2024-2030年中国银行信贷行业调研报告

正文目录

　　正文目录 1

　　图表目录 6

　　第1章 社会融资形势分析 11

　　第一节 全社会融资情况 11

　　一、 全社会融资规模 11

　　二、 全社会融资结构 13

　　三、 全社会融资需求 14

　　第二节 企业资金来源渠道 15

　　一、 银行信贷 15

　　二、 小额贷款公司 16

　　三、 村镇银行 18

　　四、 信托/基金公司 19

　　五、 信用担保公司 20

　　第三节 企业主要融资方式 21

　　一、 国内银行贷款 21

　　二、 国外银行贷款 25

　　三、 发行债券融资 27

　　四、 民间借贷融资 31

　　五、 信用担保融资 34

　　六、 金融租赁融资 36

　　七、 企业股权融资 38

　　第2章 中国银行信贷发展环境分析 42

　　第一节 中国宏观经济环境分析 42

　　一、 中国GDP增长情况分析 42

　　二、 工业经济发展形势分析 44

　　三、 社会固定资产投资分析 56

　　四、 全社会消费品零售总额 57

　　五、 城乡居民收入增长分析 60

　　六、 居民消费价格变化分析 60

　　七、 对外贸易发展形势分析 61

　　第二节 中国银行贷款政策环境分析 62

　　一、 中国银行业监管体制 62

　　二、 主要法律法规及政策 65

　　三、 商业银行信用贷款制度 66

　　四、 中小微型企业信贷政策 72

　　五、 中国信贷投放结构调整 77

　　六、 国家限制性信贷政策 82

　　第三节 中国银行贷款金融环境分析 84

　　一、 银行业金融机构发展状况 84

　　二、 股票市场发展情况分析 89

　　三、 债券市场发展情况分析 95

　　四、 保险市场发展情况分析 96

　　五、 基金市场发展情况分析 98

　　第四节 中国银行贷款相关市场分析 100

　　一、 中国信用担保市场分析 100

　　二、 中国典当市场发展分析 100

　　三、 中国融资租赁市场分析 101

　　四、 中国拍卖市场发展分析 106

　　第3章 中国银行业信贷业务发展现状分析 109

　　第一节 银行贷款投向分析 109

　　一、 银行贷款余额 109

　　二、 银行贷款投向特点 115

　　三、 银行贷款投向分布 116

　　第二节 金融补充机构贷款分析 118

　　一、 金融补充机构贷款投放 118

　　二、 金融补充机构发展趋势 121

　　第三节 国内贷款需求分析 126

　　一、 行业贷款需求指数分析 126

　　二、 大型企业贷款需求分析 126

　　三、 中小企业贷款需求分析 127

　　四、 个人消费者贷款需求分析 129

　　第4章 中小企业银行信贷现状分析 131

　　第一节 中小企业发展基本情况 131

　　一、 中国中小企业数量情况分析 131

　　二、 中国中小企业工业产值状况 133

　　三、 中国中小企业资产规模分析 135

　　四、 中国中小企业营业收入分析 136

　　五、 中国中小企业利润总额分析 137

　　第二节 中国中小企业融资现状 139

　　一、 中国中小企业融资现状分析 139

　　二、 中小企业存在巨大资金需求 142

　　三、 商业银行信贷供给严重不足 143

　　四、 中国中小企业贷款成本分析 145

　　五、 中小企业贷款主要渠道分析 146

　　第三节 影响银行对中小企业贷款因素 150

　　一、 信贷体制因素 150

　　二、 银企策略因素 151

　　三、 成本收益困难 153

　　四、 制度安排因素 153

　　第四节 中小企业信贷风险管理措施 155

　　一、 中小企业信贷风险管理策略 155

　　二、 商业银行对中小企业信贷风险对策 161

　　三、 商业银行向中小企业信贷倾斜建议 162

　　第5章 中国金融机构中小企业贷款分析 166

　　第一节 国有银行中小企业贷款分析 166

　　一、 中国银行 166

　　二、 中国工商银行 173

　　三、 中国建设银行 180

　　四、 中国农业银行 190

　　第二节 股份制银行中小企业贷款分析 198

