中国智慧银行行业现状调查分析及发展趋势预测报告（2018-2023年）

智慧银行以“多元智能理论”为基础，以开发人的潜能、启迪人类智慧为己任的教育机构。智慧银行预言：如果我们能最大限度开发人类全部智能并使之与伦理道德相结合，就能增加我们继续在地球上生存下去的机会，进而为世界繁荣作出贡献；21世纪的“智慧宣言”告诫我们：“用昨天的知识，教今天的学生，让他们为明天服务”，已经变得很困难了，智慧银行创办人赵冠峰预言：21世纪呼唤关注人的生命与道德的智慧，呼唤能够高效驾驭知识与技术的智慧，呼唤“知行合一”的实践智慧，呼唤促进全面和谐可持续发展的智慧。

　　赵冠峰为智慧银行人文机构创办人。2011-2008《把职业当事业、把企业当家业》全国巡回演讲总策划人。赵冠峰先生致力于中国智慧文化传播和分享，在“个人心灵心智成长、企业经营管理、营销咨询策划、心理学”等领域有着自己独到见解和研究心得。2011年3月创办了资源整合俱乐部致力于“智慧传播、资源整合”，在业内得到了普遍的称赞和好评。现任多家企业的咨询顾问，辅导多家企业在经营管理、销售等方面得到良好的改善和业绩提升。

　　智慧银行是传统银行、网络银行的高级阶段，是银行企业以智慧化手段和新的思维模式来审视自身需求，并利用创新科技塑造新服务、新产品、新的运营和业务模式，实现规模经济，提升效率和降低成本，达到有效的客户管理和高效的营销绩效的目的。智慧银行的支撑平台是智慧门户。其主要特征是社会化、智能化和多样化，目标是增强本行的核心竞争力，促进信息科技与业务发展的深度融合，推动业务创新、产品创新、服务创新、流程创新、管理创新，增强可持续发展能力，为社会公众提供丰富、安全和便捷的多样化金融服务。

　　据中国市场调研在线 网发布的中国智慧银行行业现状调查分析及发展趋势预测报告（2018-2023年）显示，智慧银行的行动路线应先分析本行业的业务现状，结合国内外最佳实践，把握未来金融行业的发展趋势，确定以人为本的定位和战略，明确运营模式，细化阶段性目标，制定实施路线，实施变革管理和持续改进方案。最终达到业务目标。国脉互联智慧银行咨询服务模块主要包括智慧银行发展规划、智慧银行可行性研究、智慧门户三年发展规划、智慧门户内容、功能、用户体验规划与评估等。

　　《中国智慧银行行业现状调查分析及发展趋势预测报告（2018-2023年）》对智慧银行行业相关因素进行具体调查、研究、分析，洞察智慧银行行业今后的发展方向、智慧银行行业竞争格局的演变趋势以及智慧银行技术标准、智慧银行市场规模、智慧银行行业潜在问题与智慧银行行业发展的症结所在，评估智慧银行行业投资价值、智慧银行效果效益程度，提出建设性意见建议，为智慧银行行业投资决策者和智慧银行企业经营者提供参考依据。

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第1章   中国智慧银行发展背景与机遇

　　11 银行业务发展历程概述

　　　　111 传统银行发展历程分析

　　　　　　（1）传统银行现存主要业务

　　　　　　（2）传统银行转型升级模式

　　　　112 网络银行发展阶段分析

　　　　　　（1）网络银行现存主要业务

　　　　　　（2）网络银行转型升级模式

　　12 智慧银行发展背景分析

　　　　121 智慧银行相关定义解析

　　　　122 智慧银行产生背景分析

　　　　　　（1）银行网点标准化转型

　　　　　　（2）银行网点系统化转型

　　　　　　（3）银行网点智能化转型

　　13 智慧银行典型特征分析

　　　　131 智慧银行多功能特征

　　　　132 智慧银行大数据特征

　　　　133 智慧银行O2O特征

　　　　134 预测性与应变能力

　　　　135 业务运营创新与转型

　　14 智慧银行发展必要性分析

　　　　141 提升银行业竞争力

　　　　142 数据信息发展驱动

　　　　143 银行业信息集中化

　　　　144 实现智慧城市发展

 

