针对2024年信托业务的应对策略468

9.6.4 针对2024年兑付风险的应对策略468

第10章2024-2030年中国信托行业发展前景分析470（ZY CW）

10.1 信托行业未来发展方向470

10.1.1 城镇化中的资金信托业务470

10.1.2 资产证券化信息业务470

10.1.3 财富管理相关事务管理类信托业务470

10.1.4 保障、管理与服务类信托业务471

10.2 信托行业的经营前景分析471

10.2.1 信托行业资产规模预测471

10.2.2 信托行业业务收入预测472

10.2.3 信托行业细分市场结构预测473

10.2.4 信托行业产品收益率预测475

10.2.5 民营信托业的发展前景476

10.3 信托行业经营策略建议476

10.3.1 信托公司主业定位建议476

10.3.2 信托公司营销网络铺设建议477

10.3.3 信托公司资金投向调整建议477

10.3.4 信托公司自主理财能力提升477

10.3.5 信托公司股权结构优化建议478

10.3.6 信托公司创新产品研发建议478

图表目录（部分）：

图表1：我国信托业发展的五个历史阶段33

图表2：1982-2015年监管层对信托公司的规范历程34

图表3：2014-2024年监管层对信托公司的规范法规35

图表4：银信业务的监管历程36

图表5：金融主要子行业的周期比较37

图表6：信托公司涉及的业务范围38

图表7：金融子行业业务范围比较38

图表8：各类理财产品风险与收益比较（单位：%）39

图表9：2003-2015年中低风险理财产品收益率/预期收益率比较（单位：%）40

图表10：商业银行和信托公司风险控制的比较40

图表11：信托行业的风险隔离优势41

图表12：信托公司是搭建金融控股公司平台的最佳选择41

图表13：信托公司的盈利模式42

图表14：信托资产收益分配模式43

图表15：信托业和其他市场联系图44

图表16：2014-2024年私募股权投资市场投资规模变化情况（单位：百万美元，起）44

图表17：2014-2024年信托公司与私募基金合作余额及在证券投资中占比情况（单位：亿元，%）45

图表18：2014-2024年全国房地产投资开发额及增长情况（单位：亿元，%）45

图表19：2014-2024年信托投资中投向房地产比例变动情况（单位：%）46

图表20：2014-2024年商业银行存贷比变化（单位：%）47

图表21：2015年银信合作产品统计数据（单位：个，亿元，天，%）47

图表22：2014-2024年基金资产规模（单位：亿元）48

图表23：2014-2024年证券行业总资产变化情况（单位：亿元）49

图表24：2014-2024年券商集合理财产品新发情况（单位：只，亿份）49

图表25：2014-2024年券商集合理财产品平均新发规模（单位：亿份/只）50

图表26：2000-2015年保险行业保费收入变化情况（单位：万亿元，%）51

图表27：2014-2024年中国担保机构数量及其增长情况（单位：家，%）52

图表28：2014-2024年中国担保机构平均注册资本（单位：万元）52

图表29：2014-2024年信托行业主要法律法规情况汇总53

图表30：2014-2024年信托行业主要法律法规及影响55

图表31：2014-2024年GDP增长与信托业务收入增长趋势（单位：%）58

图表32：2024年宏观经济指标预测59

更多图表见正文.........................