　　一、 招商银行 198

　　二、 交通银行 203

　　三、 民生银行 207

　　四、 光大银行 212

　　五、 兴业银行 220

　　六、 平安银行 224

　　七、 浦发银行 230

　　八、 广发银行 234

　　第三节 城市商业银行中小企业贷款分析 238

　　一、 北京银行 238

　　二、 宁波银行 241

　　三、 南京银行 246

　　四、 江苏银行 250

　　五、 上海银行 254

　　六、 天津银行 261

　　七、 齐鲁银行 264

　　八、 重庆银行 268

　　第四节 外资银行中小企业贷款分析 273

　　一、 渣打银行 273

　　二、 花旗银行 280

　　三、 东亚银行 284

　　四、 汇丰银行 288

　　五、 美国银行 292

　　六、 星展银行 297

　　第6章 2016-2024年中国商业银行信贷业务前景与产业建议 300

　　第一节 商业银行信贷业务发展前景 300

　　一、 商业银行金融信贷发展趋势 300

　　二、 商业银行信贷未来发展前景 300

　　三、 商业银行的投贷联动新机遇 302

　　第二节 商业银行差别化信贷策略分析 304

　　一、 新常态下商业银行的信贷方略 304

　　二、 商业银行发展网络信贷政策建议 307

　　三、 商业银行信贷业务经营策略 308

　　四、 商业银行信贷结构调整策略 314

　　五、 商业银行发展绿色信贷建议 316

　　第三节 商业银行信贷的行业投向机遇分析 319

　　一、 绿色信贷引领行业转型机遇 319

　　二、 互联网金融行业的整合机遇 319

　　三、 新型城镇化带来的发展商机 320

　　四、 国家融资担保基金激活信贷投放 321

　　图表目录

　　图表 1　2024年社会融资规模存量统计表 11

　　图表 2　社会融资规模增量统计表 12

　　图表 3　不同融资方式在社会融资规模中占比 14

　　图表 4　贷款基准利率 17

　　图表 5　2010年最新村镇银行贷款利率表 18

　　图表 6　最新加息后村镇银行贷款利率 19

　　图表 7　2024年4季度和全年GDP初步核算数据 42

　　图表 8　GDP环比和同比增长速度 43

　　图表 9　2014-2024年12月规模以上工业增加值同比增长速度 45

　　图表 10　2024年12月份规模以上工业生产主要数据 46

　　图表 11　2024年1-11月各月累计主营业务收入与利润总额同比增速 50

　　图表 12　2024年各月累计利润率与每百元主营业务收入中的成本 51

　　图表 13　2024年1-11月分经济类型主营业务收入与利润总额同比增速 52

　　图表 14　2024年1-11月份规模以上工业企业主要财务指标 52

　　图表 15　2024年1-11月份规模以上工业企业经济效益指标 53

　　图表 16　2024年1-11月份规模以上工业企业主要财务指标（分行业） 54

　　图表 17　固定资产投资（不含农户）同比增速 56

　　图表 18　固定资产投资到位资金同比增速 57

　　图表 19　2024年1-12月社会消费品零售总额分月同比增长速度 58

　　图表 20　2024年12月份社会消费品零售总额主要数据 58

　　图表 21　全国居民消费价格涨跌幅 61

　　图表 22　2024年9月份及上半年主要统计数据 61

　　图表 23　2008-2024年国家限制贷款政策 83

　　图表 24　银行业金融机构资产负债情况 84

　　图表 25　银行业金融机构人民币信贷变化情况 85

　　图表 26　涉农贷款余额情况 86

　　图表 27　银行业金融机构关注类贷款余额及不良贷款变化情况 87

　　图表 28　商业银行资本充足率及资本构成 88

　　图表 29　商业银行盈利水平和中间业务收入占比的变化趋势 88

　　图表 30　2024年1-10月股票市场统计表 89

　　图表 31　2024年国内各类债券统计表 95

　　图表 32　2024年各类基金资产净值 98

　　图表 33　2024年各类基金净值涨幅 99