第2章   中国智慧银行发展环境分析

　　21 智慧银行政策环境分析

　　　　211 行业监管体系概述

　　　　　　（1）互联网金融监管体系

　　　　　　（2）商业银行监管体系

　　　　212 行业主要政策分析

　　　　　　（1）再贴现率的调控政策

　　　　　　（2）存款准备金率调控政策

　　　　　　（3）基准利率调整

　　　　　　（4）银监会相关监管政策分析

　　　　213 行业监管趋势分析

　　　　214 政策环境对行业发展影响

　　　　　　（1）利率市场化改革影响分析

　　　　　　（2）人民币国际化影响分析

　　22 智慧银行经济环境分析

　　　　221 全球经济发展概述

　　　　222 国内经济发展分析

　　　　　　（1）国内GDP增速情况

　　　　　　（2）工业生产增速情况

　　　　　　（3）固定资产投资情况

　　　　223 国内金融市场发展

　　　　　　（1）银行资产规模分析

　　　　　　（2）银行贷款规模分析

　　　　　　（3）银行风险能力分析

　　　　224 国内经济发展趋势

　　　　225 经济环境对行业发展影响

　　23 智慧银行社会环境分析

　　　　231 互联网产业发展现状

　　　　232 移动设备发展现状

　　　　233 社交媒体发展现状

　　　　　　（1）新闻网站

　　　　　　（2）网络视频

　　　　　　（3）搜索引擎

　　　　　　（4）即时通信

　　　　　　（5）网络社区

　　　　　　（6）微博

　　　　　　（7）博客/个人空间

　　　　234 社会环境对行业发展影响

　　24 智慧银行技术环境分析

　　　　241 云计算技术发展分析

　　　　242 大数据产业发展分析

　　　　　　（1）大数据应用价值分析

　　　　　　（2）大数据应用现状分析

　　　　　　（3）大数据应用前景分析

　　　　243 人脸识别技术发展分析

　　　　244 技术环境对行业发展影响

 

第3章   中国银行智慧网点发展现状

　　31 智慧银行竞争情况分析

　　　　311 金融非中介化趋势分析

　　　　312 外资银行竞争威胁分析

　　　　313 非金融机构进入威胁分析

　　32 智慧银行客户需求情况

　　　　321 银行客户需求结构分析

　　　　322 银行客户需求趋势分析

　　　　323 银行客户细分趋势分析

　　　　324 银行渠道发展现状分析

　　33 智慧银行核心能力分析

　　　　331 智能分析客户需求能力

　　　　332 整合多种服务渠道能力

　　　　333 运营效率的提升能力

　　　　334 大数据的分析处理能力

　　　　335 集成风险管理体系能力

　　34 智慧银行构建路线解析

　　　　341 宏观角度智慧银行建设路径

　　　　　　（1）明确智慧银行内涵

　　　　　　（2）构建智慧的核心银行系统

　　　　　　（3）构建智慧的创新发展体系

　　　　　　（4）构建智慧的风险管理体系

　　　　　　（5）流程系统的整合和升级

　　　　342 微观角度智慧银行建设路径

　　　　　　（1）延伸服务触角

　　　　　　（2）深入了解客户需求

　　　　　　（3）提高产品研发效率

　　　　　　（4）高效开发创新产品

　　　　　　（5）改善客户体验

　　　　　　（6）各渠道间互联互通

　　35 智慧银行终端设备发展分析

　　　　351 银行自助服务设备发展分析

　　　　　　（1）银行自助服务终端概述

　　　　　　（2）银行POS机规模分析

　　　　　　（3）银行ATM机规模分析

　　　　352 银行自助服务终端交易分析

　　　　　　（1）银行自助服务终端投放规模

　　　　　　（2）银行自助服务终端竞争情况

　　　　　　（3）银行自助服务终端营运能力

　　　　　　（4）银行金融机构离柜交易情况

　　　　353 智能柜员机（VTM）发展分析

　　　　　　（1）银行VTM投放分布

　　　　　　（2）银行VTM市场规模

　　　　　　（3）银行VTM竞争格局

　　　　　　（4）银行VTM优势分析

　　　　　　（5）银行VTM价值分析

 

