私人银行（Private Banking），是面向高净值人群，为其提供财产投资与管理（不限于个人）等服务的金融机构。私人银行与私人银行服务不是同一范畴。私人银行服务最主要的是资产管理，规划投资，根据客户需要提供特殊服务，也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为顾客节省税务和金融交易成本。

    此外通过私人银行服务，客户也可以接触到许多常人无法购买的股票、债券等。而私人银行服务的客户们往往可以拥有投资一些私人有限公司的机会，并获得许多优先购买IPO的机会。私人银行服务最早由几家大型的国际金融公司和银行提供，目前最大的私人银行服务提供者是瑞士银行，瑞士也是世界私人银行服务最发达的国家。此外包括JP摩根、摩根史坦利、花旗银行、高盛、汇丰等著名金融机构也提供此类服务，美林公司是私人银行服务赢利最高的企业。

    要开设私人银行服务客户必须拥有至少100万美元以上的流动资产，而一般而言客户存入的资金介于200至500万美元之间。许多拥有上千万甚至上亿的富豪往往需要使用超过1个私人银行服务。私人银行客户对于投资领域的多元化推动了海外财富管理服务的发展，资本全球化成为大势所趋。

 

中国私人银行财富管理能力前十排名

 

    博研咨询发布的《2024-2030年中国私人银行市场运行态势及发展预测报告》共十章。首先介绍了私人银行行业市场发展环境、私人银行整体运行态势等，接着分析了私人银行行业市场运行的现状，然后介绍了私人银行市场竞争格局。随后，报告对私人银行做了重点企业经营状况分析，最后分析了私人银行行业发展与投资预测。您若想对私人银行产业有个系统的了解或者想投资私人银行行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

    本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

 

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第1章   私人银行服务相关概述11

第一节 私人银行概述11

第二节 私人银行发展历程12

节 私人银行服务类型12

一、离岸基金12

二、环球财富保障12

三、家族信托基金13

第四节 私人银行服务标准13

一、服务对象13

二、服务内容13

三、开户条件14

第五节 私人银行运营机制14

一、业务特点14

二、咨询流程15

三、盈利模式15

 

第2章   2015-2024年中国私人银行运行环境分析17

第一节 国内宏观经济环境分析17

一、中国GDP增长情况分析17

二、工业经济发展形势分析18

三、社会固定资产投资分析18

四、全社会消费品零售总额19

五、全国居民收入增长分析 20

六、居民消费价格变化分析21

七、对外贸易发展形势分析22

第二节 中国私人银行服务政策环境分析23

一、相关监管政策有序放开23

二、私人银行法律规范缺失23

第三节 中国银行业总体发展状况分析25

一、银行业金融机构资产规模25

二、银行业金融机构负债规模26

三、银行业金融机构存款情况26

四、银行业金融机构贷款情况28

五、银行业金融机构盈利分析29

第四节 私人银行相关行业发展分析30

一、货币数量供应情况分析30

二、债券市场发行情况分析30

三、货币市场发展情况分析31

四、股票市场发展情况分析32

五、保险市场发展情况分析33

六、基金市场发展情况分析34

第五节 中国银行业对外开放状况分析34

一、中资银行机构海外发展情况34

二、外资银行机构在华发展情况35

 