　　图表 34　2014年我国融资租赁企业数量区域分布图 102

　　图表 35　2014年我国融资租赁企业数量排名前十的省市 102

　　图表 36　2014年我国融资租赁企业资产总额地区结构图 103

　　图表 37　2014年融资租赁企业资产总额排名前十的省市 103

　　图表 38　2014年融资租赁资产行业分布情况图 104

　　图表 39　金融机构本外币贷款情况 109

　　图表 40　2024年金融机构本外币贷款余额 110

　　图表 41　存款类金融机构本外币贷款余额 111

　　图表 42　金融机构人民币贷款情况 112

　　图表 43　存款类金融机构人民外币贷款余额 113

　　图表 44　金融机构外汇贷款余额 114

　　图表 45　2024年小额贷款公司分地区情况统计表 119

　　图表 46　五大行综合化经营平台 124

　　图表 47　贷款总体需求指数 126

　　图表 48　2024年小微企业贷贷款情况 129

　　图表 49　2013年规模以上工业中小型工业企业各项经济指标占全部比重 132

　　图表 50　2013年规模以上工业十大行业中小企业数量占全部中小企业比重 132

　　图表 51　大、中、小型企业贷款余额同比增速 133

　　图表 52　2013年中小企业税金总额最高的十大行业 134

　　图表 53　2013年中小企业出口交货值最高的十大行业 135

　　图表 54　2013年中小企业资产规模最高的十大行业 136

　　图表 55　2013年中小企业主营业务收入最高的十大行业 137

　　图表 56　2013年中小企业利润总额最高的十大行业 137

　　图表 57　中小企业占绝对优势的14个行业 138

　　图表 58　已经使用网络营销模式的行业 149

　　图表 59　互联网融资意愿统计 150

　　图表 60　中小企业信贷高效流程 157

　　图表 61　2014-2014年中国银行财务状况表主要项目 167

　　图表 62　2014-2014年中国银行利润表主要项目及变动情况 167

　　图表 63　2024年6月中国银行财务状况表主要项目 168

　　图表 64　2024年6月中国银行利润表主要项目及变动情况 169

　　图表 65　2014-2014年中国银行公司贷款情况 170

　　图表 66　2014-2014年中国工商银行资产运用情况 173

　　图表 67　2014-2014年中国工商银行负债情况 174

　　图表 68　2014-2014年中国工商银行利润表主要项目变动 175

　　图表 69　2024年6月中国工商银行资产运用情况 175

　　图表 70　2024年6月中国工商银行负债情况 176

　　图表 71　2024年6月中国工商银行利润表主要项目变动 177

　　图表 72　2014-2014年中国工商银行境内中小（微）企业贷款情况 178

　　图表 73　2014-2014年中国建设银行资产总额的构成情况 181

　　图表 74　2014-2014年中国建设银行负债总额的构成情况 182

　　图表 75　2014-2014年中国建设银行股东权益总额及构成情况 182

　　图表 76　2014-2014年中国建设银行利润表项目构成及变动情况 183

　　图表 77　2024年6月中国建设银行资产总额及构成情况 184

　　图表 78　2024年6月中国建设银行负债总额及构成情况。 185

　　图表 79　2024年6月中国建设银行股东权益总额及构成情况。 185

　　图表 80　2024年6月中国建设银行利润表项目构成及变动情况 186

　　图表 81　2014-2024年6月中国农业银行资产主要项目 192

　　图表 82　2014-2024年6月中国农业银行负债主要项目 192

　　图表 83　2014-2024年6月股东权益构成情况 193

　　图表 84　2014-2014年中国农业银行利润表主要项目变动表 193

　　图表 85　2024年6月中国农业银行利润表主要项目变动表 194

　　图表 86　2014-2024年6月招商银行资产总额的构成情况 199

　　图表 87　2014-2024年6月招商银行负债总额构成情况 200