第4章   中国智慧银行细分市场分析

　　41 传统银行运行及智慧化分析

　　　　411 传统银行业务效率分析

　　　　412 传统银行服务水平分析

　　　　413 传统银行成本费用分析

　　　　414 传统银行客户管理分析

　　　　415 传统银行智慧转型模式

　　　　416 传统银行智慧发展趋势

　　42 网络银行运行及智慧化分析

　　　　421 网上银行运行及智慧化分析

　　　　　　（1）网上银行发展规模分析

　　　　　　（2）网上银行业务架构分析

　　　　　　（3）网上银行服务状况分析

　　　　　　（4）网上银行创新功能分析

　　　　　　（5）网上银行使用频率分析

　　　　　　（6）网上银行智慧转型模式

　　　　　　（7）网上银行智慧发展趋势

　　　　422 移动银行运行及智慧化分析

　　　　　　（1）移动银行发展规模分析

　　　　　　（2）移动银行业务架构分析

　　　　　　（3）移动银行服务状况分析

　　　　　　（4）移动银行创新功能分析

　　　　　　（5）移动银行使用频率分析

　　　　　　（6）移动银行智慧转型模式

　　　　　　（7）移动银行智慧发展趋势

　　43 社区银行建设及智慧化分析

　　　　431 社区银行建设背景

　　　　　　（1）社区银行建设目标

　　　　　　（2）社区银行建设原则

　　　　　　（3）社区银行差异化定位

　　　　432 社区银行功能分区

　　　　　　（1）传统银行网点功能分区模式

　　　　　　（2）社区银行网点功能分区模式

　　　　433 社区智慧银行功能与流程

　　　　　　（1）自助服务区建设

　　　　　　（2）客户体验区建设

　　　　　　（3）便民服务区建设

　　　　　　（4）休闲娱乐区建设

　　　　434 社区智慧银行运营外包服务

　　　　　　（1）社区银行工作人员职责

　　　　　　（2）运营服务外包服务介绍

　　　　　　（3）运营服务外包客户价值

　　　　　　（4）运营服务外包管理体系

　　　　435 社区智慧银行设备规划投入

 

第5章   国外智慧银行建设经验分析

　　51 国外智慧银行环境分析

　　　　511 国际经济环境分析

　　　　　　（1）国际宏观经济现状

　　　　　　（2）国际宏观经济展望

　　　　512 国际监管体制分析

　　　　　　（1）国际银行监管体制分析

　　　　　　（2）国际智慧银行相关监管分析

　　　　513 国际社会环境分析

　　　　　　（1）国际互联网发展现状与趋势

　　　　　　（2）国际移动互联网行业整体状况

　　52 汇丰智慧银行建设经验

　　　　521 汇丰银行发展基本情况

　　　　522 汇丰银行主营业务分析

　　　　523 汇丰银行大数据管理分析

　　　　524 汇丰智慧银行经营分析

　　53 花旗智慧银行建设经验

　　　　531 花旗银行发展基本情况

　　　　532 花旗银行主营业务分析

　　　　533 花旗智慧银行发展历程

　　　　534 花旗智慧银行运作分析

　　　　535 花旗智慧银行建设经验

　　54 渣打智慧银行建设经验

　　　　541 渣打银行发展基本情况

　　　　542 渣打银行主营业务分析

　　　　543 渣打智慧银行发展情况

　　　　544 渣打智慧银行建设经验

　　55 富国智慧银行建设经验

　　　　551 富国银行发展基本情况

　　　　552 富国银行主营业务分析

　　　　553 富国电子银行发展分析

　　　　554 富国智慧银行发展分析

　　　　555 富国智慧银行建设经验

 