第3章   2015-2024年全球私人银行业务运行状况分析36

第一节 全球私人银行业务运行情况分析36

一、国外私人银行发展概况36

二、私人银行业务规模分析36

三、私人银行服务收益分析37

四、私人银行投资前景分析38

五、亚洲私人银行市场发展39

六、全球私人银行特点分析40

（一）分类型40

（二）分地区41

（三）分收费模式41

（四）分运管模式41

第二节 私人银行主要机构类型42

一、全能银行42

（一）全能银行的定义42

（二）全能银行的特点42

（三）全能银行的形态42

（四）全能银行的优势43

（五）我国发展全能银行的必要性44

二、投资银行46

（一）投资银行的定义46

（二）投资银行历史演变47

（三）投资银行主要类型48

（四）投资银行主要业务49

（五）投资银行经营模式53

（六）投资银行组织结构53

（七）投资银行发展趋势54

三、家族办公室55

（一）家族办公室概念55

（二）家族办公室起源56

（三）家族办公室类型56

（四）家族办公室与私人银行57

（五）国际的Family Office 57

四、独立财务顾问58

五、各类其它机构58

第三节 西方私人银行发展定位58

一、西欧地区的资产保值业务58

二、北美地区的财富创造业务62

第四节 西方商业银行AUM业务管理63

一、商业银行AUM业务发展分析63

（一）瑞银集团64

（二）摩根大通银行64

（三）德意志银行64

（四）澳联邦银行65

二、西方AUM业务管理特点分析66

三、对我国AUM业务发展启示68

第五节 2024年全球私人银行排行70

 

第4章   世界私人银行业部分国家及地区运行分析72

第一节 全球私人财富市场发展情况72

一、全球私人财富发展现状72

（一）全球财富市场增长放缓72

（二）离岸财富73

二、财富管理机构发展趋势75

（一）监管渐趋严格76

（二）数字创新加速77

（三）传统客群需求转变78

三、面向非传统客户的财富管理80

（一）女性投资者81

（二）千禧世代81

第二节 瑞士私人银行业发展情况82

一、瑞士私人银行业起源82

二、瑞士私人银行业概况83

三、瑞士私人银行业发展特征84

第三节 美国私人银行业发展情况86

一、美国私人银行发展概况86

（一）发展历史86

（二）从业人员87

（三）服务对象87

（四）产品和服务88

二、盈利模式及监管88

（一）盈利模式88

（二）风险监管89

三、关注高端养老护理服务90

第四节 新加坡私人银行业发展情况91

一、定位亚洲富人92

二、多年筹谋助崛起93

三、区域化模式更受宠94

四、并购潮还将继续95

五、中国私银留住客户难97

第五节 中国香港私人银行业发展情况97

一、收入增长98

二、成本压力99

三、未来的发展路径101

第六节 主要外资银行私人银行业务情况102

一、瑞银集团102

（一）瑞银集团私人银行概况102

（二）瑞银集团私人银行特点102

二、渣打银行104

（一）渣打私人银行发展概况104

（二）渣打私人银行服务内容104

三、汇丰银行107

（一）汇丰私人银行发展概况107

（二）汇丰私人银行业务分类107

（三）汇丰私人银行发展模式108

（四）汇丰私人银行经验启示109

四、花旗银行110

（一）花旗私人银行发展概况110

（二）花旗私人银行服务内容111

（三）与其他外资私人银行差别112

 

第5章   2024年中国私人财富市场调查分析113

第一节 中国私人财富市场调查113

一、个人可投资资产规模113

二、高净值人群地域分布113

三、高净值人群地域发展优势114

第二节 中国高净值人群投资调查115

中国私人可投资资产规模

 

一、高净值人群投资关注重点115

二、高净值人群考虑保持或增加金融投资116

三、高净值人群投资风险偏好118

四、高净值人群境内可投资资产配置119

五、高净值人群各类金融产品投资趋势120

六、高净值人群境外投资趋势情况121

 

第6章   2015-2024年中国私人银行发展形势透析125

第一节 私人银行AUM及客户规模125

第二节 2024年上市银行私人银行业绩125

第三节 私人银行业务发展特点127

一、招行的AUM独占鳌头127

二、私人银行战略定位128

三、“双法人”业务模式130

第四节 私人银行客户投资趋势131

一、股市波动，投资者强化风险意识133

二、利率下行，拉动多元投资需求134

三、汇改推进，掀起境外投资热潮136

四、房市分化，激发金融资产配置需求136

第五节 私人境外投资市场分析137

一、经济全球化使得财富全球配置137

二、监管放开，需求驱动是主因138

三、跨境与离岸投资并行发展139

第六节 私人银行境外投资机会分析141

一、需求下沉到高净值客户142

二、投资拓展到各类金融资产144

三、资金流动拓展业务范畴147

第七节 中国私人银行国际化发展147

一、中资私人银行国际化助推全行国际化147

二、中资私人银行国际化发展路线分析148

（一）三阶段发展路径149

（二）离岸私行业务布局150

（三）境外业务进入手段152

三、中资私人银行国际化关键能力153

（一）精准定位目标客户的能力153

（二）境内外一体化的服务能力155

（三）专业投顾引领的销售能力156

（四）外部产品的筛选管理能力156

（五）境外市场风险及合规的管理能力157

 