　　图表 88　2014-2024年6月招商银行股东权益构成情况 200

　　图表 89　2024年6月招商银行财务业绩情况 201

　　图表 90　2014-2024年6月交通银行资产构成情况 204

　　图表 91　2024年6月交通银行利润总额构成情况 205

　　图表 92　2014-2024年6月民生银行资产总额的构成情况 209

　　图表 93　2014-2024年6月民生银行负债总额的构成情况 209

　　图表 94　2014-2024年6月民生银行股东权益构成情况 210

　　图表 95　2024年6月民生银行利润情况 210

　　图表 96　2014-2024年6月民生银行按产品类型划分的发放贷款和垫款分布情况 212

　　图表 97　2014-2024年6月光大银行资产构成情况 213

　　图表 98　2014-2024年光大银行负债构成情况 214

　　图表 99　2014-2024年光大银行股东权益构成情况 215

　　图表 100　2024年6月光大银行利润表项目变动情况 216

　　图表 101　2014-2024年6月兴业银行资产负债情况 221

　　图表 102　2024年6月兴业银行利润表情况 221

　　图表 103　2014-2024年6月平安银行资产构成及变动情况 225

　　图表 104　2014-2024年平安银行负债构成情况 226

　　图表 105　2024年上半年平安银行营业收入构成及变动情况 227

　　图表 106　2014-2024年平安银行小企业金融业务经营情况表 230

　　图表 107　2024年6月浦发银行利润情况 231

　　图表 108　2014-2014年广发银行资产构成情况 235

　　图表 109　2014-2014年广发银行负债情况 235

　　图表 110　2014-2014年广发银行利润表 236

　　图表 111　2014-2024年6月年北京银行资产负债情况 239

　　图表 112　2024年6月北京银行利润情况 239

　　图表 113　2014-2024年6月宁波银行资产负债情况 242

　　图表 114　2024年宁波银行利润情况 243

　　图表 115　2014-2024年6月宁波银行企业贷款情况 244

　　图表 116　2014-2024年6月末南京银行资产负债情况 247

　　图表 117　2024年上半年南京银行利润情况 247

　　图表 118　2014-2014年江苏银行资产负债情况 251

　　图表 119　2014-2014年江苏银行利润情况 251

　　图表 120　2014-2014年江苏银行营业收入分业务情况 252

　　图表 121　2014-2014年上海银行资产负债情况 255

　　图表 122　2014-2014年上海银行利润情况 255

　　图表 123　2014-2014年天津银行资产负债情况 262

　　图表 124　2014-2014年天津银行利润情况 262

　　图表 125　2014-2024年6月齐鲁银行资产负债情况 264

　　图表 126　2024年6月齐鲁银行利润情况 265

　　图表 127　2014-2024年6月重庆银行资产负债情况 269

　　图表 128　2024年上半年重庆银行利润情况 270

　　图表 129　2014-2014年渣打银行资产负债情况 275

　　图表 130　2014-2014年渣打银行利润情况 276

　　图表 131　2014-2024年9月花旗银行资产负债情况 281

　　图表 132　2014年9月-2024年9月花旗银行利润情况 282

　　图表 133　2014-2014年东亚银行财务状况 287

　　图表 134　2014-2014年东亚银行企业贷款和垫款情况 288

　　图表 135　2014-2024年9月汇丰银行资产负债情况 290

　　图表 136　2014年9月-2024年9月汇丰银行利润情况 291

　　图表 137　2014-2024年9月美国银行资产负债情况 295

　　图表 138　2014年9月-2024年9月美国银行利润情况 296