第6章   国内智慧银行发展现状分析

　　61 工商银行智慧银行分析

　　　　611 工商银行基本发展情况

　　　　612 工商银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　613 工行网络银行发展分析

　　　　614 工商银行VTM投放情况

　　　　615 工行大数据项目建设情况

　　　　616 工商银行智慧网点建设分析

　　62 农业银行智慧银行分析

　　　　621 农业银行基本发展情况

　　　　622 农业银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　623 农行网络银行发展分析

　　　　624 农业银行VTM发展情况

　　　　625 农行大数据项目建设情况

　　　　626 农业银行智慧网点发展分析

　　63 中国银行智慧银行分析

　　　　631 中国银行基本发展情况

　　　　632 中国银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　633 中行网络银行发展分析

　　　　634 中行大数据项目案例分析

　　　　635 中行智慧网点建设分析

　　64 建设银行智慧银行分析

　　　　641 建设银行基本发展情况

　　　　642 建设银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　643 建行网络银行发展分析

　　　　644 建行大数据项目建设情况

　　　　645 建行智慧网点情况分析

　　　　646 建行智慧银行建设案例分析

　　　　　　（1）设计思路及方案实施

　　　　　　（2）主要创新点及与传统网点的区别

　　　　　　（3）同业比较及后续优化改进建议

　　65 广发银行智慧银行分析

　　　　651 广发银行基本发展情况

　　　　652 广发银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　653 广发银行VTM市场情况

　　　　654 广发大数据项目建设情况

　　　　655 广发智慧银行转型分析

　　66 光大银行智慧银行分析

　　　　661 光大银行基本发展情况

　　　　662 光大银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　663 光大网络银行发展分析

　　　　664 光大银行VTM投放情况

　　　　665 光大大数据项目建设情况

　　67 民生银行智慧银行分析

　　　　671 民生银行基本发展情况

　　　　672 民生银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　673 民生网络银行发展分析

　　　　674 民生银行VTM发展情况

　　　　675 民生大数据项目建设情况

　　　　676 民生智慧网点建设分析

　　68 招商银行智慧银行分析

　　　　681 招商银行基本发展情况

　　　　682 招商银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　683 招行网络银行发展分析

　　　　684 招商银行VTM投放情况

　　　　685 招行大数据项目建设情况

　　　　686 招行智慧网点建设分析

　　69 平安银行智慧银行分析

　　　　691 平安银行基本发展情况

　　　　692 平安银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　693 平安网络银行发展分析

　　　　694 平安银行VTM发展情况

　　　　695 平安大数据项目建设情况

　　　　696 平安智慧网点建设分析

　　610 汉口银行智慧银行分析

　　　　6101 汉口银行基本发展情况

　　　　6102 汉口银行主营业务分析

　　　　　　（1）营业收入及利润分析

　　　　　　（2）银行资产与负债分析

　　　　　　（3）银行存贷款结构分析

　　　　　　（4）银行的收入结构分析

　　　　6103 汉口银行VTM发展情况

　　　　6104 银行大数据项目建设情况

　　　　6105 汉口体验式银行分析

　　611 兴业银行智慧银行分析

　　　　6111 兴业银行基本发展情况

　　　　6112 兴业银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　6113 网络银行发展情况分析

　　　　6114 银行大数据项目建设情况

　　　　6115 银行智慧网点转型分析

　　612 华夏银行智慧银行分析

　　　　6121 华夏银行基本发展情况

　　　　6122 华夏银行主营业务分析

　　　　　　（1）总体经营情况

　　　　　　（2）贷款业务情况

　　　　6123 网络银行发展情况分析

　　　　6124 银行大数据项目建设情况

　　　　6125 银行智慧网点转型分析

 