第7章   2024年中资私人银行市场竞争分析158

第一节 中国私人银行组织构架分析158

第二节 中国私人银行服务模式分析159

第三节 中国私人银行商业模式分析160

第四节 国内市场中资私人银行竞争情况161

第五节 境外市场中资私人银行竞争情况163

第六节 中国私人银行业发展态势展望165

章 2024年主要中资银行私人银行运行情况分析166

第一节 招商银行股份有限公司166

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第二节 中国工商银行股份有限公司172

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第三节 中国银行股份有限公司177

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第四节 中国建设银行股份有限公司185

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第五节 中国农业银行股份有限公司190

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

 

第9章   2016-2024年中国私人银行业发展趋势及前景200

第一节2016-2024年私人银行业发展影响因素200

一、宏观经济因素200

二、中观经济因素200

三、企业微观因素200

第二节2016-2024年私人银行业发展趋势分析201

一、私人银行业务的竞争将会加剧201

二、将呈现出中外金融机构合作趋势201

三、私人银行将出现“平民化”趋势201

第三节2016-2024年中国私人银行业发展前景202

一、中国私人银行市场机会巨大202

二、银行业独特优势造就新增长点203

三、市场渗透率低，发展机会大204

 

第10章   2016-2024年中国私人银行业发展瓶颈及207（BYZX）

第一节 私人银行业务发展瓶颈207

一、现行法律制度不完善207

二、分业经营模式受限207

三、业务同质化严重且缺乏创新208

四、目标客户需求洞察不足208

五、高端人才的缺失209

六、客户对私人银行的认知障碍210

第二节 发展私人银行业务的策略分析210

一、发展私人银行专营机构组织模式210

二、加快数据化平台的建立211

三、加强私人银行创新211

四、建立人才培养计划212

五、积极开展离岸私人银行业务213

六、发掘客户需求，优化私人银行产品214

图表目录（部分）：

图表：1 中国各大银行私人银行业务最低开户金额情况14

图表：2 2011-2024年中国国内生产总值及增长速度17

图表：3 2014-2024年中国国内生产总值及构成18

图表：4 2011-2024年中国固定资产投资及增长速度19

图表：5 2011-2024年中国社会消费品零售总额及增长速度20

图表：6 2011-2024年中国居民人均可支配收入及增长速度21

图表：7 2011-2024年中国货物进出口总额变化趋势图23

图表：8 2011-2024年中国银行业金融机构资产规模统计25

图表：9 2024年中国银行业不同金融机构资产结构图25

图表：10 2011-2024年中国银行业金融机构负债规模统计26

图表：11 2024年中国银行业不同金融机构负债结构图26

图表：12 2011-2015年中国银行业金融机构存款情况27

图表：13 2015-2024年中国银行业金融机构存款情况27

图表：14 2024年中国银行业金融机构存款构成情况28

图表：15 2011-2015年中国银行业金融机构贷款情况表28

图表：16 2015-2024年中国银行业金融机构贷款情况29

图表：17 2024年中国银行业金融机构贷款结构情况29

图表：18 2011-2024年中国银行业金融机构税后利润及其增长统计30

图表：19 2024年货币供应量月度统计30

图表：20 2011-2024年中国债券市场发行额情况31

图表：21 2015-2024年中国同业拆借成交量及加权平均利率月度统计31

图表：22 2015-2024年中国质押式回购成交量及加权平均利率月度统计32

图表：23 2015-2024年中国股票市场筹资和成交情况月度统计32

图表：24 2015-2024年中国保险业经营情况表33

图表：25 2015-2024年证券投资基金市场相关数据统计34

图表：26 2011-2024年中资银行海外分支机构数量情况34

图表：27 2011-2024年在华外资银行业营业机构资产情况35

图表：28 全球各大私人银行资产管理占比37

图表：29 2024年国际领先银行集团财富管理业务及集团净资产收益（ROE）比较38

图表：30 全球个人可投资金融资产总额（万亿美元）38

更多图表见正文.........................