第7章   智慧银行领先设备与方案供应商

　　71 IBM公司

　　　　711 企业基本情况介绍

　　　　712 企业主营业务分析

　　　　713 智慧银行业务分析

　　　　714 企业竞争能力分析

　　　　715 企业经营优劣势分析

　　72 华为技术有限公司

　　　　721 企业基本情况介绍

　　　　722 企业主营业务分析

　　　　723 智慧银行业务分析

　　　　724 企业竞争能力分析

　　　　725 企业经营优劣势分析

　　73 恒生电子股份有限公司

　　　　731 企业基本情况介绍

　　　　732 企业主营业务分析

　　　　733 智慧银行业务分析

　　　　734 企业竞争能力分析

　　　　735 企业经营优劣势分析

　　74 长城信息产业股份有限公司

　　　　741 企业基本情况介绍

　　　　742 企业主营业务分析 咨询电话:010-62665210

　　　　743 企业竞争能力分析

　　　　744 银行合作案例分析

　　　　745 企业经营优劣势分析

　　75 广州御银科技股份有限公司

　　　　751 企业基本情况介绍

　　　　752 企业主营业务分析

　　　　753 企业竞争能力分析

　　　　754 企业经营优劣势分析

　　76 信雅达系统工程股份有限公司

　　　　761 企业基本情况介绍

　　　　762 企业主营业务分析

　　　　763 企业竞争能力分析

　　　　764 银行合作案例分析

　　　　765 企业经营优劣势分析

　　77 广州广电运通金融电子股份有限公司

　　　　771 企业基本情况介绍

　　　　772 企业主营业务分析

　　　　773 智慧银行业务分析

　　　　774 企业竞争能力分析

　　　　775 银行合作案例分析

　　　　776 企业经营优劣势分析

　　78 北京中科金财科技股份有限公司

　　　　781 企业基本情况介绍

　　　　782 企业主营业务分析

　　　　783 智慧银行业务分析

　　　　784 企业竞争能力分析

　　　　785 企业经营优劣势分析

　　79 成都三泰控股集团股份有限公司

　　　　791 企业基本情况介绍

　　　　792 企业主营业务分析

　　　　793 智慧银行业务分析

　　　　794 企业竞争能力分析

　　　　795 企业经营优劣势分析

　　710 深圳市银之杰科技股份有限公司

　　　　7101 企业基本情况介绍

　　　　7102 企业主营业务分析

　　　　7103 企业竞争能力分析

　　　　7104 企业经营优劣势分析

 

第8章   博研咨询：智慧银行发展前景与投资建议

　　81 智慧银行与传统模式对比分析

　　　　811 智慧银行优化业务流程

　　　　812 智能银行服务渠道协同

　　　　813 科技与银行产品相结合

　　82 智慧银行发展规划与战略实施

　　　　821 渠道整合规划分析

　　　　　　（1）渠道发展方向

　　　　　　（2）大力发展电子渠道

　　　　　　（3）持续推进网点转型

　　　　　　（4）稳步加强渠道协同

　　　　822 客户体验智能洞察

　　　　　　（1）有效采集和管理客户信息

　　　　　　（2）强化信息分析与挖掘

　　　　　　（3）构建忠诚度评估体系

　　　　　　（4）建立常态化的客户体验机制

　　　　823 社区发展实施规划

　　　　　　（1）社区银行的定位

　　　　　　（2）社区银行的服务优化

　　　　　　（3）智慧社区的实践应用

　　　　824 大数据发展实施规划

　　　　　　（1）“大数据”战略目标

　　　　　　（2）“大数据”战略路径

　　　　825 商业银行智慧银行投资建议

　　83 智慧银行终端设备需求预测

　　　　831 智慧银行终端设备竞争趋势

　　　　832 智慧银行终端设备市场预测

　　　　　　（1）离行式ATM市场预测

　　　　　　（2）自助服务网点市场预测

　　　　　　（3）智慧银行VTM市场预测

 

图表目录（部分）

　　图表：1：传统商业银行资产业务内容

　　图表：2：传统商业银行负债业务内容

　　图表：3：传统商业银行中间业务内容

　　图表：4：银行的互联网金融服务模式分析

　　图表：5：新一代网络银行内部体系

　　图表：6：一行三会对互联网金融的业务监管

　　图表：7：监管当局对商业银行的主要监管内容

　　图表：8：1998年以来央行再贴现率变化情况（单位：%）

　　图表：9：2011-2018年存款准备金率调整一览表（单位：%）

　　图表：10：2011-2018年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）

　　图表：11：关于城商行的银监会相关监管政策

　　图表：12：2018年互联网金融行业监管动态

　　图表：13：利率市场化改革影响简析

　　图表：14：2011-2018年跨境贸易人民币结算业务情况（单位：万亿元，%）

　　图表：15：人民币国际化对我国经济的影响简析

　　图表：16：2010-2018年我国GDP增长情况（单位：亿元，%）

　　图表：17：2010-2018年我国工业增加值走势情况（单位：亿元，%）

　　图表：18：2010-2018年中国固定资产投资额及同比增长情况（单位：亿元，%）

　　图表：19：2010-2018年中国银行资产规模图（单位：万亿元，%）

　　图表：20：2014-2018年城市商业银行贷款余额变化趋势（单位：万亿元，%）

　　图表：21：2014-2018年城市商业银行贷款占同期银行业金融机构贷款总额的比重变化（单位：%）

　　图表：22：2010-2018年城市商业银行不良贷款余额（单位：亿元，%）

　　图表：23：2018年我国宏观经济指标预测（单位：%）

　　图表：24：2014-2018年中国网络经济市场规模及增长率（单位：亿元，%）

　　图表：25：2010-2018年中国智能手机保有量规模及预测（单位：亿台，%）

　　图表：26：2012-2018年中国平板电脑销量及环比增速（单位：万台，%）

　　图表：27：2012-2018年网络新闻用户数及使用率（单位：万人，%）

　　图表：28：2012-2018年网络视频用户数及使用率（单位：万人，%）

　　图表：29：2012-2018年搜索引擎用户数及使用率（单位：万人，%）

　　图表：30：2012-2018年中国即时通信用户数及使用率（单位：万人，%）

　　图表：31：2012-2018年社交网站用户数及使用率（单位：万人，%）

　　图表：32：2012-2018年微博用户数及使用率（单位：万人，%）

　　图表：33：2012-2018年博客/个人空间用户数及使用率（单位：万人，%）

　　图表：34：2014-2018年中国云计算市场规模及预测（单位：亿元，%）

　　图表：35：大数据的商业价值

　　图表：36：2011-2018年中国大数据市场规模增长情况（单位：亿元，%）

　　图表：37：2018年中国大数据行业投资分布情况（单位：%）

　　图表：38：2013-2018年中国金融行业大数据应用规模及预测（单位：亿元，%）

　　图表：39：2013-2018年中国金融行业大数据应用结构及预测（单位：亿元，%）

　　图表：40：2018-2023年中国金融行业大数据应用市场规模（单位：亿元，%）

　　图表：41：人脸识别技术主要模式对比

　　图表：42：2014-2018年全球人脸识别技术行业市场规模及比重（单位：亿美元，%）

　　图表：43：银行客户需求分析

　　图表：44：智慧银行分析客户需求能力

　　图表：45：智慧银行提升运营效率能力

　　图表：46：银行业主要自助设备类型

　　图表：47：2014-2018年我国联网POS终端保有量变化情况（单位：万台，%）

　　图表：48：2014-2018年我国每万人POS终端拥有量情况（单位：台/万人，%）

　　图表：49：2014-2018年中国ATM机市场保有量变化情况（单位：万台，%）

　　图表：50：2014-2018年中国ATM机布放密度变化情况（单位：台/百万人，%）

　　图表：51：2014-2018年银行自助服务终端新增量及保有量（单位：万台）

　　图表：52：我国银行业自助服务终端主要厂商

　　图表：53：银行业自助服务终端功能

　　图表：54：我国银行业自助服务终端优势分析

　　图表：55：2013-2018年中国银行业平均离柜率（单位：%）

　　图表：56：全国各家银行投放VTM分布情况

　　图表：57：2018年VTM招标信息（单位：起）

　　图表：58：VTM相对其他服务渠道具备多项优势

　　图表：59：VTM机价值分析

　　图表：60：银行网点与VTM成本比较

　　图表：61：传统银行服务水平分析

　　图表：62：2014-2018年中国网上银行交易规模及同比增速（单位：万亿元，%）

　　图表：63：网上银行业务内容

　　图表：64：2014-2018年中国网银用户规模变化趋势图（单位：万人，%）

　　图表：65：网上银行创新功能分析

　　图表：66：2018年个人用户电子银行渠道使用率（单位：%）

　　图表：67：2018年个人网上银行、手机银行独占比例（单位：%）

　　图表：68：2013-2018年转账汇款业务渠道占有率变化（单位：%）

　　图表：69：2018年电子银行用户投资理财购买渠道（单位：%）

　　图表：70：2018年个人电子银行渠道安全感认知（单位：%）

　　图表：71：2018年电子银行活动用户细分结构（单位：%）

　　图表：72：2018年个人网银新开户用户使用的网银安全手段（单位：%）

　　图表：73：2018年不同营业规模企业网上银行用户比例（单位：%）

　　图表：74：网上银行智慧发展趋势

　　图表：75：2018年Q1-2018年Q1中国手机银行客户交易规模（单位：亿元，%）

　　图表：76：中国银行手机银行主要业务列表

　　图表：77：手机银行四种模式

　　图表：78：国内主要商业银行移动支付业务开展情况

　　图表：79：移动银行创新功能

　　图表：80：2011-2018年我国手机支付用户规模情况（单位：万人，%）

　　图表：81：2012-2018年商业银行移动支付交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）

　　图表：82：2013-2018年中国第三方支付市场移动支付规模（单位：亿元，%）

　　图表：83：2018年中国第三方支付市场移动支付市场份额（单位：%）

　　图表：84：社区银行建设目标

　　图表：85：社区银行建设原则

　　图表：86：传统网点的功能分区

　　图表：87：社区智慧银行分区模式

　　图表：88：自主银行区

　　图表：89：便民服务区建设

　　图表：90：休闲娱乐区建设

　　图表：91：社区银行大堂外包工作人员职责

　　图表：92：运营外包服务外包客户价值

　　图表：93：运营服务外包管理体系

　　图表：94：社区智慧银行设备规划投入

　　图表：95：2011-2018年美国GDP增长率走势（单位：%）

　　图表：96：2014-2018年美国失业率走势图（单位：%）

　　图表：97：2014-2018年美国制造业采购经理指数走势

　　图表：98：2014-2018年欧元区信心指数走势（单位：%）

　　图表：99：2014-2018年欧元区失业率变动图（单位：%）

　　图表：100：2010-2018年英国GDP现价和增长率变化图（单位：百万英镑，%）

　　图表：101：2010-2018年德国GDP现价和增长率变化图（单位：亿欧元，%）

　　图表：102：2010-2018年新加坡GDP现价和增长率变化图（单位：亿新元，%）

　　图表：103：2010-2018年韩国GDP现价和增长率变化图（单位：万亿韩元，%）

　　图表：104：2010-2018年摩根大通全球PMI走势（单位：%）

　　图表：105：2011-2018年中国、美国、欧洲、日本服务业PMI（单位：%）

　　图表：106：2012-2018年全球互联网用户规模（单位：亿人）

　　图表：107：2018年全球各地区互联网用户规模结构（单位：%）

　　图表：108：国际互联网市场格局分析

　　图表：109：国际互联网发展趋势

　　图表：110：2011-2018年全球移动蜂窝用户数和移动宽带用户数（单位：亿人）

　　图表：111：2011-2018年全球移动互联网流量增长图（单位：PB/月）

　　图表：112：2020年-2018年全球平板电脑季度出货量（单位：万台，%）

　　图表：113：2018年花旗银行主要财务指标列表（单位：亿美元，%）

　　图表：114：2018年花旗公司总收入来源分析（单位：%）

　　图表：115：2018年花旗公司花旗公司总收入来源分析（单位：百万美元）

　　图表：116：2018年富国银行与美国银行的净资产指标对照表（单位：亿美元，%）

　　图表：117：2018年富国银行与美国银行的盈利能力指标对照表（单位：亿美元，%）

　　图表：118：2018年富国银行与美国银行的风险指标对照表（单位：亿美元，%）

　　图表：119：富国电子银行技术构建分析

　　图表：120：富国电子银行产品功能升级分析

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